总贷款数据变化 - 2022年第一季度总贷款（含待售贷款）较2021年同期增加4.91亿美元，新增贷款11亿美元，部分被6.57亿美元的还款或定期还款抵消[136] - 截至2022年3月31日的三个月内，贷款和待售贷款增加4.91亿美元，主要因新增贷款11亿美元，部分被6.57亿美元的偿付或定期还款抵消[157] - 2022年第一季度末，贷款和待售贷款增加491000千美元，主要源于1100000千美元的新增贷款，部分被657000千美元的还款或定期还款抵消[167] 总存款与总收入变化 - 2022年第一季度总存款较2021年同期增加1.46亿美元，总收入（净利息收入和非利息收入）增长36%[137] - 2022年前三个月存款增长1.46亿美元，主要因企业存款增加1.75亿美元，部分被分行存款减少3100万美元抵消[157] 股票回购计划 - 2022年第二季度公司授权一项股票回购计划，可在公开市场或私下协商交易中回购至多7500万美元普通股[138] 业务非利息费用成本占比 - 2022年第一季度银行业务和财富管理业务的非利息费用中，薪酬和福利成本分别占比61%和78%[139] 银行业务利息收支情况 - 2022年第一季度银行业务利息收入7914.4万美元，利息支出341.3万美元，净利息收入7573.1万美元[141] - 2021年第一季度银行业务利息收入5913.8万美元，利息支出484.8万美元，净利息收入5429万美元[141] 财富管理业务非利息收支情况 - 2022年第一季度财富管理业务非利息收入834.5万美元，非利息费用664.4万美元[141] - 2021年第一季度财富管理业务非利息收入692.3万美元，非利息费用573.1万美元[141] 公司净收入与税前收入变化 - 2022年第一季度公司净收入和税前收入分别为3080万美元和4310万美元，2021年同期分别为2240万美元和3130万美元[141] - 2022年第一季度税前收入增加1180万美元，源于银行业务增加1330万美元和财富管理业务增加50万美元，部分被公司费用增加200万美元抵消[141] 净利息收入及相关指标变化 - 2022年3月31日止三个月净利息收入为7450万美元，较2021年同期的5420万美元增长37%，主要因生息资产增加45%和计息负债成本降低[145] - 2022年3月31日止三个月计息负债成本从2021年同期的0.45%降至0.32%，借款平均余额从2021年的2.061亿美元增至2022年的3.012亿美元[145] - 2022年3月31日止三个月净息差从2021年同期的3.16%降至3.00%，主要因TGRF收购使平均超额流动性增加[145] 信贷损失拨备变化 - 2022年3月31日止三个月信贷损失拨备为负80万美元，2021年同期为40万美元，减少因经济情景展望改善[146] 业务非利息收入变化 - 2022年3月31日止三个月银行业非利息收入为753.1万美元，较2021年同期的530.9万美元增加220万美元，主要因售后回租交易收益等[148] - 2022年3月31日止三个月财富管理非利息收入为834.5万美元，较2021年同期的692.3万美元增加140万美元，主要因可计费资产管理规模增加[149] 资产管理规模变化 - 2022年第一季度资产管理规模减少2.25亿美元，是新账户1.23亿美元、投资组合损失3.35亿美元及终止和净提款1300万美元的综合结果[151] 不同类型利息收入及收益率情况 - 2022年3月31日止三个月贷款利息收入为7202.7万美元，平均收益率3.84%；2021年同期为5353.1万美元，平均收益率3.99%[143] - 2022年3月31日止三个月证券AFS利息收入为636万美元，平均收益率2.12%；2021年同期为520.6万美元，平均收益率2.70%[143] - 2022年3月31日止三个月联邦住房贷款银行股票、联邦基金和存款利息收入为75.7万美元，平均收益率0.25%；2021年同期为40.1万美元，平均收益率0.23%[143] 业务非利息支出变化 - 2022年第一季度银行业务非利息支出从2.86亿美元增至4.01亿美元，主要因薪酬福利、占用和折旧等费用增加，其中薪酬福利因平均全职员工增加41.0%而高出750万美元[153] - 