公司概况 - 公司于2010年7月8日注册成立，注册资金15亿元[1] - 宁波舟山港股份有限公司持股75%，浙江省海港投资运营集团有限公司持股25%[1] 制度建设 - 2023年新增4项制度，修订11项结算与会计业务相关制度[9] - 2023年修订完善12项信贷业务相关制度[11] - 2023年修订5项同业与投资业务相关制度[11] - 2023年新增制度9项，修订完善制度71项，年末执行有效制度共216项[14] 业务运营 - 公司与存款前20家成员单位保持沟通，掌握资金动态[7] - 公司于2021年12月取得即期结售汇业务资质，2022年2月起办理代客即期结售汇[12] 风险管理 - 公司建立以股东会、监事会、董事会、高级管理层为主体的法人治理结构[3] - 公司各部门制定不同风险控制制度，监察审计部负责监督检查[6] - 公司制定资金管控相关制度，结合资金管理与流动性风险管理[7] - 2023年开展3次信息科技应急演练[14] - 2023年50份合同格式文本提交集团外聘法律顾问审查[14] - 2023年组织实施7个审计项目并开展后续跟踪审计[15] 财务数据 - 截至2023年12月31日，公司资产总额242.03亿元，利润总额5.12亿元，净利润3.90亿元[16] - 截至2023年12月31日，资本充足率15.22%，流动性比例31.76%，贷款比例61.69%等各项监管指标均符合规定[18] - 2023年财务公司对关联方最高授信额度每日余额上限为10亿元，金融服务每年发生额不高于30亿元[19] - 截至2023年12月31日，公司与财务公司贷款业务余额18,640万元，承兑业务余额2,065.17万元[19] - 2023年财务公司向公司提供最高授信额度为94,000万元，金融服务发生额为95,767.76万元，未超对应额度[19]