注册资本与股权 - 公司初始注册资本3亿元，2011年8月增加3亿元（含500万美元）[2] - 2016年3月完成40%股权交割，10月受让5%股权[2][3] - 2017年1月增加注册资本6亿元（含500万美元），变更后为12亿元（含500万美元）[4] - 2018年7月原中远财务有限责任公司并入，新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[5] - 2020年6月增资至60亿元人民币(含2500万美元)，2022年11月增至195亿元人民币（含2500万美元）[5] - 中国远洋海运集团有限公司出资60.85614272亿元（含2000万美元），占比31.2083%[6] 人员与管理 - 2023年12月末董事人数为9人，多数成员有20年以上财务管理经验[10] 风险与合规 - 实施不低于2.5%的动态拨备管理[12] - 每年3月报送上年度《风险管理自我评估报告》和《合规管理自我评估报告》[12] - 整体和合规风险水平低，发展趋势稳定[12] - 2022年10月首次洗钱和恐怖融资风险自评估结果为中低风险[23] - 每年开展风险管理和合规管理自评估，结果上报上海监管局[27] 业务制度 - 信贷业务限于中国远洋海运集团成员单位，实行统一授信管理[13] - 信贷管理体制分工合理、审贷分离[14] - 建立有价证券投资决策与审批机制，职责分离[15] - 董事会审定年度有价证券投资计划，审核委员会进行可行性分析[17] - 对有价证券投资监控，建立内部报告制度[18] - 制定资金业务制度，存放同业业务实行交易对手白名单管理[20] - 初步建立流动性监测与预警机制，每日计算指标并压力测试[21] - 制定结算业务管理办法及操作规程[22] - 依据企业会计准则制定会计核算管理制度[24] 业绩数据 - 2023年12月31日，货币资金1267.44亿元，利息净收入14.02亿元，利润总额15.97亿元，税后净利润12.14亿元[32] - 2023年12月，资本充足率26.57%，不良资产率0.00%，不良贷款率0.00%，贷款拨备率2.50%，流动性比例66.07%，贷款比例23.17%，集团外负债总额/资本净额0.00%，票据承兑余额/资产总额0.72%，票据承兑余额/存放同业1.25% [33] - （票据承兑余额+转贴现卖出余额）/资本净额为6.16%，承兑汇票保证金余额/各项存款为0.00%，投资总额/资本净额为21.17%，固定资产净额/资本净额为0.01% [34] - 截至2023年12月31日，公司及下属公司存款余额12.97亿元，贷款余额14.6亿元，存款比例88%，贷款比例14% [36][37] 发展历程 - 2022年3月设专职数据管理部门金融数据部[26] - 2023年6月30日，财务公司新核心系统一阶段正式上线[26] 评级情况 - 2023年9月，联合资信评定主体长期信用等级为AAA，评级展望为稳定[33] 风险评估 - 公司认为与财务公司之间金融业务风险可控[38]