公司资产与权益 - 截至2020年6月30日，公司总资产为83.57501亿美元，较2019年12月31日的73.33791亿美元增长13.96%[10] - 2020年6月30日总股东权益为867,963千美元，2019年6月30日为825,501千美元[19] - 2020年6月30日和2019年12月31日，可供出售证券的公允价值分别为11.35317亿美元和9.98104亿美元，持有至到期证券的公允价值分别为1.81939亿美元和3.56139亿美元[59] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公允价值分别为4.499亿美元和4.848亿美元的证券被质押为公共机构存款等提供担保[61] - 截至2020年6月30日，可供出售投资证券按到期时间分类，一年及以内、一年至五年、五年至十年、十年后到期的摊余成本分别为2313千美元、25981千美元、9455千美元、230153千美元，估计公允价值分别为2345千美元、27058千美元、9915千美元、237795千美元；机构抵押贷款支持证券摊余成本为693082千美元，估计公允价值为720991千美元[63] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，商业和工业贷款分别为3165611千美元和2361157千美元，房地产贷款分别为2856657千美元和2820855千美元，其他贷款分别为142224千美元和134941千美元；贷款总额（含未赚取贷款费用）分别为6140051千美元和5314337千美元[67] - 截至2020年6月30日，PPP贷款总额为8.302亿美元，扣除未赚取费用2240万美元后为8.078亿美元；贷款余额还包括收购贷款折扣2220万美元；24亿美元贷款已质押给联邦住房贷款银行（FHLB）和联邦储备银行[67] - 截至2020年6月30日，贷款信用损失准备（ACLL）为110270千美元，较3月31日的92187千美元有所增加[68] - 2020年6月30日，公司不良贷款总额为4.1473亿美元，较2019年12月31日的2.6425亿美元有所增加[73][76] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，贷款记录投资中商业和工业贷款分别为1.172亿美元和23.45823亿美元[95] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，承诺提供信贷分别为16.59225亿美元和14.69413亿美元，信用证分别为5179.8万美元和4796.9万美元[99] - 截至2020年6月30日，指定为套期工具的利率互换名义金额为26.1962万美元，未指定为套期工具的利率互换名义金额为102.1528万美元[110] - 截至2020年6月30日，利率互换资产公允价值为3.5728万美元，负债公允价值为4.6828万美元[114][119] - 截至2019年12月31日，利率互换资产公允价值为1.1055万美元，负债公允价值为1.4747万美元[115][119] - 截至2020年6月30日，公司金融工具净资产金额为3.5714万美元，净负债金额为592美元[114] - 截至2019年12月31日，公司金融工具净资产金额为1.0999万美元，净负债金额为118美元[115] - 截至2020年6月30日，衍生品净负债头寸公允价值为4680万美元，公司已交付抵押品4710万美元[115] - 截至2020年6月30日，可供出售证券总公允价值为99.8104万美元，其中美国政府支持企业债务为1.0241万美元[119] - 截至2019年12月31日，可供出售证券总公允价值为113.5317万美元，其中美国政府支持企业债务为1.0046万美元[119] - 截至2020年6月30日，持有至到期证券账面金额为345,791千美元，估计公允价值为356,139千美元；贷款净额账面金额为6,029,781千美元，估计公允价值为5,876,000千美元[124] - 截至2020年6月30日，公司次级债券和票据总额为203,384千美元，较2019年12月31日的141,258千美元有所增加[124][126] - 截至2020年6月30日，累计其他综合收益税后总额为32,809千美元，较2019年12月31日的17,749千美元增加15,060千美元[131] 公司收入与利润 - 2020年第二季度，公司总利息收入为7319.1万美元，较2019年同期的7920.1万美元下降7.6%[12] - 2020年第二季度，公司总利息支出为735.8万美元，较2019年同期的1748.6万美元下降58.94%[12] - 2020年第二季度，公司净利息收入为6583.3万美元，较2019年同期的6171.5万美元增长6.67%[12] - 2020年第二季度，公司信贷损失拨备为1959.1万美元，较2019年同期的172.2万美元增长1037.7%[12] - 2020年第二季度，公司非利息收入为996万美元，较2019年同期的1196.4万美元下降16.75%[12] - 2020年第二季度，公司非利息支出为3791.2万美元，较2019年同期的4905.4万美元下降22.71%[12] - 2020年第二季度，公司税前收入为1829万美元，较2019年同期的2290.3万美元下降20.14%[12] - 2020年第二季度，公司净利润为1463.4万美元，较2019年同期的1842.4万美元下降20.57%[12] - 2020年第二季度，公司基本每股收益为0.56美元，较2019年同期的0.69美元下降18.84%；摊薄后每股收益为0.56美元，较2019年同期的0.68美元下降17.65%[12] - 2020年Q2净利润为14,634千美元，2019年同期为18,424千美元；2020年上半年净利润为27,502千美元，2019年同期为34,580千美元[16] - 2020年Q2其他综合收益（税后）为9,712千美元，2019年同期为11,584千美元；2020年上半年为15,060千美元，2019年同期为22,356千美元[16] - 