资金募集 - 公司拟发行可转债募集资金不超45,093.57万元[8] 项目投资 - 金融数字化解决方案研发及迭代项目总投资63,460.48万元，拟投入募集资金30,380.06万元[11] - 数智创新技术研发中心建设项目总投资33,596.51万元，拟投入募集资金14,713.51万元[11] 项目构成 - 金融数字化解决方案研发及迭代项目场地投入占比34.48%，设备投入占比2.07%，开发实施费用占比52.42%，铺底流动资金占比11.03%[14] - 数智创新技术研发中心建设项目场地投入占比41.27%，设备投入占比2.53%，开发实施费用占比56.21%[21] 项目规划 - 金融数字化解决方案研发及迭代项目计划3年内完成[14] - 金融数字化解决方案研发及迭代项目选址北京市海淀区中关村东升科技园二期1813 - L18地块[17] - 金融数字化解决方案研发及迭代项目已取得相关备案证明，无需环评[17] 行业数据 - 2022年我国银行业IT支出达3068亿元，同比增长23.56%[31] - 预计未来国内银行业IT投入规模将以约24.6%的复合增长率增长，至2025年市场规模将达5936亿元[31] 业务能力 - 公司可为金融行业客户提供运营管理类等一系列金融行业解决方案[34] 产品研发 - 公司拟对六大专项课题研究并将成果产品化，完善解决方案和产品体系及服务范围[35] 知识产权 - 截至2023年12月末，公司拥有国家专利30项、软件著作权221项[45] 人员情况 - 截至2023年12月31日，信息技术服务板块员工人数逾万人，本科及以上学历占比超70%，高级开发资质人员接近700人[46] 科研机构 - 2023年初公司成立京北方研究院，加深前沿科技领域研究[46] 财务影响 - 本次可转债发行后，转股前使用募集资金财务成本低、利息偿付风险小[48] - 可转债持有人转股后，公司资产负债率将逐步降低[48] - 若可转债转股较快，短期内可能出现净资产收益率等财务指标下滑[49] - 长期来看，募投项目开展将提升净资产收益率[49]