2022年第一季度财富管理业务非利息支出增加90万美元，因薪酬福利和专业服务及营销费用增加[153] 公司总资产变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为104.75亿美元，较2021年12月31日增加2.79亿美元，主要因贷款增加，部分被现金和证券减少抵消[155][156] 证券相关数据变化 - 截至2022年3月31日的三个月内，证券总额减少1200万美元，主要因抵押支持证券偿付[157] - 截至2022年3月31日，可供出售证券组合的估计公允价值为2.58亿美元，较2021年12月31日的11.91亿美元减少，主要因9.2亿美元的机构抵押支持证券转移至持有至到期[159][160] - 截至2022年3月31日，公司持有至到期（HTM）证券组合摊余成本为920,408千美元，未确认损失39,657千美元，估计公允价值880,751千美元，2021年12月31日无HTM证券[162] - 截至2022年3月31日，可供出售（AFS）证券摊余成本总计273,545千美元，估计公允价值总计269,030千美元，不同期限有不同加权平均收益率[163] 证券抵押品情况 - 美国国债、机构抵押支持证券和SBA证券分别被用作满足监管要求、支持贷款销售和证券化协议以及回购协议的抵押品[159] 房地产贷款数据 - 截至2022年3月31日，房地产贷款未偿还本金余额为5,619,195千美元，2021年12月31日为5,284,728千美元[166] 存款相关数据 - 截至2022年3月31日，存款总额为8,957,518千美元，加权平均利率为0.121%；2021年12月31日总额为8,811,960千美元，加权平均利率为0.111%[167] - 2022年前三个月，有息存款加权平均利率从2021年12月31日的0.18%增至0.19%，有息和无息存款加权平均利率从0.15%降至0.12%[167] - 截至2022年3月31日，100,000美元及以上定期存款到期金额总计537,463千美元[169] - 截至2022年3月31日，公司持有90000千美元的经纪存款[169] 借款相关数据 - 截至2022年3月31日的三个月内，借款增加1.16亿美元，因新增1.5亿美元次级债务，部分被1850万美元的信用额度还款和1300万美元的回购协议减少抵消[157] - 截至2022年3月31日，公司借款包括173000千美元次级票据和153000千美元回购协议；2021年12月31日包括26000千美元次级票据、166000千美元回购协议和18500千美元控股公司信贷额度借款[171] - 2022年第一季度末和2021年，银行月末未偿还借款最高金额分别为177000千美元和255000千美元[171] 逾期和非应计贷款情况 - 截至2022年3月31日，逾期30 - 59天贷款为5617000美元，占比0.08%；逾期60 - 89天贷款为1041000美元，占比0.01%；非应计贷款为10843000美元，占比0.15%；逾期和非应计贷款总计17501000美元，占比0.24%[172] - 截至2021年12月31日，逾期30 - 59天贷款为4756000美元，占比0.07%；逾期60 - 89天贷款为570000美元，占比0.01%；非应计贷款为8330000美元，占比0.12%；逾期和非应计贷款总计13656000美元，占比0.20%[172] 非应计贷款及TDR贷款情况 - 截至2022年3月31日，有信贷损失拨备的非应计贷款为1227000美元，无信贷损失拨备的非应计贷款为9616000美元[174] - 截至2021年12月31日，有信贷损失拨备的非应计贷款为1733000美元，无信贷损失拨备的非应计贷款为6598000美元[174] - 截至2022年3月31日，应计TDR贷款为1030000美元，非应计TDR贷款为3004000美元，总计4034000美元；截至2021年12月31日，应计TDR贷款为2714000美元，非应计TDR贷款为3204000美元，总计5918000美元[174] 