公司概况 - 财务公司于2013年6月26日成立，注册资本100,000万元[1] - 百联集团出资7.5亿元，占注册资本的75%；百联股份出资2.5亿元，占注册资本的25%[1] 公司治理与风控 - 财务公司建立了三会一层现代企业法人治理结构[3] - 内部设立风险管理部和审计稽核部进行风险管理和监督检查[7] - 实施事前防范、事中控制、事后监督和审计的内部控制机制[7] - 资金计划部对资金实行统一配置、统一调度，负责流动性风险管理[8] 业务制度 - 制定相关制度加强存放同业业务管理，以安全优先兼顾收益为原则选择同业合作[9] - 制定制度规范成员单位存款业务，保障成员单位资金安全[10] - 建立同业拆借业务组织体系，多部门协作防范风险[10] - 制定多项信贷业务制度，保障信贷业务规范运行[10] - 实行统一授信管理，成员单位授信额度由信贷评审委员会审核，报总经理审定[12] - 贷款业务审批需经信贷评审委员会委员二分之一以上（含）同意才能通过[12] - 可办理集团内成员单位票据贴现业务，按规章制度执行，风险管理部全程监控[13] - 票据承兑业务按规定流程进行，金融部检查确保风险可控[14] - 非融资性保函业务遵循相关原则，纳入统一授信管理，金融部跟踪检查[14] - 委托贷款只收取手续费，不承担风险，重点审查资金来源等[14] - 投资业务决策程序和管理制度明确，坚持稳健审慎理念，风险可控[15] - 结算业务建立授权体系和审批机制，通过多种手段保障安全[16] 审计与系统 - 审计稽核部每年制定年度审计计划，发挥审计监督管理职能[16] - 公司信息系统功能完善，通过等保2.0（三级）测评，保障安全运行[17] 业绩总结 - 2023年度财务公司资产总额为151.46亿元，所有者权益为14.03亿元，吸收存款为133.81亿元[19] - 2023年度财务公司实现营业收入4.66亿元，利润总额1.30亿元，净利润0.96亿元[19] 财务指标 - 截至2023年12月31日，财务公司资本充足率为18.14% [21] - 截至2023年12月31日，财务公司流动性比例为41.97% [21] - 截至2023年12月31日，财务公司贷款余额为存款余额与实收资本之和的40.27% [21] - 截至2023年12月31日，财务公司集团外负债总额占资本净额比例为20.06% [21] - 截至2023年12月31日，财务公司投资总额占资本净额比例为3.29% [22] - 截至2023年12月31日，财务公司固定资产净额占资本净额的0.25% [22] 公司业务数据 - 截至2023年12月31日，公司在财务公司存款余额为3.08亿元，报告期内利息收入0.05亿元[23] - 截至2023年12月31日，公司及子公司向财务公司合计贷款余额为0元[23]