业务额度 - 存款业务日最高余额不超70亿元，超限额需3个工作日内划转[9] - 综合授信业务余额最高不超150亿元[9] - 委托贷款业务余额最高不超150亿元[9] 股权结构 - 财务公司注册资本47.51亿元[11] - 中国中信有限公司持股42.94%，对应204000.00[12] - 中信泰富有限公司持股26.22%，对应124603.07[12] 财务数据 - 截至2023年12月31日，财务公司资产总额436.45亿元[14] - 2023年度财务公司营业总收入11.78亿元[14] - 2023年度财务公司利润总额10.47亿元[14] - 2023年度财务公司税后净利润8.26亿元[14] 公司存贷情况 - 截至2023年12月31日，公司在财务公司存款余额（含应收利息）为20.20亿元，占公司存款余额（含应收利息）的23.83%，占财务公司吸收存款（含利息）余额350.56亿元的5.76%[18] - 截至2023年12月31日，公司在财务公司贷款余额（含应付利息）为51.76亿元，占公司贷款余额（含应付利息）的18.04%，占财务公司发放贷款和垫款余额（含利息）287.51亿元的18.00%[18] - 截至2023年12月31日，公司在其他金融机构存款余额（含应收利息）为64.58亿元，占公司存款余额（含应收利息）的76.17%[19] - 截至2023年12月31日，公司在其他金融机构贷款余额（含应付利息）为235.16亿元，占公司贷款余额（含应付利息）的81.96%[19] 委托贷款 - 截至2023年12月31日，公司对湖北中航冶钢特种钢材有限公司提供委托贷款金额为0.2亿元[20] 审计与会议 - 2024年2月，信永中和会计师事务所审核未发现财务公司截至2023年12月31日与其经营资质、业务和风险状况相关的内部控制制度存在重大设计缺陷[21] - 2023年3月17日，公司召开第九届董事会第二十七次会议审议通过《关于中信财务有限公司风险处置预案》[22] - 2024年3月12日，公司第十届董事会第八次会议审议通过《关于对中信财务有限公司的风险持续评估报告》[25] - 2024年3月7日，第十届董事会独立董事专门会议2024年第二次会议认为公司与财务公司的关联交易事项公平、合理，资金安全[26] 业务明细 - 2023年公司在中信财务公司存款年末余额为20.1975020985亿元，贷款年末余额为51.7633846884亿元[33][34] - 本集团为出票人且由中信财务承兑的银行承兑汇票年初余额277,480,888.25元，本年度开立1,184,925,149.37元，本年度支付735,112,065.02元，年末余额727,293,972.60元[35] - 本集团已贴现而尚未到期的银行承兑汇票年初余额86,164,474.30元，本年度贴现232,825,106.45元，本年度到期(279,499,855.92)元，年末余额39,489,724.83元，利息及手续费支出2,264,245.17元[36] - 本集团通过中信财务发放的委托贷款（长期应收款）年初余额2,762,688,597.23元，本年借出本金4,346,000,000.00元，本年计提利息110,117,905.49元，本年收回本金1,900,000,000.00元，本年收回利息108,053,613.89元，年末余额5,210,752,888.83元[36] - 本集团通过中信财务发放的委托贷款（其他应收款）年初余额250,258,333.29元，本年借出本金460,000,000.00元，本年计提利息7,664,055.60元，本年收回本金250,000,000.00元，本年收回利息7,578,388.89元，年末余额460,344,000.00元[36] - 本集团通过中信财务发放的委托贷款合计年初余额20,000,000.00元，本年计提利息874,200.00元，本年收回利息848,625.00元，年末余额20,025,575.00元[36] - 2023年12月31日，存放于中信财务的活期存款为1,862,613,577.43元[36] 利率与额度 - 2023年度，中信财务向本集团发放人民币贷款年利率为2.85%至3.55%，外币贷款年利率为4.80%至6.56%，贷款额度150亿元[37] - 2023年度，本集团在中信财务贴现票据的利率为1.25%至3.50%[37] - 2023年度，本集团通过财务公司发放人民币委托贷款年利率为2.70%至4.19%，发放委托贷款额度150亿元[37]