整体财务数据关键指标变化 - 2020年第一季度净收入为3470万美元，较2019年同期减少2410万美元，降幅41%；摊薄后每股收益为0.87美元，较2019年同期减少0.56美元，降幅39%[263] - 2020年第一季度净利润为3474.2万美元，摊薄后每股收益为0.87美元，2019年同期分别为5879.9万美元和1.43美元[279] - 2020年第一季度净利息收入为1.26亿美元，较2019年同期增加110万美元，增幅1%，净息差为2.96%，较2019年同期下降16个基点[270] - 2020年第一季度净利息收入为1.26亿美元，较2019年同期增加110万美元，增幅1%；按应税等价基础计算为1.263亿美元，与2019年同期基本持平[294] - 2020年第一季度净息差为2.96%，较2019年同期下降16个基点[294] - 2020年第一季度所得税拨备为750万美元，较2019年同期减少620万美元，降幅45%；有效税率为17.68%，2019年同期为18.85%[268] - 2020年第一季度总薪资和福利费用为5450万美元，较2019年同期减少210万美元，降幅4%[270] - 2020年第一季度净占用费用为900万美元，较2019年同期增加140万美元，增幅18%[266] - 2020年第一季度净设备费用为850万美元，较2019年同期增加160万美元，增幅24%[267] - 2020年第一季度总其他费用为780万美元，较2019年同期增加120万美元，增幅9%[267] - 2020年第一季度信贷损失拨备为3360万美元，较2019年同期增加3060万美元[264] - 2020年第一季度年金和保险收入为90万美元，较2019年同期减少170万美元，降幅64%[265] - 2020年第一季度其他非利息收入为1040万美元，较2019年同期增加470万美元，增幅85%[269] - 2020年3月31日止三个月，公司平均盈利资产为1.70981亿美元，收益为1.453亿美元，收益率3.41%；2019年同期平均盈利资产为1.62423亿美元，收益为1.466亿美元，收益率3.64%[286] - 2020年3月31日，公司总资产为182.226亿美元，总负债和股东权益为182.226亿美元；2019年同期总资产为172.361亿美元，总负债和股东权益为172.361亿美元[286][288] - 2020年与2019年相比，利息收入总变化量为 - 130万美元，其中因规模变化为750万美元，因利率变化为 - 880万美元[291] - 2020年与2019年相比，利息支出总变化量为 - 180万美元，其中因规模变化为170万美元，因利率变化为 - 350万美元[291] - 2020年与2019年相比，净利息收入变化量为50万美元，其中因规模变化为580万美元，因利率变化为 - 530万美元[291] - 2020年第一季度生息资产收益率较2019年同期下降23个基点，其中建筑贷款、工商业贷款、资金出售和投资证券组合收益率分别下降43、80、98和17个基点[295] - 2020年第一季度计息负债支付利率较2019年同期下降13个基点，回购协议利率下降98个基点，其他债务利率上升96个基点[296] - 2020年第一季度生息资产平均余额较2019年同期增加8.558亿美元，增幅5%，贷款和租赁组合、投资证券平均余额分别增加5.934亿和3.432亿美元[297] - 2020年第一季度计息负债平均余额较2019年同期增加10.247亿美元，增幅9%，核心存款产品平均余额增加9.117亿美元[298] - 2020年第一季度信贷损失拨备为3360万美元，2019年同期为300万美元，2020年考虑了COVID - 19的影响[300] - 2020年第一季度非利息收入较2019年同期增加250万美元，增幅6%，其中抵押银行业务收入增加40万美元，增幅18% [301][304] - 2020年第一季度年金和保险收入较2019年同期减少170万美元，降幅64%，其他非利息收入增加470万美元，增幅85% [310][311] - 2020年第一季度非利息支出较2019年同期增加330万美元，增幅3%，其中总薪资和福利支出减少210万美元，降幅4% [312][314] - 2020年第一季度净占用费用较2019年同期增加140万美元，增幅18%，净设备费用增加160万美元，增幅24% [318][319] - 2020年第一季度数据处理费用较2019年同期增加30万美元，增幅6%，主要由于正在进行的信息技术项目[319] - 2020年第一季度专业费用增加0.8百万美元，增幅31%，主要因专业服务和法律费用增加[320] - 2020年第一季度FDIC保险增加0.2百万美元，增幅15%，因FDIC评估率和评估基数增加[320] - 2020年第一季度总其他费用增加1.2百万美元，增幅9%，主要因经纪人费用增加0.9百万美元和广告费用增加0.4百万美元[321] - 2020年第一季度所得税拨备为750万美元，较2019年同期减少620万美元，降幅45%，有效税率从18.85%降至17.68%[323] - 2020年第一季度，贷款和租赁净冲销为370万美元，占总平均贷款和租赁的0.14%，与2019年第一季度持平；消费者投资组合净冲销为340万美元，2019年同期为220万美元；商业投资组合净冲销为40万美元，2019年同期为150万美元[383] - 利率每逐渐变动+200、+100、 - 100个基点，2020年3月31日后十二个月净利息收入预计变动分别为1980.2万美元（4.1%）、993.7万美元（2.1%）、 - 718.7万美元（ - 1.5%）；利率立即变动+200、+100、 - 100个基点，预计变动分别为5312.9万美元（11.1%）、2863.7万美元（6.0%）、 - 1527.7万美元（ - 3.2%）[396] - 公司整体有效税率从2019年第一季度的18.85%降至2020年第一季度的17.68%[357] 