公司概况 - 公司于2008年6月4日在北京成立，注册资本60亿元[9] - 中国中化控股有限责任公司持股37.00%，认缴和实缴22.2亿元；中国中化股份有限公司持股35.00%，认缴和实缴21亿元；中化资本有限公司持股28.00%，认缴和实缴16.8亿元[10] - 公司经营范围为企业集团财务公司服务，有十二项业务范围[11] 业绩总结 - 截至2024年6月30日，资产总额680.05亿元，所有者权益109.48亿元，吸收成员单位存款566.35亿元，发放贷款及垫款481.46亿元[33] - 2024年1 - 6月，实现利息收入7.02亿元，手续费收入0.02亿元，利润总额2.36亿元，净利润1.96亿元[33] 风险管理 - 审核截止2024年6月30日，未发现公司与会计报表编制有关的风险管理存在重大缺陷[5] - 公司存放同业以安全优先兼顾收益选合作银行，严格审批流程[15] - 公司建立同业拆借业务组织体系，多部门协作防范资金拆借风险[16] 业务体系 - 公司采用“客户信用评级+综合授信+利率风险定价”的信贷业务体系[18] - 公司开展自营贷款业务，明确部门和岗位职责，执行贷审分离等制度[20] - 公司开展票据贴现业务，按管理办法执行，风险管理部全程监控[21] - 公司开展票据承兑业务，按流程进行，客户服务部门监督检查[22] - 公司担保业务遵循原则，纳入授信管理并总量控制，客户服务部门跟踪检查[23] - 公司结售汇业务遵循前中后台分离原则，各部门分工明确，按规章制度执行[28] 指标情况 - 截至2024年6月30日，资本充足率为12.59%（标准≥10%）[35] - 截至2024年6月30日，流动性比例为59.02%（标准≥25%）[35] - 截至2024年6月30日，贷款余额/（存款余额+实收资本）为78.78%（标准≤80%）[35] - 截至2024年6月30日，集团外负债总额/资本净额为0.45%（标准≤100%）[35] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额/资产总额为4.02%（标准≤15%）[35] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额/存放同业余额为64.44%（标准≤300%）[36] - 截至2024年6月30日，票据承兑和转贴现总额/资本净额为45.68%（标准≤100%）[36] - 截至2024年6月30日，承兑汇票保证金余额/存款总额为0.00%（标准≤10%）[36] - 截至2024年6月30日，投资总额/资本净额为66.90%（标准≤70%）[36] - 截至2024年6月30日，固定资产净额/资本净额为0.03%（标准≤20%）[36] 组织架构与管理 - 公司建立股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构[13] - 公司新增合规管理委员会、保密委员会和司库工作部，减少共享服务部[13] - 公司设置资金运营部实施资金精益计划管理，各部门编制资金计划并汇总平衡[14] 业务限制 - 公司证券投资业务任一时点投资比例不得高于资本净额70%[25] - 公司委托贷款总额不得超过委托存款总额[24] 信息系统 - 公司信息系统设计遵循多项原则，采用先进资金管理系统，制定安全保障制度并严格执行[30]