公司概况 - 公司注册资本为96.44亿元，营业网点超360家，员工总数逾10000人[5] - 2023年《财富》中国500强位列第310位，比2022年上升159位[6] 投资情况 - 2023年末对长江联合金融租赁有限公司投资余额为15.1045亿元，持股比例54.29%[14] - 2023年末对上海崇明沪农商村镇银行股份有限公司投资余额为0.51亿元，持股比例48.45%[14] - 2023年末对北京房山沪农商村镇银行股份有限公司投资余额为0.51亿元，持股比例51%[14] - 2023年末对深圳光明沪农商村镇银行股份有限公司投资余额为1.0996亿元，持股比例51.65%[14] - 2023年末对茌平沪农商村镇银行股份有限公司投资余额为1.0036亿元，持股比例80.38%[14] - 2023年末对个旧沪农商村镇银行股份有限公司投资余额为1.5027亿元，持股比例85.98%[15] - 2023年末对临沧临翔沪农商村镇银行股份有限公司投资余额为1.635亿元，持股比例86.97%[15] - 2023年2月增持长江联合金融租赁有限公司股权，投资9945万元，持股比例从51.02%升至54.29%[28] - 2023年3月参股杭州联合农村商业银行股份有限公司，投资74309.7837万元，占股份总额4%[28] 资本情况 - 2023年末公司核心一级资本充足率为13.32%，一级资本充足率为13.35%，资本充足率为15.74%，均满足监管要求[18] - 集团资本主要由核心一级资本构成，占比达84.69%[19] - 2023年末核心一级资本净额为1129.67亿元，一级资本净额为1132.17亿元，总资本净额为1335.18亿元[18] - 2023年末风险加权资产总额为8483.09亿元，较2022年末的7954.42亿元有所增加[18] - 截至2023年末，对未并表金融机构小额少数资本投资27.06亿元，核心一级资本投资17.83亿元，二级资本9.23亿元[26] 风险情况 - 2023年末信用风险加权资产为7941.27亿元，市场风险加权资产为68.79亿元，操作风险加权资产为473.02亿元[33] - 2023年12月31日，集团表内信用风险暴露缓释前为1361.252亿元，缓释后为1304.304亿元；表外信用风险暴露缓释前为51.702亿元，缓释后为44.236亿元；交易对手信用风险暴露缓释前为17.119亿元，缓释后为8.907亿元[44] - 2023年12月31日，集团正常类贷款金额为695.783亿元，占比97.79%；不良贷款总额为6.926亿元，占比0.97%[52] - 2022年12月31日，集团正常类贷款金额为659.322亿元，占比98.31%；不良贷款总额为6.336亿元，占比0.94%[52] - 2023年末逾期1天至90天贷款金额2364，占比0.33%；合计金额8899，占比1.25%[54] - 2023年末贷款减值准备金年初余额282.15亿元，本年计提23.03亿元，核销后收回7.3亿元，本年核销31.98亿元，年末余额280.5亿元[56] - 2023年12月31日，集团资产证券化风险加权资产余额为0.53亿元，作为投资者风险暴露2.5亿元[61][62] - 2023年12月31日，集团权重法下衍生金融工具交易对手信用风险16.9342亿元，证券融资交易对手信用风险65.2923亿元，与中央交易对手交易形成的信用风险0.2314亿元，合计82.4579亿元[65] - 2023年末集团采用标准法计量市场风险资本要求，总的资本要求为5.50亿元[70] - 2023年12月31日利率风险资本要求4.492亿元，外汇风险0.9877亿元，商票风险0.0215亿元，期权风险0.0023亿元，合计5.5036亿元[72] - 2023年末操作风险加权资产为473.02亿元，资本要求为37.84亿元[76] - 2023年12月末流动性比例为63.25%，法定值≥25%[84] - 2023年12月末流动性覆盖率为189.20%，法定值≥100%[84] - 2023年12月末净稳定资金比例为135.33%，法定值≥100%[84] 策略规划 - 公司制定了《上海农商银行2023 - 2025年资本规划》，明确资本充足率目标等策略[35] - 公司将以实施资本新规为契机，提升资本精细化管理能力，增强内生资本积累能力[36] - 公司依据相关文件要求，推进全面风险管理，建立多层次全面风险管理体系，涵盖多种风险[37] - 公司制定2023 - 2025流动性风险管理战略[81] - 制定首个《战略管理办法》《战略风险管理办法》，完成2023 - 2025年发展战略规划编制[98] 其他情况 - 2023年末银行账簿非公开股权余额合计20.084亿元[90] - 全年出具总法律顾问意见20份，完成法律性文件审查超8200份，新增示范合同17份，修订13份[92] - 全年开展集团范围内2次声誉风险排查、1次并表机构声誉风险自评估工作[94] - 围绕五大金融服务体系策划135轮主题宣传，获媒体报道转载超1.6万篇次[94] - 年度视频移动互联网传播累计曝光8789万次，点击270余万次，相关稿件被300余家媒体转载[95] - 薪酬和提名委员会成员由4名董事组成，2023年共召开6次会议[101] - 公司员工薪酬由固定薪酬、可变薪酬和福利性收入构成[102] - 建立由合规经营类、风险管理类等指标构成的绩效考核体系[102] - 已制定《上海农商银行绩效薪酬延期支付和追索扣回管理办法》[104] - 2023年被评为法治工作先进集体，获金融法治运行监测先进单位和先进个人等荣誉[93] - 2023年12月31日公司资产总计1392.214亿元[111] - 2023年12月31日公司负债合计1275.855亿元[112] - 2023年12月31日公司股东权益合计116.358亿元[112] - 监管并表口径下无形资产为10.83亿元，其中土地使用权4.03亿元[114] - 可计入核心一级资本的实收资本数额为9.644亿元[114] - 可计入二级资本工具及其溢价的发行债务为10亿元[114] - 三种资本工具可计入监管资本的数额分别为85.2888亿元、7亿元、3亿元[115] - 两种二级资本工具票面利率分别为3.67%、3.39%[116] - 两种二级资本工具赎回日期分别为2027年3月7日（额度7亿元）、2027年7月22日（额度3亿元）[115] - 两种二级资本工具在特定情形下全部永久减记[116][117]