融资规定 - 公司融资遵循慎重等原则，控股股东及关联方不得强制公司为他人担保[4] - 资产负债率不超70%，年度累计融资不超最近一期经审计净资产值10%，经总经理办公会审议、董事长审批[7] - 资产负债率不超70%，单次或年度累计融资超10%但不超50%，报董事会审批[7] - 资产负债率超70%，公司融资事项须报股东大会审议批准[7] - 单笔或年度累计融资超最近一期经审计净资产值30%，经董事会审议后报股东大会批准[7] 担保规定 - 公司对外担保须审核被担保对象资信，应具独立法人资格等[11] - 单笔担保额超最近一期经审计净资产10%，经董事会决议后报股东大会审议批准[17] - 公司及控股子公司对外担保总额超最近一期经审计净资产50%后提供的担保，报股东大会批准[17] - 公司及控股子公司对外担保总额超最近一期经审计总资产30%后提供的担保，报股东大会批准[17] - 为资产负债率超70%的担保对象提供的担保，报股东大会批准[17] 流程与责任 - 融资或担保合同签署后7日内报送公司财务部和董事会办公室登记备案[22] - 已获批准的融资及担保事项，30日内未签合同，超时限再办理视为新事项[22] - 被担保债务到期展期或主债务合同变更涉及担保责任变更，需重新履行审批程序[22] - 被担保人债务到期后15个交易日内未履约或出现严重影响还款能力情形，公司应及时披露[27] - 公司订立融资或担保合同需经有权部门批准，由董事长或其授权人签署[20] - 担保合同至少应包含主债权种类数额、债务人履行期限等内容[21] - 接受反担保抵押、质押时，财务部门会同董事会办公室完善法律手续[22] - 公司财务部负责对被担保单位资信调查、办理担保手续等工作[25] - 董事会办公室协助对外担保工作，负责审查文件、处理法律纠纷等[25] - 公司全体董事对违规或失当融资、对外担保损失依法承担赔偿责任[31] 制度相关 - 本制度经股东大会审议通过后生效，修改时亦同[34] - 本制度中“以上”等含本数，“超过”不含本数[34] - 本制度未尽事宜依国家法律等及公司章程规定执行，不一致时以其为准[34] - 公司应修改本制度的情形包括与修改后的法律等规定抵触、股东大会决定修改[34] - 本制度由股东大会授权董事会负责解释[35]