委托理财金额 - 拟用最高不超40000万元闲置自有资金委托理财[3] - 本次委托理财金额27000万元[3] 产品信息 - 招商银行点金系列92天结构性存款4000万元，预计年化收益率1.65%或2.62%[6] - 浦发银行三款产品金额分别为9000万、6000万、8000万元，预计年化收益率不同[6] 时间信息 - 招商银行产品起息日2024年3月21日，到期日2024年6月21日[10] - 浦发银行三款产品认购确认日为2024年5月6日、5月6日、5月8日[17] 财务指标 - 2024年3月31日资产总额246930.10万元，负债总额41349.24万元，所有者权益205580.87万元[30] - 2024年1 - 3月经营活动现金流量净额 - 14212.11万元[30] 收益情况 - 最近12个月利用自有资金理财累计收益163.33万元，税后净收益138.83万元[27] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润的1.01%[32] 额度情况 - 最近12个月内公司委托理财实际投入51000万元，收回23000万元，未收回28000万元[32] - 目前已使用理财额度28000万元，未使用12000万元，总额度40000万元[32] 其他要点 - 受托方为招商银行和浦发银行，与公司无关联关系[25] - 拟授权董事会或董事长现金管理，期限一年[29] - 理财产品多为中低风险浮动收益型，有多种风险[28]