融资计划 - 公司拟发行可转债募集资金不超45,093.57万元[7] 项目投资 - 金融数字化解决方案研发及迭代项目总投资63,460.48万元，拟投入募集资金30,380.06万元[10] - 数智创新技术研发中心建设项目总投资33,596.51万元，拟投入募集资金14,713.51万元[10] 项目构成 - 金融数字化解决方案研发及迭代项目场地投入21,880.18万元，占比34.48%[12][13] - 金融数字化解决方案研发及迭代项目设备投入1,312.30万元，占比2.07%[12][13] - 金融数字化解决方案研发及迭代项目开发实施费用33,268.00万元，占比52.42%[12][13] - 金融数字化解决方案研发及迭代项目铺底流动资金7,000.00万元，占比11.03%[12][13] - 项目场地投入13,864.26万元占比41.27%，设备投入849.25万元占比2.53%，开发实施费用18,883.00万元占比56.21%[17] 项目规划 - 金融数字化解决方案研发及迭代项目计划3年内完成[13] - 金融数字化解决方案研发及迭代项目选址北京市海淀区中关村东升科技园二期1813 - L18地块[15] - 金融数字化解决方案研发及迭代项目已取得相关备案证明，无需环评审批或备案[15] - 项目计划3年内完成[17] - 项目选址北京市海淀区中关村东升科技园二期1813 - L18地块[20] - 项目已取得相关备案证明，无需环境影响评价审批或备案[21][22] 行业数据 - 2022年我国银行业IT支出达3068亿元，同比增长23.56%，预计2025年将达5936亿元[30] 公司业务 - 公司为金融行业客户提供系列解决方案[31] 研发成果 - 截至2023年12月末，公司拥有国家专利30项、软件著作权221项[40] 人员情况 - 截至2023年12月31日，公司信息技术服务板块员工逾万人，本科及以上学历占比超70%，高级开发资质人员接近700人[41] 研发举措 - 公司2023年初成立京北方研究院，加深前沿科技领域研究[41] - 公司拟对六大专项课题研究并将成果产品化[32] 融资影响 - 可转债发行募集资金到位后，公司综合竞争力将提升[42] - 可转债转股前，公司使用募集资金财务成本低，利息偿付风险小[44] - 可转债持有人转股后，公司资产负债率将逐步降低，优化资本结构[44] - 新建项目短期内可能使净资产收益率等财务指标下滑[44] - 长期来看，募集资金项目将提升公司盈利能力和净资产收益率[44]