公司基本信息 - 公司是银行控股公司，持有子公司FHB 100%的流通普通股[263] 宏观经济数据 - 2020年第一季度美国实际国内生产总值按年率计算下降5.0%，第二季度下降31.4%[270] - 美国全国经季节性调整的失业率从2020年3月的4.4%升至4月的14.7%，9月降至7.9%[270] - 2020年9月夏威夷州经季节性调整的失业率为15.1%，高于2019年9月的2.7%，同期美国全国为7.9%，高于2019年9月的3.5%[273] - 2020年前九个月夏威夷游客抵达人数较2019年同期减少72%[273] - 2020年截至9月30日的九个月，瓦胡岛单户住宅销量下降1.4%，公寓销量下降18.9%[275] - 2020年截至9月30日的九个月，瓦胡岛单户住宅和公寓销售中位价分别为81.1万美元和43万美元，分别上涨3.3%和1.2%[275] - 2020年前七个月夏威夷州一般消费税和使用税收入较2019年同期下降11%[275] 利率政策 - 美联储将联邦基金利率目标总共下调1.50%，降至0.00%至0.25%的区间[277] - 美联储预计将维持当前联邦基金利率目标水平直至2023年[277] - 2019年初优惠利率为5.50%，年末降至4.75%；2020年3月降至3.25%并保持至三季度末[349] - 2020年9月30日，1个月和3个月美元LIBOR利率分别为0.15%和0.23%，2019年同期分别为2.02%和2.09%[349] - 2019年初联邦基金利率目标区间为2.25% - 2.50%，年末降至1.50% - 1.75%；2020年3月降至0.00% - 0.25%并保持至三季度末[349][350][351] - 2020年9月，美联储表示预计到2023年维持联邦基金利率在当前水平[351] 公司分行运营调整 - 公司临时关闭26家分行，决定到2020年11月永久关闭4家，2020年6月至11月初重新开放18家临时关闭分行[287] 公司社会责任与应对疫情措施 - 公司基金会捐赠最多100万美元支持非营利组织，还与夏威夷社区基金会合作出资100万美元设立200万美元奖学金基金[290] - 公司为受疫情影响客户提供贷款延期和宽限，让更多员工在家工作，强调必要员工保持社交距离和良好卫生习惯[290] - 公司为受疫情影响的客户提供多种纾困计划，住宅抵押和商业贷款还款延期最长6个月，消费贷款还款延期最长3个月[454] 公司财务状况与经营预期 - 公司预计PPP贷款中相当大一部分将在资产负债表上保留长达两年，疫情导致贷款量增加、资本水平降低[293] - 公司参与PPP，未获豁免贷款的利率为1%，可能导致净利息收益率降低[291] - 公司预计经济不利状况将持续，商业活动减少使客户、供应商和交易对手可能无法履行对公司的付款或其他义务[289] - 夏威夷旅游业关闭、居家措施、经济衰退和低利率将继续对公司财务状况和经营业绩产生负面影响[291] - 公司信用风险状况受到不利影响，预计非利息收入会暂时下降[292] - 公司继续监测资本市场波动和经济干扰，评估短期和长期资金来源[294][295] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2020年9月30日止三个月，利息收入为141,927千美元，2019年同期为170,181千美元[297] - 2020年9月30日止九个月，净收入为124,015千美元，2019年同期为216,556千美元[297] - 2020年9月30日，现金及现金等价物为816,329千美元，2019年12月31日为694,017千美元[299] - 2020年9月30日，投资证券为5,692,883千美元，2019年12月31日为4,075,644千美元[299] - 2020年9月30日，贷款和租赁为13,499,969千美元，2019年12月31日为13,211,650千美元[299] - 2020年9月30日，总存款为18,897,762千美元，2019年12月31日为16,444,994千美元[299] - 2020年9月30日，总负债为19,576,767千美元，2019年12月31日为17,526,476千美元[299] - 2020年9月30日，普通股一级资本比率为12.22%，2019年12月31日为11.88%[299] - 2020年9月30日，一级资本比率为12.22%，2019年12月31日为11.88%[299] - 2020年9月30日，总资本比率为13.47%，2019年12月31日为12.81%[299] - 2020年第三季度净利息收入为134,002千美元，2019年同期为143,081千美元；2020年前九个月净利息收入为400,507千美元，2019年同期为433,783千美元[301] - 2020年第三季度非利息收入为48,898千美元，2019年同期为49,980千美元；2020年前九个月非利息收入为143,782千美元，2019年同期为145,825千美元[301] - 2020年第三季度非利息支出为91,629千美元，2019年同期为93,466千美元；2020年前九个月非利息支出为279,545千美元，2019年同期为279,379千美元[301] - 2020年第三季度净利润为65,101千美元，2019年同期为74,199千美元；2020年前九个月净利润为124,015千美元，2019年同期为216,556千美元[301] - 2020年第三季度基本每股收益为0.50美元，2019年同期为0.56美元；2020年前九个月基本每股收益为0.95美元，2019年同期为1.62美元[301] - 2020年第三季度效率比率为50.01%，2019年同期为48.41%；2020年前九个月效率比率为51.32%，2019年同期为48.20%[301] - 