理财金额与额度 - 公司本次委托理财金额共计19000万元[4][54] - 公司拟对最高额度不超过40000万元的闲置自有资金用于理财[5] - 目前已使用理财额度18000万元，尚未使用20995万元，总理财额度40000万元[61] 各银行理财信息 - 中国农业银行产品金额2000万元，预计年化收益率3.05%[7] - 上海浦东发展银行23JG3497期产品金额5000万元，预计年化收益率1.30% - 2.50% - 2.70%[7] - 上海浦东发展银行23JG3602期产品金额4000万元，预计年化收益率1.3% - 2.55% - 2.75%[7] - 招商银行产品金额4000万元，预计年化收益率1.65%或2.55%[7] - 银河金汇产品金额2000万元，预计年化收益率3.60%[7] - 中信银行00446期产品金额1000万元，预计年化收益率1.05% - 2.25% - 2.65%[7] - 中信银行01418期产品金额1000万元，预计年化收益率1.25% - 2.05% - 2.55%[7] 产品收益与期限 - 中国农业银行产品业绩比较基准（扣除各项费用后年化值）为3.05%[9] - 上海浦东发展银行宁波鄞州支行产品保底利率1.30%，浮动利率为0%或1.20%或1.40%，上限价格为期初价格×105.00%，下限价格为期初价格×91.30%[25][26] - 上海浦东发展银行宁波鄞州支行另一产品保底收益率1.30%，浮动收益率为0%或1.25%或1.45%，上限价格为期初价格×105.68%，下限价格为期初价格×91.70%[26] - 招商银行点金系列结构性存款预期到期收益率为1.65%或2.55%（年化）[29] - 上海浦东发展银行宁波鄞州支行产品期限90天，到期日为2024年1月25日和2024年3月11日[24] - 招商银行结构性存款产品期限121天，起息日为2023年11月15日，到期日为2024年3月15日[31] - 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款00446期收益计算天数90天，01418期为182天[39] - 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款00446期收益起计日2023年10月14日，到期日2024年1月12日；01418期收益起计日2024年1月15日，到期日2024年7月15日[39] - 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款基础利率1.05%&1.25%，收益区间1.05%-2.65%&1.25%-2.55%[43] 产品其他规定 - 中国农业银行理财产品托管费为0.05%/年，销售管理费为0.25%/年，投资管理费为0.05%/年[16][17][18] - 中国农业银行理财产品在约定持有期到期日/产品终止日/提前终止日后2个工作日内支付本金及收益[22] - 银河金汇证券资产管理计划投资者存续期申购的份额需持有满91个自然日[34] - 中国农业银行理财产品可质押，不对投资者提供提前终止权，银行有权提前终止[21] - 上海浦东发展银行宁波鄞州支行客户无权提前终止产品，银行有权提前终止和展期[27] - 集合计划存续期限为自成立之日起10年（可展期）[35] - 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款计息基础天数365天[43] - 若美元/日元即期汇率期末价格较期初价格跌幅超1.60%&2.90%，产品年化收益率为2.65%&2.55%[43] - 若美元/日元即期汇率期末价格较期初价格跌幅≤1.60%&2.90%或持平或涨幅≤2.20%&3.50%，产品年化收益率为2.25%&2.05%[43] - 若美元/日元即期汇率期末价格较期初价格涨幅超2.20%&3.50%，产品年化收益率为1.05%&1.25%[43] - 中国农业银行理财产品国债等投资比例约20 - 80%，货币市场工具等投资比例约20 - 80%，投资比例在[-10%，10%]区间浮动[47] - 利多多公司稳利人民币对公结构性存款产品内嵌衍生品部分与汇率等标的挂钩[47] 公司财务数据 - 2023年9月30日资产总额为233917.19万元，2022年12月31日为231456.97万元[55] - 2023年9月30日负债总额为37533.40万元，2022年12月31日为35024.12万元[55] - 2023年9月30日所有者权益为196383.78万元，2022年12月31日为196432.85万元[55] - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 9151.16万元，2022年度为13226.87万元[55] - 公司最近十二个月利用自有资金理财累计收益115.00万元，税后净收益97.75万元[55] 理财相关比例 - 最近12个月内单日最高投入金额为19005万元，占最近一年净资产的9.68%[61] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润的1.00%[61] 理财授权 - 公司拟对最高额度不超过40000万元的闲置自有资金进行现金管理，授权期限一年[58]