2020年Q2综合收益为24,346千美元，2019年同期为30,008千美元；2020年上半年为42,562千美元，2019年同期为56,936千美元[16] - 2020年上半年净收入为2750.2万美元，2019年同期为3458万美元[22] - 2020年3月31日和6月30日，基本每股收益分别为0.56美元和1.04美元，摊薄后每股收益分别为0.56美元和1.04美元；2019年同期基本每股收益分别为0.69美元和1.36美元，摊薄后每股收益分别为0.68美元和1.36美元[56] - 2020年6月30日止三个月，减值贷款损失为3219美元，六个月损失为3230美元[122] - 2020年6月30日止三个月，其他房地产损失为79美元，六个月损失为777美元[122] - 2020年，可供出售债务证券未实现收益的税前变化为14,587千美元，税后变化为10,984千美元；持有至到期证券（收益）损失的重分类税前为 - 437千美元，税后为 - 329千美元[134] - 2020年，现金流量套期未实现损失当期变化税前为 - 1,563千美元，税后为 - 1,177千美元；现金流量套期损失重分类税前为311千美元，税后为234千美元[134] - 2020年上半年，可供出售债务证券未实现收益的税前变化为28,616千美元，税后变化为21,548千美元[137] - 2020年上半年，持有至到期证券（收益）损失的重分类税前为 - 644千美元，税后为 - 485千美元[137] - 2020年上半年，现金流量套期未实现损失当期变化税前为 - 8,442千美元，税后为 - 6,357千美元[137] - 2020年上半年，现金流量套期损失重分类税前为474千美元，税后为357千美元[137] 公司股息与股份 - 2020年Q2普通股现金股息每股0.18美元，支付金额为4,715千美元；2020年上半年每股0.36美元，支付金额为9,458千美元[19] - 2020年Q2按股权补偿计划净发行35,485股，金额为827千美元；2020年上半年净发行109,000股，金额为 - 894千美元[19] - 2020年Q2股份支付费用为1,069千美元，2020年上半年为2,029千美元[19] - 2019年Q2普通股现金股息每股0.15美元，支付金额为4,035千美元；2019年上半年每股0.29美元，支付金额为7,798千美元[19] - 2019年Q2按股权补偿计划净发行28,341股，金额为707千美元；2019年上半年净发行103,430股，金额为 - 1,233千美元[19] - 2019年因收购Trinity Capital Corporation发行3,990,822股，金额为171,885千美元[19] 公司现金流 - 2020年上半年经营活动提供的净现金为5886万美元，2019年同期为2056.7万美元[22] - 2020年上半年投资活动使用的净现金为8.32687亿美元，2019年同期为1.96007亿美元[22] - 2020年上半年融资活动提供的净现金为9.55298亿美元，2019年同期为1.68288亿美元[22] 公司会计政策与标准 - 2020年1月1日公司采用ASU 2016 - 13标准，记录了税后留存收益减少1810万美元[30][31] - 2020年1月1日贷款为53.21428亿美元，贷款信用损失准备为7167.5万美元[35] - 2020年1月1日持有至到期债务证券的信用损失准备为30.3万美元[35] - 2020年1月1日递延所得税资产为2074.9万美元[35] - 2020年1月1日未使用承诺准备金为284.3万美元[35] - 2020年Q2公司将账面价值1.636亿美元、公允价值1.751亿美元的市政证券和机构抵押贷款支持证券从可供出售转为持有至到期[59] - 2020年3月31日和6月30日，分别约有15.7万和14.7万份普通股等价物因具有反稀释作用而被排除在每股收益计算之外，上一年同期分别为13万和9.9万份[56] - 公司贷款组合分为工商业贷款、商业房地产贷款、建筑和土地开发贷款、住宅房地产贷款、农业贷款和消费贷款等[42][43][44][45][47][48] - 公司采用DCF方法计量按信用风险水平细分的集体评估贷款的预期信用损失，考虑违约概率、违约损失率等因素[49] - 公司使用一年期合理且可支持的预测，考虑基线、上行和下行经济情景，预测期后六个月内直线回归至历史损失率[50] - 不具有相似风险特征的贷款进行单独评估，当管理层确定很可能进行止赎时，预期信用损失基于报告日抵押品的公允价值[51] - 基本每股收益通过净收入除以当期加权平均流通普通股股数计算，摊薄后每股收益考虑所有潜在稀释性普通股[53] - 截至2020年6月30日，可供出售债务证券应计利息应收款为360万美元，持有至到期债务证券应计利息应收款为230万美元；持有至到期证券的预期信用损失准备（ACL）为60万美元[65][66] - 2020年1月1日公司采用CECL方法，使ACLL增加2840万美元，同时立即冲销170万美元非应计PCD贷款；在2020年第二季度和上半年，公司分别计提贷款信用损失准备1840万美元和4010万美元，而上年同期分别为170万美元和320万美元[71] - CECL模型采用穆迪基线、近期强劲增长和温和衰退三种预测情景，权重分别为80%、10%和10%，该加权使ACL增加约100万美元[72] - 企业价值贷款和农业贷款的准备金分别为1580万美元和240万美元[70] - 未实现损失主要归因于证券购买后市场利率的变化，管理层按季度评估投资证券公允价值的非暂时性下降，截至2020年6月30日，未发现个别证券存在非暂时性减值[63][65] 公司贷款情况 - 2020年上半年，非应计贷款未确认利息收入[74] - 截至2020年6月30日，有6.857亿美元贷款参与短期延期还款计划，其中3.614亿美元贷款延期支付全部本金和利息，3.243亿美元贷款仅延期支付本金[77] - 延期支付的利息为400万美元，将在最终到期时收取[78] - 2020年6月30日，逾期30 - 89天的贷款为1.0632亿美元，逾期90天及以上的贷款为2.7685亿美元[81] - 公司按风险类别对贷款进行分类，包括1 - 6级