资产负债相关数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，总贷款和租赁为114亿美元，较2019年12月31日增加3.619亿美元，增幅3%[272] - 截至2020年3月31日，拨备为1.382亿美元，较2019年12月31日增加2810万美元，增幅26%，占总贷款和租赁的1.22%[273] - 截至2020年3月31日，投资证券组合总账面价值为57亿美元，与2019年12月31日相比基本不变[274] - 截至2020年3月31日，总存款为161亿美元，较2019年12月31日增加2.709亿美元，增幅2%[274] - 截至2020年3月31日，股东权益总额为13亿美元，与2019年12月31日相比基本不变，2020年前三个月回购197,276股，成本1760万美元，3月暂停回购[275] - 截至2020年3月31日，普通股一级资本比率为11.81%，一级资本比率为11.81，总资本比率为13.06[279] - 截至2020年3月31日，公司投资证券组合账面价值为57亿美元，2020年3月31日平均基础期限约2.8年[325] - 截至2020年3月31日，投资证券组合未实现总收益为1.769亿美元，未实现总损失为920万美元，较2019年12月31日的5110万美元和1920万美元有变化[328] - 截至2020年3月31日，贷款和租赁总额为11.35278亿美元，较2019年12月31日增加3619万美元，增幅3%[332] - 截至2020年3月31日，商业贷款和租赁增加3167万美元，增幅8%；消费贷款和租赁增加451万美元，增幅1%[333][334] - 公司商业和消费贷款业务主要集中在夏威夷和太平洋岛屿，夏威夷贷款和租赁组合较2019年12月31日增加3.739亿美元，增幅4%[338][339] - 其他资产从2019年12月31日的2.73亿美元增至2020年3月31日的3.77亿美元，增加1.04亿美元，增幅38%[342] - 总存款从2019年12月31日的157.84亿美元增至2020年3月31日的160.55亿美元，增加2.71亿美元，增幅2%[344] - 回购协议下出售的证券在2020年3月31日为6.03亿美元，与2019年12月31日相比基本未变[349] - 其他债务从2019年12月31日的8556.5万美元降至2020年3月31日的6054.5万美元，减少2500万美元，降幅29%[351] - 截至2020年3月31日，公司与联邦住房贷款银行的剩余未使用信贷额度为28亿美元[351] - 截至2020年3月31日，公司回购协议与政府实体的加权平均期限为419天，与私人机构的为3.7年[349] - 截至2020年3月31日，不良资产总额为2060.4万美元，较2019年12月31日增加50万美元，增幅2%[368] - 截至2020年3月31日，商业抵押贷款非应计贷款为904.8万美元，较2019年12月31日减少20万美元，降幅2%[368] - 截至2020年3月31日，住宅抵押贷款非应计贷款为433万美元，较2019年12月31日增加20万美元，增幅5%[369] - 截至2020年3月31日，止赎房地产减少20万美元，降幅8%[370] - 截至2020年3月31日，逾期90天以上仍计利息的贷款和租赁为852.1万美元，较2019年12月31日增加10万美元，增幅1%[371] - 截至2020年3月31日，不良资产与总贷款和租赁及止赎房地产的比率为0.18%，与2019年12月31日持平[368] - 截至2020年3月31日，商业不良资产与总商业贷款和租赁及商业止赎房地产的比率为0.21%，低于2019年12月31日的0.24%[363] - 截至2020年3月31日，消费者不良资产与总消费者贷款和租赁及消费者止赎房地产的比率为0.16%，高于2019年12月31日的0.15%[363] - 截至2020年3月31日，不良资产和逾期90天以上的应计贷款和租赁与总贷款和租赁及止赎房地产的比率为0.26%，与2019年12月31日持平[363] - 截至2020年3月31日，公司信贷损失准备金余额为14146.7万美元，较2019年12月31日增加2461.8万美元[376] - 采用CECL后，2020年1月1日拨备减少170万美元，降至1.083亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的0.99%，2019年12月31日为1.1亿美元，占比1.00%[379] - 采用CECL后，2020年1月1日未使用准备金减少330万美元，降至350万美元，2019年12月31日为680万美元[380] - 截至2020年3月31日，拨备为1.382亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.22%，2020年1月1日为1.083亿美元，占比0.99%[382] - 截至2020年3月31日，未使用准备金为330万美元，较2020年1月1日减少20万美元，降幅6%[385] - 截至2020年3月31日，现金及现金等价物为5.567亿美元，可供出售投资证券账面价值为27亿美元，总存款为161亿美元[402] - 截至2020年3月31日，股东权益为13亿美元，与2019年12月31日基本持平；2020年前三个月，净收入3470万美元，普通股发行380万美元，股份支付150万美元，其他综合收益4190万美元，部分被支付的现金股息2680万美元和回购的普通股1760万美元抵消[405] - 截至2020年3月31日，股票回购计划剩余回购授权为1.131亿美元，2020年3月因COVID - 19疫情暂停回购[406] - 截至2020年3月31日，股东权益为13.27929亿美元，2019年12月31日为12.86832亿美元；普通股一级资本为12.92379亿美元，2019年12月31日为12.89424亿美元；一级资本为12.92379亿美元，2019年12月31日为12.89424亿美元；总监管资本为14.29211亿美元，2019年12月31日为14.06273亿美元；风险加权资产为109.4426亿美元，2019