公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为32.19876亿美元和34.07353亿美元，下降约5.5%[9] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息和股息收入分别为2658.5万美元和3030.8万美元，下降约12.3%[10] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利息收入分别为2285.4万美元和2495.5万美元，下降约8.4%[10] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净收入分别为459.3万美元和938.3万美元，下降约51.0%[10] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司综合收入（损失）分别为 - 597.4万美元和816.1万美元，由盈转亏[10] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总负债分别为28.15681亿美元和29.95472亿美元，下降约6.0%[9] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司股东权益分别为4041.95万美元和4118.81万美元，下降约1.9%[9] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司持续经营业务基本每股收益分别为0.19美元和0.35美元，下降约45.7%[10] - 2022年第一季度持续经营业务净收入为459.3万美元，2021年同期为835.2万美元[13] - 2022年第一季度经营活动提供的现金及现金等价物净额为304.3万美元，2021年同期为884.9万美元[13] - 2022年第一季度投资活动使用的现金及现金等价物净额为5681.4万美元，2021年同期为提供4038.1万美元[13] - 2022年第一季度融资活动使用的现金及现金等价物净额为1.78166亿美元，2021年同期为提供2.35149亿美元[13] - 2022年第一季度现金及现金等价物净减少2.31937亿美元，2021年同期净增加2.84095亿美元[13] - 2022年第一季度公司普通股股息为每股0.10美元，分红总额245.7万美元[11] - 2021年第一季度公司普通股股息为每股0.10美元，分红总额244.2万美元[11] - 截至2022年3月31日，总资产为32.2亿美元，较2021年12月31日减少5.5%[126] - 截至2022年3月31日，存款总额为26.9亿美元，较2021年12月31日减少2.8%[126] - 截至2022年3月31日，非定期存款降至23.5亿美元，较2021年12月31日减少5580万美元[126] - 截至2022年3月31日，无息活期存款增至5597万美元，占存款总额的20.8%，定期存款降至存款总额的12.6%[126] - 2022年第一季度存款成本降至0.35%，而2021年同期为0.60%[126] - 2022年第一季度信贷损失拨备为10万美元，而2021年同期为信贷损失回收140万美元[126] - 截至2022年3月31日，信贷损失准备金与贷款总额（剔除PPP余额）的比率为1.24%，而2021年12月31日为1.29%[126] - 截至2022年3月31日，每股账面价值为16.42美元，较2021年12月31日减少0.34美元[126] - 截至2022年3月31日的三个月，公司净利息收入为2285.4万美元，2021年同期为2495.5万美元；利率差为2.81%，2021年同期为3.20%；净息差为2.96%，2021年同期为3.41%[132] - 2022年第一季度信贷损失拨备为10万美元，2021年同期为收回信贷损失140万美元；2022年和2021年第一季度冲销总额均为10万美元；2022年第一季度回收总额为20万美元，2021年同期为3万美元[135] - 截至2022年3月31日的三个月，非利息收入降至210万美元，较2021年同期的230万美元减少11.0%，主要因账户维护和存款服务费收入减少30万美元[137] - 2022年第一季度非利息费用为1900万美元，较2021年同期的1800万美元增加5.3%，主要因数据处理费用增加70万美元、员工薪酬和福利费用增加30万美元等[139] - 截至2022年3月31日，总资产为32.2亿美元，2021年12月31日为34.0亿美元；总贷款从2021年12月31日的23.4亿美元增至2022年3月31日的23.9亿美元，增幅2.3%[140] - 截至2022年3月31日，存款为26.9亿美元，2021年12月31日为27.6亿美元；权益分别为4.042亿美元和4.119亿美元[140] - 由于本季度市场利率大幅上升，公司可供出售证券投资组合的未实现按市值计价调整，导致权益余额从2021年12月31日至2022年3月31日减少1060万美元[141] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，PPP贷款分别为3140万美元和7700万美元[142] - 截至2022年3月31日，贷款总额为23.94亿美元，较2021年12月31日的23.4亿美元有所增加[144] - 2022年第一季度末，非应计贷款为1494.1万美元，较2021年末的1502.9万美元减少0.6%[149][150] - 截至2022年3月31日，不良资产总额为1779.9万美元，2021年末为1647.5万美元；不良资产（不含SBA担保贷款）占总资产的比例分别为0.47%和0.44%[149][150] - 2022年3月31日，投资证券总额为2.878亿美元，较2021年12月31日的2.943亿美元减少2.2%[153] - 2022年第一季度和2021年同期，公司均未确认与信用损失相关的信用减值费用[156] - 截至2022年3月31日，未使用的信贷额度和未支付的建设贷款资金为3.967亿美元，一年内到期的定期存款账户金额为2.864亿美元[159] - 截至2022年3月31日，公司未发现任何已知趋势、事件或不确定性对其流动性产生重大影响，也没有重大资本支出承诺或长期债务[160] - 2022年3月31日，Primis Financial Corp.