房地产贷款信贷损失拨备情况 - 2022年第一季度，房地产贷款中住宅物业信贷损失拨备期初余额为2637000美元，计提561000美元，期末余额为3198000美元[176] - 2022年第一季度，房地产贷款中商业物业信贷损失拨备期初余额为17049000美元，计提 - 1413000美元，期末余额为15636000美元[176] 信贷损失拨备总体情况 - 2022年第一季度，信贷损失拨备期初余额为33776000美元，计提 - 943000美元，冲销145000美元，回收134000美元，期末余额为32822000美元[176] 贷款相关ACL情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司贷款相关的ACL分别占未偿还贷款总额的0.44%和0.49%[177] - 公司根据经济和损失迁移模型、历史冲销经验、贷款拖欠率等因素估计贷款损失并调整ACL[178] 贷款与存款比率情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司贷款与存款比率分别为88%和84%[193] 经营活动现金流量情况 - 2022年第一季度，经营活动提供净现金4000万美元，主要源于净收入3100万美元和其他资产净增加500万美元；2021年同期提供净现金3300万美元，主要源于净收入2200万美元和其他资产净减少500万美元[190] 投资活动现金流量情况 - 2022年第一季度，投资活动使用净现金4.83亿美元，主要因贷款净增加4.91亿美元和可供出售证券购买8300万美元，部分被证券本金收回和到期收到的8800万美元现金抵消；2021年同期使用净现金2.65亿美元，主要因贷款净增加3.21亿美元，部分被证券本金收回和到期收到的5300万美元现金及证券赎回所得300万美元抵消[191] 融资活动现金流量情况 - 2022年第一季度，融资活动提供净现金2.53亿美元，主要包括存款净增加1.46亿美元和次级债务净增加1.48亿美元，部分被信用额度净偿还1900万美元、支付股息600万美元和回购协议净减少1300万美元抵消；2021年同期提供净现金7100万美元，主要因存款净增加3.32亿美元，部分被联邦住房贷款银行预付款减少2.5亿美元、信用额度净偿还700万美元和支付股息400万美元抵消[192] 可用信用额度情况 - 截至2022年3月31日，公司可用信用额度余额总计32亿美元[189] 表外安排情况 - 截至2022年3月31日，公司表外安排包括新贷款资金承诺7701.2万美元、现有贷款和信贷额度资金承诺12.23173亿美元、备用信用证承诺2474.5万美元[194] 对联邦住房贷款银行信用证义务情况 - 截至2022年3月31日，公司对联邦住房贷款银行的信用证义务为2.78亿美元，用作公共基金存款的抵押品，其中包括来自加利福尼亚州的2.63亿美元存款[196] 资本比率情况 - 截至2022年3月31日，FFB普通股一级资本比率为12.16%（实际金额9.58976亿美元），一级杠杆比率为9.14%（实际金额9.58976亿美元），一级风险资本比率为12.16%（实际金额9.58976亿美元），总风险资本比率为12.67%（实际金额9.99631亿美元）；均超过监管要求[198] - 截至2022年3月31日，FFB普通股一级资本比率、一级杠杆比率、一级风险资本比率和总风险资本比率超过“资本充足”要求的金额分别为4.46亿美元、4.34亿美元、3.28亿美元和2.11亿美元[202] 可用流动性及资本注入能力情况 - 截至2022年3月31日，FFI拥有8400万美元可用流动性及循环信贷额度，有能力和财务资源在需要时向FFB注入额外资本[201] 股息支付情况 - 2022年第一季度公司支付普通股每股0.11美元的季度现金股息[203] - 公司目前打算继续支付季度股息，未来现金股息的金额和宣告需经董事会批准并受某些监管限制[203] - 根据控股公司信贷协议条款，FFI在当前十二个月内股息和股票回购总额不得超过同期净收入的50%[203] - 2021年公司支付股息1610万美元，每股0.36美元[203] 资本支出承诺情况 - 截至2022年3月31日，