现金管理额度 - 公司拟在不超3亿元额度内进行现金管理，12个月内可滚动计算[3][11] - 授权期限内现金管理最高金额为2亿元[19] - 截至公告日已使用现金管理额度为2亿元[19] - 尚未使用的现金管理额度为1亿元[19] 投资情况 - 本次现金管理投资总额为2亿元[6] - 此前到期赎回两款江苏银行结构性存款，分别投资6000万、5000万[4] - 本次购买中国银行两款结构性存款，分别投资4400万、4600万[8] - 本次购买江苏银行两款结构性存款，分别投资6000万、5000万[8] - 过去12个月内中国银行4100万结构性存款到期赎回[15] 收益与利率 - 此前两款江苏银行结构性存款收益20.02万、16.68万，预计年化收益率0.50%-2.73%[4] - 本次中国银行两款结构性存款预计年化收益率1.20%或2.7253%、1.20%或2.7233%[8] - 本次江苏银行两款结构性存款预计年化收益率0.50%-2.73%[8] - 过去12个月内中国银行4100万结构性存款预期年化收益率1.30%/4.57%[15] - 多笔结构性存款有具体收益和利率情况[10][11][12][13][14][15] 其他要点 - 公司购买理财产品为保证本金的低风险产品，结构性存款面临多重风险[3] - 财务部负责组织实施现金管理，控制风险[13] - 理财业务不影响公司财务等，可提高资金使用效率[14] - 受托方为中国银行和江苏银行，与公司无关联关系[10]