财务数据关键指标变化 - 2020年第二季度利息和贷款费用收入为6.1092亿美元，2019年同期为6.6276亿美元[9] - 2020年上半年总利息收入为13.5281亿美元，2019年同期为13.7652亿美元[9] - 2020年第二季度总利息支出为1.027亿美元，2019年同期为1.4696亿美元[9] - 2020年上半年净利息收入为11.1586亿美元，2019年同期为11.0039亿美元[9] - 2020年第二季度非利息收入为8.1491亿美元，2019年同期为3.2979亿美元[9] - 2020年上半年非利息支出为14.9138亿美元，2019年同期为11.922亿美元[9] - 2020年第二季度税前收入为3.0328亿美元，2019年同期为2.5002亿美元[9] - 2020年上半年净利润为2.3618亿美元，2019年同期为3.8276亿美元[9] - 2020年第二季度基本每股收益为0.71美元，2019年同期为0.60美元[9] - 2020年上半年综合收入为3.5369亿美元，2019年同期为5.1672亿美元[11] - 2020年3月31日股东权益总额为782,330千美元，6月30日增至805,216千美元[13] - 2020年第一季度净收入为22,873千美元[13] - 2020年第一季度其他综合收入（税后）为949千美元[13] - 2020年第一季度基于股票的薪酬费用为2,350千美元[13] - 2020年第一季度宣布的股息为2,962千美元，每股0.09美元[13] - 2019年12月31日股东权益总额为762,329千美元[13] - 2019年第一季度净收入为18,688千美元[13] - 2019年第一季度其他综合损失（税后）为6,039千美元[13] - 2019年第一季度基于股票的薪酬费用为2,147千美元[13] - 2019年第一季度宣布的股息为2,555千美元，每股0.08美元[13] - 2020年上半年净收入为23,618千美元，2019年同期为38,276千美元[16] - 2020年上半年经营活动净现金使用量为147,738千美元，2019年同期为13,149千美元[16] - 2020年上半年投资活动净现金使用量为190,007千美元，2019年同期为42,927千美元[16] - 2020年上半年融资活动提供的净现金为822,656千美元，2019年同期为95,056千美元[16] - 2020年上半年现金及现金等价物净增加484,911千美元，2019年同期为38,980千美元[16] - 2020年二季度和上半年所得税费用分别为7455千美元和7535千美元，2019年分别为6314千美元和12289千美元[122] - 2020年6月30日和2019年12月31日，净递延所得税负债分别为80千美元和20490千美元[124] - 2020年二季度和上半年回购贷款的本金总额分别为1568千美元和4367千美元，2019年分别为2117千美元和3510千美元[128] - 2020年二季度和上半年回购准备金期末余额均为4601千美元，2019年分别为3407千美元[128] - 2020年第二季度利息收入为6.5607亿美元，2019年同期为7.1719亿美元，同比下降8.52%[9] - 2020年上半年利息收入为13.5281亿美元，2019年同期为13.7652亿美元，同比下降1.72%[9] - 2020年第二季度净利息收入为5.5337亿美元，2019年同期为5.7023亿美元，同比下降2.96%[9] - 2020年上半年净利息收入为11.1586亿美元，2019年同期为11.0039亿美元，同比增长1.41%[9] - 2020年第二季度非利息收入为8.1491亿美元，2019年同期为3.2979亿美元，同比增长147.10%[9] - 2020年上半年非利息收入为12.4191亿美元，2019年同期为6.2018亿美元，同比增长99.93%[9] - 2020年第二季度净利润为2.2873亿美元，2019年同期为1.8688亿美元，同比增长22.39%[9] - 2020年上半年净利润为2.3618亿美元，2019年同期为3.8276亿美元，同比下降38.30%[9] - 2020年第二季度综合收入为2.3822亿美元，2019年同期为2.4727亿美元，同比下降3.66%[11] - 2020年上半年综合收入为3.5369亿美元，2019年同期为5.1672亿美元，同比下降31.55%[11] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年第二季度净利息收入为5533.7万美元，2019年同期为5702.3万美元[154] - 2020年上半年净利息收入为1.11586亿美元，2019年同期为1.10039亿美元[156] - 2020年第二季度信贷损失拨备为2592.1万美元，2019年同期为88.1万美元[154] - 2020年上半年信贷损失拨备为5548.6万美元，2019年同期为227.2万美元[156] - 2020年第二季度净收入为2287.3万美元，2019年同期为1868.8万美元[154] - 2020年上半年净收入为2361.8万美元，2019年同期为3827.6万美元[156] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日，仓库信贷额度的优惠利率分别为3.25%和5.50%[156] - 2020年第二季度和2019年第二季度，抵押部门向银行部门支付的仓库信贷额度利息分别为333.5万美元和329万美元[156] - 2020年上半年和2019年上半年，抵押部门向银行部门支付的仓库信贷额度利息分别为571万美元和584.8万美元[156] 公司业务布局与资质 - 公司有72家全方位服务分行，分布在田纳西州、北阿拉巴马州、肯塔基州和北佐治亚州[18] - 公司继续符合《创业企业融资法案》所定义的新兴成长公司资格[18] 贷款业务相关数据 - 截至2020年6月30日，公司通过美国小企业管理局资助了314,678千美元的薪资保护计划贷款[20] - 