杠杆率为9.77%，普通股一级资本比率为12.64%，一级风险资本比率为13.06%，总风险资本比率为17.66%；2021年12月31日，对应比率分别为9.41%、13.09%、13.52%、18.52%[163] - 2022年3月31日，Primis Bank杠杆率为11.65%，普通股一级资本比率为15.70%，一级风险资本比率为15.70%，总风险资本比率为16.95%；2021年12月31日，对应比率分别为11.14%、16.18%、16.18%、17.43%[163] - 截至2022年3月31日，利率上升400个基点时，经济价值权益为489,674千美元，较基准变化 - 17,855千美元，变化率 - 3.52%；利率下降100个基点时，经济价值权益为462,426千美元，较基准变化 - 45,103千美元，变化率 - 8.89%[171] - 截至2021年12月31日，利率上升400个基点时，经济价值权益为419,520千美元，较基准变化10,937千美元，变化率2.68%；利率下降100个基点时，经济价值权益为341,573千美元，较基准变化 - 67,010千美元，变化率 - 16.40%[172] - 截至2022年3月31日，利率上升400个基点时，调整后净利息收入为93,941千美元，较基准变化 - 937千美元；利率下降100个基点时，调整后净利息收入为91,674千美元，较基准变化 - 3,204千美元[174] - 截至2021年12月31日，利率上升400个基点时，调整后净利息收入为88,531千美元，较基准变化2,341千美元；利率下降100个基点时，调整后净利息收入为82,670千美元，较基准变化 - 3,520千美元[174] 投资证券业务线数据关键指标变化 - 2022年3月31日，可供出售投资证券的摊销成本为2.83594亿美元，公允价值为2.71626亿美元[27] - 2022年3月31日，持有至到期投资证券的摊销成本为1613.8万美元，公允价值为1592.7万美元[27] - 2022年和2021年第一季度，可供出售投资证券的购买额分别为2260万美元和2820万美元，期间均无持有至到期投资购买和投资证券出售[28] - 截至2022年3月31日，可供出售投资证券摊销成本为283,594千美元，公允价值为271,626千美元；持有至到期投资证券摊销成本为16,138千美元，公允价值为15,927千美元[30] - 2022年3月31日和2021年12月31日，账面价值分别约为1.695亿美元和1.807亿美元的投资证券被质押[30] - 截至2022年3月31日，公司对持有至到期证券无信用损失准备金[31] - 2022年3月31日，可供出售投资证券处于持续未实现损失状态的公允价值为201,725千美元，未实现损失为12,517千美元；持有至到期投资证券公允价值为12,342千美元，未实现损失为255千美元[32] - 2021年12月31日，可供出售投资证券处于持续未实现损失状态的公允价值为152,507千美元，未实现损失为1,662千美元；持有至到期投资证券公允价值为324千美元，未实现损失为1千美元[32] - 2022年第一季度，可供出售投资证券未实现持有收益期初余额为1,112千美元，当期其他综合收益（损失）为 - 10,567千美元，期末余额为 - 9,455千美元；持有至到期证券未实现持有收益均为0[34] - 2021年第一季度，可供出售投资证券未实现持有收益期初余额为3,636千美元，当期其他综合收益为 - 1,371千美元，期末余额为2,265千美元；持有至到期证券未实现持有收益期初为 - 151千美元，当期为149千美元，期末为 - 2千美元[34] - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售证券的公允价值分别为2.71626亿美元和2.71332亿美元[70] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总额分别为2,393,669千美元和2,339,986千美元[35] - 2022年3月31日和2021年12月31日，贷款应计利息分别为1000万美元和1080万美元[36] - 贷款逾期指未收到到期的本金和利息，非应计状态指管理层认为借款人可能无法履行还款义务或监管规定要求[37] - 截至2022年3月31日，逾期贷款总额为2319.4万美元，其中30 - 59天逾期1397.7万美元，60 - 89天逾期107.9万美元，90天及以上逾期813.8万美元[39] - 截至2021年12月31日，逾期贷款总额为3398.9万美元，其中30 - 59天逾期1815.5万美元，60 - 89天逾期942万美元，90天及以上逾期641.4万美元[39] - 截至2022年3月31日，非应计贷款总额为1494.1万美元，其中90天及以上逾期632.1万美元，少于90天逾期862万美元[40] - 截至2021年12月31日，非应计贷款总额为1502.9万美元，其中90天及以上逾期613.1万美元，少于90天逾期889.8万美元[40] - 2022年3月31日，非应计贷款中无信用损失准备金的金额为1252.7万美元[40] - 2021年12月31日，非应计贷款中无信用损失准备金的金额为1231.5万美元[40] - 2022年3月31日，非应计贷款中SBA担保金额总计270万美元[40] - 2021年12月31日，非应计贷款中SBA担保金额总计110万美元[40] - 截至2022年3月31日，贷款总额为23936.69万美元，其中未逾期贷款为23704.75万美元[39] - 截至2021年12月31日，贷款总额为23399.86万美元，其中未逾期贷款为23059.97万美元[39] - 2022年第一季度和2021年第一季度，非应计贷款利息收入分别为20万美元和5万美元[46] - 截至2022年3月31日，有10笔问题债务重组（TDR）贷款，金额为310万美元[49] - 过去十二个月内，无TDR贷款违约情况