公司概况 - 公司成立于1997年7月8日，是中国船舶集团有限公司下属非银行金融机构[1] - 公司为集团及成员单位提供结算、存款、信贷、外汇等专业金融服务[1] - 2023年12月末单位从业人员125人[1] - 公司注册资本为871,900万元人民币[1] 内部控制 - 公司建立了以股东会、董事会、监事会、高级管理层和各部门为一体的公司内部控制体系[2] - 公司围绕防范和降低风险等建立以资产安全为核心的内部控制制度[3] - 公司按季度开展流动性压力测试并形成报告以考察流动性承压能力[7] - 公司每月计算并报送相关指标，出现特定情况增加计算及报送频率[7] 财务数据 - 截至2023年12月31日，公司资产总额2534.47亿元，负债总额2336.99亿元，所有者权益197.48亿元[13] - 截至2023年12月31日，公司资本充足率为14.15%，年初为12.81%，标准值≥10.5%[17] - 截至2023年12月31日，公司不良资产率和不良贷款率均为0.00%，年初为0.00%，标准值分别为≤4%和≤5%[17] - 截至2023年12月31日，公司贷款拨备率为5.46%，年初为4.84%，标准值≥1.5%[17] - 截至2023年12月31日，公司流动性比例为48.48%，年初为65.03%，标准值≥25%[17] - 截至2023年12月31日，公司贷款比例为34.92%，年初为41.26%，标准值≤80%[17] - 截至2023年12月31日，公司集团外负债总额/资本净额为0.00%，年初为0.00%，标准值≤100%[17] - 截至2023年12月31日，公司票据承兑余额/资产总额为5.28%，年初为7.87%，标准值≤15%[17] - 截至2023年12月31日，公司资产利润率为0.53%，年初为0.44%[17] - 截至2023年12月31日，公司资本利润率为6.64%，年初为5.12%[17] 风险控制 - 财务公司美元资本金用于发放美元贷款，结售汇业务先在银行间询价再与成员单位议价且不留隔夜头寸，汇率风险较低[10] - 公司已建立较为现代化的公司治理体系，整体风险管理和内部控制保持合理水平[12]