截至2020年6月30日，公司处于延期还款状态的贷款投资总额达918300千美元[22] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司贷款总额分别为4,827,023千美元和4,409,642千美元，净贷款分别为4,713,894千美元和4,378,503千美元[63] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，分别有501,728千美元和412,966千美元的合格住宅抵押贷款、567,515千美元和545,540千美元的合格商业抵押贷款质押给辛辛那提联邦住房贷款银行[65] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，分别有1,492,666千美元和1,407,662千美元的合格贷款质押给联邦储备银行[65] - 截至2020年6月30日，贷款应计利息总额为23,009千美元[65] - 截至2020年6月30日，公司商业和工业贷款总额为12.89646亿美元，其中通过评级的贷款为11.64885亿美元[78] - 截至2020年6月30日，公司建筑贷款总额为5.53619亿美元，其中通过评级的贷款为5.34479亿美元[78] - 截至2020年6月30日，公司1 - 4户家庭抵押贷款总额为7.41936亿美元，其中通过评级的贷款为7.03949亿美元[78] - 截至2020年6月30日，公司住宅信贷额度贷款总额为2.36974亿美元，其中通过评级的贷款为2.33971亿美元[78] - 截至2020年6月30日，公司多户家庭抵押贷款总额为1.15149亿美元，其中通过评级的贷款为1.15091亿美元[78] - 截至2020年6月30日，公司商业房地产（业主自用）贷款总额为6.83245亿美元，其中通过评级的贷款为6.06026亿美元[80] - 截至2020年6月30日，公司商业房地产（非业主自用）贷款总额为9.23192亿美元，其中通过评级的贷款为8.75706亿美元[80] - 截至2020年6月30日，公司消费和其他贷款总额为2.83262亿美元，其中通过评级的贷款为2.61057亿美元[80] - 截至2020年6月30日，公司贷款总额为48.27023亿美元，其中通过评级的贷款为44.95164亿美元[80] - 截至2020年6月30日，30 - 89天逾期贷款为11324千美元，90天及以上且应计利息贷款为6412千美元，非应计贷款为28413千美元，当前付款且应计利息贷款为4780874千美元，总贷款为4827023千美元[87] - 截至2020年6月30日，非应计贷款期初摊余成本为25282千美元，期末摊余成本为8741千美元，无相关准备金的非应计贷款为19672千美元，相关准备金为2314千美元[87] - 截至2020年6月30日，非应计贷款三个月利息收入为205千美元，六个月利息收入为432千美元[87] - 截至2019年12月31日，30 - 89天逾期贷款为18477千美元，90天及以上且应计利息贷款为5543千美元，非应计贷款为21062千美元，购买的信用受损贷款为57152千美元，当前付款且应计利息贷款为4307408千美元，总贷款为4409642千美元[90] - 2020年6月30日，商业和工业贷款中，30 - 89天逾期为1057千美元，90天及以上且应计利息为111千美元，非应计贷款为2308千美元，当前付款且应计利息为1286170千美元，总贷款为1289646千美元[87] - 2020年6月30日，建设贷款中，30 - 89天逾期为769千美元，90天及以上且应计利息为465千美元，非应计贷款为1482千美元，当前付款且应计利息为550903千美元，总贷款为553619千美元[87] - 截至2019年12月31日，按ASC 310确认的减值贷款总额为2.381亿美元，记录投资为2.864亿美元，相关拨备为89.5万美元[92] - 2019年6月30日止三个月和六个月，减值贷款的平均记录投资分别为1.5625亿美元和1.4701亿美元，现金基础的利息收入分别为20.1万美元和34.5万美元[94] - 截至2019年12月31日，按ASC 310 - 30核算的PCI贷款账面价值为5715.2万美元[95] - 2019年6月30日止三个月和六个月，PCI贷款可 accretable yield的期末余额均为 - 1486.2万美元[96] - 2019年6月30日止三个月和六个月，PCI贷款的利息收入 accretion分别为170.5万美元和388.8万美元[98] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司对TDRs的记录投资分别为1327.7万美元和1220.6万美元[99] - 2020年6月30日止三个月和六个月，TDRs的预修改和修改后未偿还记录投资分别为195.4万美元和201.8万美元[100] - 截至2020年6月30日，以金融资产和设备为抵押的贷款对应的个别评估信用损失拨备为306.2万美元，以房地产为抵押的为1176.4万美元，总计218.5万美元[103] - 截至2020年6月30日，各类贷款金额及占比分别为：商业和工业贷款164,804美元，占比12.8%；建筑贷款82,514美元，占比14.9%等，贷款总额918,258美元，占比19.0%[105] 信用损失准备相关 - 自2020年1月1日起，可供出售债务证券因信用损失产生的未实现损失在收益中确认为信用损失准备[28] - 公司在2020年6月30日止的三个月和六个月内，未为可供出售债务证券计提信用损失准备[28] - 信用损失准备代表公司预计因信用损失在贷款生命周期内无法收回的贷款摊余成本部分[32] - 自2020年1月1日起，公司采用CECL计算信用损失准备，使用终身预期信用损失方法[32] - 自2020年1月1日起，企业合并中收购的有明显信用恶化迹象的贷款被视为PCD贷款[33] - 公司对非衍生且不可无条件撤销的贷款承诺，应用CECL方法估计表外承诺的预期信用损失[35] -