公司整体财务数据关键指标变化 - 2019年第三季度，公司净收入为1470万美元，摊薄后每股收益为0.152美元，2018年同期净收入为1520万美元，摊薄后每股收益为0.157美元[129] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月，平均资产回报率分别为1.12%和1.24%[129] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月，平均股权回报率分别为11.19%和12.84%[129] - 2019年前三季度公司净收入4390万美元，摊薄后每股收益0.453美元，而2018年同期净收入4540万美元，摊薄后每股收益0.470美元；2019年和2018年前三季度平均资产回报率分别为1.14%和1.24%，平均股权回报率分别为11.56%和13.00%[131] - 2019年第三季度所得税费用为480万美元，2018年同期为490万美元；2019年前九个月所得税为1430万美元，2018年同期为1450万美元。2019年和2018年第三季度有效税率分别为24.6%和24.5%，前九个月分别为24.6%和24.2%[185] - 2019年9月30日，股东权益总额为5.262亿美元，2018年9月30日为4.771亿美元[187] - 2019年第三季度公司宣布每股股息为0.068125美元，基于2019年第三季度1470万美元的收益，股息支付率为44.85%[187] - 2019年第三季度股息支付率为净利润的44.85%，2018年第三季度为43.29%，2019年和2018年第三季度每股股息均为0.068125美元[197] - 2019年9月30日和2018年9月30日，公司总资产分别为5226823千美元和4913786千美元[203] - 2019年和2018年，股东权益中可供出售证券组合未实现损益（税后）分别为 - 490万美元和 - 1360万美元[205] 国债市场数据关键指标变化 - 2019年第三季度10年期国债平均利率为1.80%，较二季度的2.34%下降54个基点[124] - 2019年第三季度2年期国债平均利率降至1.69%，下降44个基点[124] - 2019年第三季度10年期与2年期国债利差从二季度的平均0.21%收缩至0.11%[124] - 2019年第三季度三个月期与十年期国债收益率利差平均为负23个基点[124] 联邦基金相关数据关键指标变化 - 2019年第三季度联邦基金目标利率区间为1.75% - 2.25%[124] - 2019年第三季度美联储将联邦基金目标利率下调50个基点[124] 公司资产与收益相关数据关键指标变化 - 2019年第三季度平均生息资产余额增至50.8亿美元，较2018年同期增加2.447亿美元；应纳税等效净息差降至3.04%，较2018年同期的3.35%有所下降，导致应纳税等效净利息收入减少190万美元[130] - 2019年第三季度净息差为3.04%，较上年同期下降31个基点[140] - 2019年第三季度总平均生息资产从48.4亿美元增至50.8亿美元，平均收益率从3.78%升至3.82%；生息资产利息收入从4570万美元增至4850万美元[142] - 2019年第三季度贷款平均余额从37.8亿美元增至39.4亿美元，收益率提高3个基点至4.26%；贷款利息收入从4010万美元增至4190万美元[143] - 2019年第三季度住宅抵押贷款平均余额从32.9亿美元增至34.7亿美元，增幅5.34%，平均收益率持平于4.13%；商业贷款平均余额增至1.905亿美元，平均收益率提高20个基点至5.45%；房屋净值信贷额度平均余额降至2.75亿美元，降幅6.6%，平均收益率提高35个基点至4.95%[144][146][147] - 2019年第三季度可供出售证券平均余额从5.362亿美元增至6.475亿美元，平均收益率从2.18%升至2.34%；持有至到期证券平均余额从2410万美元降至2020万美元，平均收益率从3.86%降至3.70%[148][150] - 截至2019年9月30日，可供出售证券组合净未实现收益为11.7万美元，而截至2018年12月31日为净未实现损失1410万美元[149] - 2019年第三季度联邦基金出售和其他短期投资平均余额从4.866亿美元降至4.653亿美元，收益率从1.98%升至2.19%；利息收入从240万美元增至260万美元[152] - 2019年第三季度，计息账户总额较上年同期增加2.029亿美元至40.3亿美元，平均付息率从2018年的0.51%升至0.95%，利息支出增加460万美元至950万美元[155] - 2019年第三季度，平均短期借款为1.602亿美元，低于2018年的1.838亿美元，平均利率从0.60%升至0.90%[158] - 2019年第三季度，应税等效净利息收入较2018年同期减少190万美元至3860万美元，净息差下降38个基点至2.88%，净利息收益率下降31个基点至3.04%[159] - 2019年前九个月，应税等效净利息收入较2018年同期减少240万美元至1.176亿美元，净息差下降26个基点至2.98%，净利息收益率下降19个基点至3.13%[160] - 2019年和2018年，证券可供出售平均余额分别为647458千美元和536241千美元，利息收入分别为3786千美元和2929千美元，平均利率分别为2.34%和2.18%[202] - 2019年和2018年，联邦基金出售及其他短期投资平均余额分别为465251千美元和486552千美元，利息收入分别为2552千美元和2425千美元，平均利率分别为2.19%和1.98%[202] - 2019年和2018年，持有至到期证券平均余额分别为20197千美元和24080千美元，利息收入分别为187千美元和232千美元，平均利率分别为3.70%和3.86%[202][203] - 2019年和2018年，商业贷款平均余额分别为190538千美元和188757千美元，利息收入分别为2596千美元和2480千美元，平均利率分别为5.45%和5.25%[203] - 