风控管理原则与目标 - 开展风控管理确保风险可控、信息沟通真实等[3] - 建立和实施风控管理遵循全面性等原则[3] 风控管理组织体系 - 包括党委、董事会及审计委员会等[6] - 董事会负责风险管理和内部控制体系建设及决策[7] - 董事会审计委员会为决策提供咨询并监督体系建设[7] - 经理层是风控管理执行机构[8] 风控管理模式与工作内容 - 采取“集约、集中、分类、分层”管理模式[11] - 全面风险管理工作包括完善数据库等[13] 风险评估与报告 - 风险评估分日常和年度，年度由风控管理办公室组织[14] - 各单位每季度结束后5日内向公司报送重大风险季度报告[18] 内控工作 - 公司及各单位每年至少开展一次内控手册修订[23] - 公司每年末委托中介机构开展内控审计并出具报告[24] 风险应对 - 公司及各单位根据评估结果确定风险偏好等并备案[16] - 风控管理办公室制定重大风险管理策略经董事会审批后备案[16] - 建立风险预警及重大风险事件应急处理机制[18] 队伍建设与考核 - 加强构建专业化、职业化风控队伍，设置风控专员[31] - 针对各单位风控管理情况进行考核，奖惩分明[33] 责任追究 - 违规决策致重大问题按办法追究相关人员责任[34] - 风控管理违纪移交纪委，犯罪移交司法机关[34] 制度相关 - 制度由公司董事会负责解释[36] - 制度自发布日施行，原办法废止[36]