公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为33193324000美元，较2019年12月31日的30600757000美元增长8.47%[10] - 截至2020年9月30日，总存款为27030659000美元，较2019年12月31日的23803575000美元增长13.56%[10] - 2020年前三季度，总利息收入为800728000美元，较2019年同期的839825000美元下降4.66%[13] - 2020年前三季度，总利息费用为96491000美元，较2019年同期的177764000美元下降45.71%[13] - 2020年前三季度，净利息收入为704237000美元，较2019年同期的662061000美元增长6.37%[13] - 2020年前三季度，信贷损失拨备为578690000美元，较2019年同期的38552000美元大幅增长1401.01%[13] - 2020年前三季度，非利息收入为242078000美元，较2019年同期的232983000美元增长4.76%[13] - 2020年前三季度，非利息支出为595648000美元，较2019年同期的572821000美元增长3.98%[13] - 2020年前三季度，公司净亏损148749000美元，而2019年同期净利润为235248000美元[13] - 2020年前三季度，基本每股亏损1.73美元，2019年同期基本每股收益2.69美元[13] - 2020年第三季度净收入为7.9356亿美元，2019年同期为6.7807亿美元[19] - 2020年前九个月净亏损为1.48749亿美元，2019年同期净收入为2.35248亿美元[19] - 2020年第三季度综合收入为7.5568亿美元，2019年同期为9.1854亿美元[19] - 2020年前九个月综合收入为4913万美元，2019年同期为3.64801亿美元[19] - 2020年第三季度宣布的现金股息为2380.3万美元，2019年同期为2359.7万美元[19] - 2020年前九个月宣布的现金股息为7162万美元，2019年同期为7077.1万美元[19] - 2020年经营活动提供的净现金为2.2747亿美元，2019年为1.66293亿美元[22] - 2020年投资活动使用的净现金为26.89794亿美元，2019年为2.46446亿美元[22] - 2020年融资活动提供的净现金为25.14535亿美元，2019年为1.64844亿美元[22] - 2020年现金及银行存款期末余额为4.84315亿美元，2019年为4.68063亿美元[22] 公司准则采用情况 - 2020年1月1日起公司采用ASC 326准则核算金融工具信用损失[27] - 公司于2020年1月1日采用ASC 326规定，对非购买信用受损贷款留存收益进行累积效应调整[197] - 公司于2020年3月发布时采用FASB的ASU 2020 - 04指导[200] - 公司于2020年1月1日采用FASB的ASU 2018 - 13指导，对公司经营成果或财务状况无影响[201] - FASB于2019年12月发布的ASU 2019 - 12，公司正在评估采用影响，预计对财务状况和经营成果无重大影响[202] - FASB于2018年8月发布的ASU 2018 - 14，对公共企业实体2020年12月15日后结束的财年有效，采用对公司经营成果或财务状况无影响[203] 公司商誉相关情况 - 2020年第三季度因新冠疫情公司对商誉进行定量减值测试，结果显示未减值，报告单元公允价值超账面价值约14%[39][40] - 2019年9月21日公司完成对MidSouth Bancorp的收购，交易价值1.938亿美元，确认商誉6340万美元[43] - 收购MidSouth Bancorp时，公司获得可辨认资产公允价值15.14332亿美元，承担负债13.83852亿美元，净资产1.3048亿美元[44] - 2019年末公司商誉余额为8.55453亿美元，2020年9月30日保持不变[46] 公司证券相关数据关键指标变化 - 2020年9月30日和2019年12月31日，应计利息分别为2320万美元和2390万美元[47] - 2020年9月30日，可供出售证券摊余成本为5410502000美元，公允价值为5647315000美元；持有至到期证券摊余成本为1408961000美元，公允价值为1517688000美元[48] - 2019年12月31日，可供出售证券摊余成本为4637610000美元，公允价值为4675304000美元；持有至到期证券摊余成本为1568009000美元，公允价值为1611004000美元[48] - 2020年前九个月证券销售所得款项为211919000美元，总收益为1984000美元，总损失为1496000美元；2019年前九个月所得款项为143304000美元，无总收益和总损失[52] - 2020年9月30日和2019年12月31日，分别有账面价值32亿美元和33亿美元的证券作为抵押品[52] - 2020年9月30日，可供出售且有未实现损失的证券公允价值为559734000美元，未实现损失为1746000美元[55] - 2019年12月31日，可供出售且有未实现损失的证券公允价值为1597384000美元，未实现损失为14673000美元[55] - 2020年1月1日和9月30日，公司对可供出售证券和持有至到期的市政债券投资组合进行信用减值评估，均未记录信用损失准备[54][56] - 公司政策是仅投资投资级质量的证券，主要为美国机构证券和市政证券[53] - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司均无分类为交易性的证券[49] - 截至2020年9月30日，持有至到期证券的公允价值总额为363.5万美元，未实现损失为1.7万美元；2019年12月31日，公允价值总额为8541.4万美元，未实现损失为110.8万美元[57] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，合并资产负债表中应计利息分别为8600万美元和6770万美元[59] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业非房地产贷款分别为1.0257788亿美元和9166.947万美元[60] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业房地产 - 业主自用贷款分别为2779.407万美元和2738.46万美元[60] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业和工业贷款总额分别为1.3037195亿美元和1.1905407亿美元[60] - 2020年9月30日和2019年12月31日，商业房地产 - 产生收入贷款分别为3406.554万美元和2994.448万美元[60] - 2020年9月30日和2019年12月31日，建筑和土地开发贷款分别为1096.149万美元和1157.451万美元[60] - 2020年9月30日和2019年12月31日，住宅抵押贷款分别为2754.388万美元和2990.631万美元[60] - 2020年9月30日和2019年12月31日，消费者贷款分别为1945.918万美元和2164.818万美元[60] - 2020年9月30日和2019年12月31日，贷款总额分别为2.2240204亿美元和2.1212755亿美元[60] - 2020年9月30日止九个月，贷款损失准备期初余额为191,251千美元，期末余额为448,674千美元；未使用贷款承诺准备金期初余额为3,974千美元，期末余额为31,526千美元；信贷损失总准备为480,200千美元[71] - 2019年9月30日止九个月，贷款损失准备期初余额为194,514千美元，期末余额为195,572千美元[72] - 2020年9月30日止九个月信贷损失准备增加，反映了疫情导致的经济停摆和油价大幅下跌的影响[72] - 公司对穆迪的基线经济预测权重为50%，上行情景S - 1和下行情景S - 2各占25%[72] - 2020年9月30日止九个月信贷损失准备活动还反映了出售4.97亿美元能源相关贷款的影响，导致冲销2.426亿美元和准备金释放8250万美元，净信贷损失拨备影响为1.601亿美元[72] - 2019年12月31日，按可 accretable yield 计入池中的已购买信用受损贷款总额为1750万美元[73] - 2020年9月30日，非应计贷款总额为171,462千美元，2019年12月31日为245,833千美元[74] - 2020年9月30日止九个月，若贷款未被指定为非应计状态，估计应记录的利息收入为1.06亿美元；2019年同期为9900万美元[74] - 2020年9月30日和2019年12月31日，非应计贷款中问题债务重组（TDRs）分别为3990万美元和1.325亿美元，全部TDRs分别为4910万美元和1.937亿美元[76] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月内，修改的TDRs贷款数量分别为7笔和13笔，记录投资分别为138.3万美元和1389.6万美元[77] - 2020年和2019年截至9月30日的九个月内，修改的TDRs贷款数量分别为25笔和31笔，记录投资分别为427.3万美元和3014.8万美元[77] - 2020年截至9月30日的九个月内，修改的TDRs中，延期摊销或其他付款让步贷款为70万美元，降低利率贷款为110万美元，重大契约豁免贷款为40万美元，其他修改贷款为210万美元[77] - 2020年截至9月30日的九个月内，有一笔40万美元的商业非房地产贷款、一笔60万美元的住宅抵押贷款和两笔共20万美元的消费贷款在违约前十二个月内进行了TDRs修改，2019年无此类情况[78] - 2020年9月30日和2019年12月31日，单独评估的贷款记录投资（无拨备）分别为3819.1万美元和1.41091亿美元，（有拨备）分别为6344.6万美元和1.0456亿美元[81] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月内，单独评估贷款的平均记录投资分别为1.08922亿美元和2.3751亿美元，利息收入分别为8.9万美元和113.9万美元[82] - 2020年和2019年截至9月30日的九个月内，单独评估贷款的平均记录投资分别为2.13451亿美元和2.51635亿美元，利息收入分别为91.1万美元和448.5万美元[83] - 2020年9月30日，有817笔贷款总计5.648亿美元进行了《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》（CARES Act）相关的短期付款延期或其他合格修改[83] - 2019年12月31日，30 - 59天逾期的购买信用受损贷款为610万美元，60 - 89天逾期为200万美元，超过90天逾期及超过90天逾期仍应计的为830万美元[85] - 截至2020年9月30日，公司贷款逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为20417000美元、63428000美元、135120000美元，当前贷款总额为22021239000美元[86] - 截至2019年12月31日，公司贷款逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为83693000美元、30183000美元、146942000美元，当前贷款总额为20951937000美元[86] - 2020年9月30日，商业非房地产贷款逾期超过90天金额为65705000美元，占该类贷款逾期总额的76.4%（65705÷86008）[86] - 2019年12月31日，商业非房地产贷款逾期超过90天金额为100806000美元，占该类贷款逾期总额的74.6%（100806÷135144）[86] - 2020年9月30日，商业贷款中“通过”等级的金额为16520746000美元，占商业贷款总额的94.2%（16520746÷17539898）[89] - 2019年12月3