2020年平均总股东权益为2,704,129千美元，2019年为2,648,428千美元；2020年前九个月平均总股东权益为2,687,632千美元，2019年为2,600,259千美元[301] - 2020年平均有形股东权益为1,708,637千美元，2019年为1,652,936千美元；2020年前九个月平均有形股东权益为1,692,140千美元，2019年为1,604,767千美元[301] - 2020年平均总资产为22,341,485千美元，2019年为20,332,457千美元；2020年前九个月平均总资产为21,667,948千美元，2019年为20,405,261千美元[301] - 2020年平均有形资产为21,345,993千美元，2019年为19,336,965千美元；2020年前九个月平均有形资产为20,672,456千美元，2019年为19,409,769千美元[301] - 截至2020年9月30日的三个月，净收入为6510万美元，较2019年同期减少910万美元或12%[317] - 截至2020年9月30日的三个月，基本和摊薄每股收益均为0.50美元，较2019年同期减少0.06美元或11%[317] - 截至2020年9月30日的三个月，平均总资产回报率为1.16%，较2019年同期下降29个基点[318] - 截至2020年9月30日的九个月，净收入为1.24亿美元，较2019年同期减少9250万美元或43%[324] - 截至2020年9月30日，总贷款和租赁为135亿美元，较2019年12月31日增加2.883亿美元或2%[333] - 截至2020年9月30日，信贷损失准备金为1.959亿美元，较2019年12月31日增加6530万美元或50%[334] - 截至2020年9月30日，投资证券组合的总公允价值为57亿美元，较2019年12月31日增加16亿美元或40%[335] - 截至2020年9月30日，总存款为189亿美元，较2019年12月31日增加25亿美元或15%[336] - 截至2020年9月30日，股东权益总额为27亿美元，较2019年12月31日增加9370万美元或4%[337] - 截至2020年9月30日，有形股东权益与有形资产的比率为8.16%，较2019年12月31日的8.58%有所下降[316] - 2020年9月30日止三个月，公司净利息收入为1.343亿美元，较2019年同期减少880万美元，降幅6%[342] - 2020年9月30日止三个月，公司净息差为2.70%，较2019年同期下降49个基点[342] - 2020年9月30日止三个月，公司贷款和租赁收益率为3.56%，较2019年同期下降85个基点[342] - 2020年9月30日止三个月，公司投资证券组合收益率为1.53%，较2019年同期下降54个基点[342] - 2020年9月30日止三个月，公司存款资金成本为620万美元，较2019年同期减少1660万美元，降幅73%[342] - 2020年9月30日止三个月，公司计息存款利率为20个基点，较2019年同期下降63个基点[342] - 2020年9月30日止三个月，公司生息资产平均余额为198.467亿美元，2019年同期为178.626亿美元[340] - 2020年9月30日止三个月，公司总资产为223.415亿美元，2019年同期为203.325亿美元[340] - 2020年9月30日止三个月，公司计息负债平均余额为123.314亿美元，2019年同期为114.406亿美元[340] - 2020年9月30日止三个月，公司股东权益为2.7041亿美元，2019年同期为2.6484亿美元[340] - 截至2020年9月30日的九个月，公司净利息收入为4.009亿美元，较2019年同期减少3290万美元，降幅8%[348] - 2020年前九个月净息差为2.79%，较2019年同期下降43个基点[348] - 2020年前九个月贷款和租赁收益率为3.72%，较2019年同期下降72个基点[348] - 2020年前九个月投资证券组合收益率为1.72%，较2019年同期下降46个基点[348] - 2020年前九个月存款资金成本为3040万美元，较2019年同期减少3930万美元，降幅56%[348] - 2020年前九个月计息存款利率为35个基点，较2019年同期下降50个基点[348] - 2020年三季度信贷损失拨备为510万美元，2019年同期为零；2020年前三季度为1.017亿美元，较2019年同期增加9220万美元[352] - 2020年三季度贷款和租赁净回收为10万美元，2019年三季度净冲销为560万美元；2020年前三季度贷款和租赁净冲销为2940万美元，2019年同期为1830万美元[352] - 截至2020年9月30日，ACL为1.959亿美元，较2019年12月31日增加6530万美元，增幅50%；未使用承诺准备金为2460万美元，2019年12月31日为60万美元[352] - 2020年三季度非利息收入为4890万美元，较2019年同期减少110万美元，降幅2%；2020年前三季度为1.438亿美元，较2019年同期减少200万美元，降幅1%[356] - 2020年三季度存款账户服务收费为650万美元，较2019年同期减少200万美元，降幅24%；2020年前三季度为2140万美元，较2019年同期减少330万美元，降幅13%[357] - 2020年三季度信用卡和借记卡手续费为1400万美元，较2019年同期减少280万美元，降幅17%；2020年前三季度为3990万美元，较2019年同期减少1030万美元，降幅20%[358] - 2020年三季度其他服务收费和手续费为900万美元，较2019年同期增加10万美元，增幅1%；2020年前三季度为2550万美元，较2019年同期减少200万美元，降幅7%[359] - 2020年三季度信托和投资服务收入