现金管理额度 - 公司获批使用不超2.8亿元闲置募集资金进行现金管理，期限12个月[2] - 截至公告披露日，公司最近十二个月累计现金管理未到期余额26009.74万元，未超授权额度[10] 产品交易 - 赎回南洋商业银行“汇益达”产品，本金2000万元，实际损益126027.40元，预测年化收益率1.65%/2.50%/2.65%[3] - 购买南洋商业银行“益汇”产品，金额2000万元，预测年化收益率1.65%/2.20%[4] - 公司在中国民生银行汕头分行购买对公大额存单，金额5000万元，预期年化收益率2.6%，实际损益216,666.65元[11] - 公司在广东华兴银行深圳后海支行购买大额存单，金额5000万元，预期年化收益率3.00%，实际损益995,833.33元[11] - 公司在南洋商业银行（中国）有限公司购买结构性存款，金额2000万元，预期年化收益率1.95%/2.60%，实际损益260,712.33元[11] - 公司在兴业银行汕头分行营业部购买大额存单，金额13000万元，预期年化收益率2.85%[11] - 公司在中信银行汕头分行购买协定存款，金额2009.74万元[11] - 公司在南洋商业银行（中国）有限公司购买“汇益达”汇率挂钩人民币结构性存款，金额2000万元，预期年化收益率1.65%/2.55%/2.65%，实际损益126,027.40元[11] - 公司在兴业银行汕头分行营业部购买保本浮动收益型人民币结构性存款产品，金额5000万元，预期年化收益率1.5%/2.25%，实际损益49,315.07元[11] - 公司在兴业银行汕头分行营业部购买保本浮动收益型人民币结构性存款产品，金额5000万元，预期年化收益率1.5%/2.4%，实际损益67,602.74元[11] - 公司在南洋商业银行（中国）有限公司购买“益汇”澳元美元挂钩人民币结构性存款，金额2000万元，预期年化收益率1.65%/2.20%[12] 资金监管 - 公司现金管理选择低风险产品，但仍有市场波动致收益不可预期风险[5] - 公司将严格遵守审慎投资原则，不用于其他证券投资[6] - 公司财务部门及时分析和跟踪理财产品投向[7] - 公司审计部门对理财资金使用和保管情况进行日常监督和审计[8] - 公司监事会、独立董事有权对资金使用情况进行监督核查[8] 账户余额 - 截至公告日，公司在中信银行汕头分行募集资金现金管理专用结算账户存储余额为20,097,408.36元，其中本金20,000,000.00元，利息97,408.36元[12] 资金使用影响 - 公司现金管理不影响正常经营和募投项目，可提高资金使用效率[9]