信用评级 - 齐鲁银行主体信用等级为AAA，19齐鲁银行二级债项信用等级为AA*，齐鲁转债等债项信用等级为AAA[7] - 评级机构维持齐鲁银行主体信用等级为AAA，评级展望为稳定[79] 业绩数据 - 2021 - 2023年总资产分别为4334.14亿元、5060.13亿元、6048.16亿元[14] - 2021 - 2023年净利润分别为30.72亿元、36.31亿元、42.69亿元[14] - 2021 - 2023年不良贷款率分别为1.35%、1.29%、1.26%[14] - 2021 - 2023年资本充足率分别为15.31%、14.47%、15.38%[14] - 2023年营业收入119.52亿元，增速8.03%；净利润42.69亿元，增速17.58%[41] - 2023年净息差1.74%，手续费及佣金净收入同比下降9.38%，投资收益同比增长56.18%[67][68] - 2023年加权平均净资产收益率12.90%，较上年提升0.98个百分点[73] 业务数据 - 2023年末存款余额及贷款余额在济南市排名分别为第4位和第5位[45] - 2023年末对公定期存款较年初增加158.08亿元，增长16.83%；个人定期存款增加354.43亿元，增长28.45%[45] - 2023年末个人住房抵押贷款较上年末增长15.27%，增速提高1.60个百分点[49] - 2023年末个人贷款不良率较上年末上升0.22个百分点至1.18%[49] - 2023年末公司贷款和垫款余额2164.83亿元，占比72.11%，对公贷款增速18.65%[50] - 2023年末个人贷款和垫款余额837.10亿元，占比27.89%，个人贷款增速11.91%[50][51] - 2023年末贷款总额3001.93亿元[51] - 2023年末不良贷款率为1.26%，较上年末下降0.03个百分点；关注类贷款比例为1.38%，较上年末下降0.33个百分点[55] 资本与股权 - 2022年发行80亿元可转债，截至2024年3月末累计13.95亿元转股，累计转股股数2.54亿股[74] - 2023年末核心一级资本充足率10.16%、一级资本充足率12.41%、资本充足率15.38%[76] - 澳洲联邦银行持有公司15.84%股份，为单体第一大股东[77] 市场扩张与并购 - 2023年出资3121.8万元受让章丘齐鲁村镇银行1560.9万股股份，持股比例由41%增至56%，对邯郸邯山齐鲁村镇银行增资1000万元，持股比例仍为100%[20] 未来展望 - 评级机构预计齐鲁银行未来12个月信用质量持稳，主体信用评级展望为稳定[11] - 若齐鲁银行经营规模或市场地位显著下滑等三种情形出现，主体信用等级或评级展望可能被下调[13]