2019年和2018年，住宅抵押贷款平均余额分别为3465102千美元和3289534千美元，利息收入分别为35743千美元和33949千美元，平均利率均为4.13%[203] - 2019年和2018年，总付息存款平均余额分别为4026178千美元和3823256千美元，利息支出分别为9526千美元和4938千美元，平均利率分别为0.95%和0.51%[203] - 2019年和2018年，总付息负债平均余额分别为4186340千美元和4007052千美元，利息支出分别为9885千美元和5215千美元，平均利率分别为0.94%和0.52%[203] - 2019年和2018年，净利息收入分别为38644千美元和40526千美元，净利息差分别为2.88%和3.26%，净利息收益率分别为3.04%和3.35%[204] - 截至2019年9月30日的九个月，公司总生息资产平均余额为50.13737亿美元，利息收入为1.44608亿美元，利率为3.85%；2018年同期平均余额为48.22537亿美元，利息收入为1.3406亿美元，利率为3.71%[207] - 截至2019年9月30日的九个月，公司总证券可供出售平均余额为5.84251亿美元，利息收入为0.10179亿美元，利率为2.32%；2018年同期平均余额为5.56062亿美元，利息收入为0.08938亿美元，利率为2.14%[206] - 2019年第三季度，公司联邦基金出售及其他短期投资平均余额为4.653亿美元，2018年第三季度为4.866亿美元[209] - 截至2019年9月30日的九个月，公司住宅抵押贷款支持证券和抵押债务平均余额为3.29188亿美元，利息收入为0.05885亿美元，利率为2.38%；2018年同期平均余额为3.00645亿美元，利息收入为0.05039亿美元，利率为2.23%[206] - 截至2019年9月30日的九个月，公司商业贷款平均余额为1.9137亿美元，利息收入为0.07725亿美元，利率为5.38%；2018年同期平均余额为1.87198亿美元，利息收入为0.07336亿美元，利率为5.23%[207] - 截至2019年9月30日的九个月，公司住宅抵押贷款平均余额为34.12411亿美元，利息收入为1.05786亿美元，利率为4.13%；2018年同期平均余额为32.1495亿美元，利息收入为0.99122亿美元，利率为4.11%[207] - 截至2019年9月30日的九个月，公司总付息存款平均余额为39.8262亿美元，利息支出为0.25918亿美元，利率为0.87%；2018年同期平均余额为38.07466亿美元，利息支出为0.13185亿美元，利率为0.46%[207] - 截至2019年9月30日的九个月，公司净利息收入（税后等效）为1.17569亿美元，2018年同期为1.19957亿美元[208] - 截至2019年9月30日的九个月，公司净利息差为2.98%，2018年同期为3.24%[208] - 截至2019年9月30日的九个月，公司净利息收益率（净利息收入与总生息资产之比）为3.13%，2018年同期为3.32%[208] 公司费用相关数据关键指标变化 - 2019年第三季度薪资和员工福利增加96.4万美元，FDIC和其他保险减少40万美元，广告费用减少35万美元，其他房地产费用净额减少49.5万美元[130] - 2019年第三季度非利息支出为2410万美元，2018年同期为2450万美元；2019年前九个月非利息支出为7380万美元，2018年同期为7280万美元[183][184] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，不良贷款总额为2100万美元，低于2018年12月31日的2500万美元和2018年9月30日的2380万美元[163] - 截至2019年9月30日，75.1%的总贷款组合余额位于纽约州及周边地区，24.9%位于佛罗里达州，而2018年12月31日这两个比例分别为76.1%和23.9%[167] - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金为4430万美元，占贷款组合的1.11%，低于2018年9月30日的4470万美元（占比1.17%）和2018年12月31日的4480万美元（占比1.16%）[173] - 2019年第三季度无贷款损失拨备，2018年同期为30万美元；2019年第三季度净冲销为3.6万美元，2018年同期为6.7万美元；2019年前九个月净冲销为39.6万美元，2018年同期为33.4万美元[174] 公司非利息收入相关数据关键指标变化 - 2019年第三季度，非利息收入为490万美元，高于上一年的450万美元；前九个月非利息收入为1450万美元，较上一年增加84.7万美元[181][182] - 截至2019年9月30日，管理资产的公允价值为8.96亿美元，高于2018年12月31日的8.03亿美元和2018年9月30日的8.86亿美元[181] 公司资本相关数据关键指标变化 - 2019年9月30日，银行一级杠杆资本为5.09531亿美元，比率为9.751%；普通股一级资本为5.09531亿美元，比率为18.202%；一级风险资本为5.09531亿美元，比率为18.202%；总风险资本为5.44641亿美元，比率为19.456%[188] - 2019年9月30日，合并一级杠杆资本为5.2568亿美元，比率为10.057%；普通股一级资本为5.2568亿美元，比率为18.767%；一级风险资本为5.2568亿美元，比率为18.767%；总风险资本为5.60811亿美元，比率为20.021%[188] - 2019年9月30日，合并股权与总资产比率为10.07%，2018年12月31日为9.88%，2018年9月30日为9.77%[188] - 2019年和2018年9月30日，信托银行符合“资本充足”的定义[191] 公司股息再投资计划情况 - 公司股息再投资计划约有11400名参与者，该计划允许