公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为4333624千美元，较2019年12月31日的4100083千美元增长5.7%[11] - 2020年第三季度，公司总利息收入为32750千美元，较2019年同期的37694千美元下降13.1%[13] - 2020年前三季度，公司总利息收入为103216千美元，较2019年同期的109537千美元下降5.8%[13] - 2020年第三季度，公司净利息收入为16232千美元，较2019年同期的15244千美元增长6.5%[13] - 2020年前三季度，公司净利息收入为45676千美元，较2019年同期的47593千美元下降4.0%[13] - 2020年第三季度，公司净利润为8411千美元，较2019年同期的6326千美元增长32.9%[13] - 2020年前三季度，公司净利润为18362千美元，较2019年同期的18143千美元增长1.2%[13] - 截至2020年9月30日，公司普通股基本每股收益为0.86美元，较2019年同期的0.63美元增长36.5%[13] - 2020年前三季度，公司普通股基本每股收益为1.87美元，较2019年同期的1.79美元增长4.5%[13] - 2020年第三季度，公司综合收入为10459千美元，较2019年同期的4849千美元增长115.7%[15] - 2020年9月30日股东权益总额为3.18102亿美元，较2020年1月1日的3.04913亿美元增长4.32%[17] - 2020年前九个月净收入为1836.2万美元，2019年同期为1814.3万美元[22] - 2020年前九个月经营活动净现金使用量为3502.3万美元，2019年同期为4085.3万美元[22] - 2020年前九个月投资活动净现金使用量为2044.7万美元，2019年同期为2.2208亿美元[22] - 2020年前九个月融资活动净现金提供量为2.16562亿美元，2019年同期为4.90623亿美元[22] - 2020年9月30日现金及现金等价物期末余额为4.88453亿美元，2019年同期为4.16402亿美元[22] - 2020年前九个月折旧和摊销为569.9万美元，2019年同期为530万美元[22] - 2020年前九个月贷款损失准备为646.1万美元，2019年同期为549.8万美元[22] - 2020年前九个月基于股份的薪酬费用为160万美元，2019年同期为127.8万美元[22] - 2020年前九个月支付的利息现金为6005.8万美元，2019年同期为6041.7万美元[22] - 2020年第三季度净利润为841.1万美元，2019年同期为632.6万美元；2020年前九个月净利润为1836.2万美元，2019年同期为1814.3万美元[31] - 2020年第三季度基本每股收益为0.86美元，2019年同期为0.63美元；2020年前九个月基本每股收益为1.87美元，2019年同期为1.79美元[31] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，可供出售证券的摊销成本为5.28052亿美元，公允价值为5.28311亿美元；持有至到期证券的摊销成本为6825.4万美元，公允价值为6917.6万美元[33] - 截至2019年12月31日，可供出售证券的摊销成本为5.4664亿美元，公允价值为5.40852亿美元；持有至到期证券的摊销成本为6187.8万美元，公允价值为6256万美元[34] - 2020年3月1日，公司将公允价值总计450万美元的十项可供出售证券重新分类为持有至到期证券[34] - 2020年第三季度和前九个月，出售可供出售证券实现的总收益为10万美元；2019年第三季度和前九个月，出售可供出售证券的总损失分别为0和50万美元[37] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，某些债务证券投资的总公允价值分别为2.064亿美元和3.175亿美元，分别约占公司可供出售和持有至到期证券投资组合的35%和53%[38] - 截至2020年9月30日，可供出售证券的未实现总损失为1092.7万美元，持有至到期证券的未实现总损失为37.5万美元[42] - 截至2020年9月30日，可供出售证券中，不到12个月的未实现损失为461万美元，12个月或更长时间的未实现损失为631.7万美元[42] - 公司认为截至2020年9月30日，其证券投资的公允价值下降是暂时的，不构成非暂时性减值[38][39][40] - 2019年12月31日，可供出售证券公允价值总计303,553千美元，未实现损失9,214千美元；持有至到期证券公允价值13,977千美元，未实现损失132千美元[43] - 2020年第三季度和前九个月，可供出售证券实现收益分别为98千美元和139千美元；2019年第三季度和前九个月分别为0千美元和 - 458千美元[44] - 2020年9月30日，美国政府赞助机构证券公允价值为63,682千美元，市政证券为86,421千美元，机构抵押支持证券为253,292千美元等[134] - 2019年12月31日，美国政府赞助机构证券公允价值为75,872千美元，市政证券为97,652千美元，机构抵押支持证券为261,440千美元等[135] 贷款业务数据关键指标变化 - 2020年9月30日和2019年12月31日，总贷款分别为3,012,914千美元和2,963,547千美元[45] - 2020年9月30日和2019年12月31日，净贷款分别为2,985,997千美元和2,941,707千美元[45] - 2020年9月30日，1200万美元商业房地产贷款余额从小企业贷款重新分类为业主自用商业房地产贷款[45] - 2020年9月30日和2019年12月31日，公共财政贷款分别包含4430万美元和2140万美元与利率互换相关的账面价值调整[45] - 2020年9月30日和2019年12月31日，贷款损失准备金分别为 - 26,917千美元和 - 21,840千美元[45] - 2020年三季度末贷款损失准备金总额为26,917千美元，较期初24,465千美元增加，其中准备金费用为2,509千美元，损失冲销241千美元，回收184千美元[61] - 2020年前三季度末贷款损失准备金总额为26,917千美元，较期初21,840千美元增加，其中准备金费用为6,461千美元，损失冲销1,755千美元，回收371千美元[61] - 2019年三季度末贷款损失准备金总额为21,683千美元，较期初19,976千美元增加，其中准备金费用为2,824千美元，损失冲销1,182千美元，回收65千美元[63] - 2019年前三季度末贷款损失准备金总额为21,683千美元，较期初17,896千美元增加，其中准备金费用为5,498千美元，损失冲销1,948千美元，回收237千美元[63] - 截至2020年9月30日，贷款总额为2,950,160千美元，其中集体评估减值贷款为2,936,391千美元，单独评估减值贷款为13,769千美元，贷款损失准备金为26,917千美元[65] - 截至2019年12月31日，贷款总额为2,919,981千美元，其中集体评估减值贷款为2,905,560千美元，单独评估减值贷款为14,421千美元，贷款损失准备金为21,840千美元[65] - 截至2020年9月30日，公司商业贷款总额为2442500千美元，消费者贷款总额为507660千美元；截至2019年12月31日，商业贷款总额为2286517千美元，消费者贷款总额为633464千美元[69] - 截至2020年9月30日，30 - 59天逾期贷款为172千美元，60 - 89天逾期贷款为33千美元，90天及以上逾期贷款为6344千美元；截至2019年12月31日，对应逾期贷款分别为309千美元、4883千美元、1763千美元[71] - 截至2020年9月30日，非应计贷款为9774千美元；截至2019年12月31日，非应计贷款为6164千美元[71] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，总减值贷款记录余额分别为1.3769亿美元和1.4421亿美元，未偿还本金余额分别为1.3972亿美元和1.4599亿美元[76] - 2020年和2019年第三季度，总减值贷款平均余额分别为1.271亿美元和1.4221亿美元，利息收入分别为10.6万美元和12.2万美元；前九个月平均余额分别为1.2343亿美元和1.1349亿美元，利息收入分别为17.3万美元和38.2万美元[77] - 2020年前九个月有一笔住宅抵押贷款被归类为新的问题债务重组（TDR）贷款，预修改和修改后未偿还记录投资为80万美元；2019年前九个月有四笔商业和工业贷款被归类为新的TDR贷款，预修改和修改后未偿还记录投资为200万美元[82] - 截至2020年6月30日和9月30日，商业和消费贷款延期还款总额分别为3.9243亿美元和2326.4万美元[87] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月内，公司分别发起2.16亿美元和2.102亿美元的待售抵押贷款，分别向二级市场出售2.037亿美元的抵押贷款[163] - 2020年和2019年截至9月30日的九个月内，公司分别发起4.314亿美元和4.305亿美元的待售抵押贷款，分别向二级市场出售4.293亿美元和4.152亿美元的抵押贷款[163] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，抵押贷款银行业务净收入分别为9,630千美元和4,307千美元；九个月净收入分别为16,706千美元和8,588千美元[165] - 截至2020年10月30日，公司贷款延期计划的贷款余额占比不到1%，且所有延期结束的借款人已恢复正常还款计划[209] 贷款业务相关政策及评估方法 - 公司政策旨在维持充足的贷款损失准备金，根据贷款类型分段，对执行中的同类贷款应用基于平均历史损失并调整当前经济因素和投资组合趋势的因子确定准备金[57] - 贷款损失准备根据管理层对潜在损失的评估计入收入，评估考虑抵押物可实现净值、经济状况、贷款损失经验等因素[58] - 所有不良债务重组被视为减值贷款，减值贷款通过至少一种方法评估特定准备金需求，评估减值的贷款从其他池移除防止重复计算[57] - 有担保贷款在本金或利息逾期120天、无担保贷款逾期180天、房屋改善贷款逾期90天，通常会进行冲销[59] - 公司使用风险分级矩阵为商业贷款分配风险等级，包括“通过”“特别提及”“次级”“可疑”“损失”[67] - 任何逾期90天或本金和利息全额收回存疑的贷款将被考虑列为非应计状态，列为非应计状态时，所有应计但未支付的利息将从利息收入中冲回[66] - 贷款被指定为减值贷款的条件是根据当前信息或事件，公司很可能无法按贷款协议的合同条款收回所有到期金额（本金和利息）[72] - 减值贷款包括不良贷款以及在债务重组中给予财务困难借款人让步的贷款[73] - 让步措施可能包括降低贷款利率、延长还款期限、免除本金、暂缓还款或其他旨在最大化收回金额的行动[73] - ASC Topic 310要求根据预期未来现金流的现值（按贷款的有效利率折现）或标的抵押品的公允价值（减去销售成本）来计量减值贷款[74] - 付款延迟一般不超过90天未偿还的贷款不被视为减值贷款[72] 固定资产及租赁业务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日， premises and equipment总计分别为3126.2万美元和1463万美元[89] - 2018年公司子公司以约1020万美元收购土地，2019年10月25日，城市满足报销义务，支付公司1110万美元[89] - 多用途开发项目于2019年10月7日开始建设，预计2021年第四季度基本完成[90] - 2020年和2019年第三季度，经营租赁成本分别为22.5万美元和18.2万美元；前九个月分别为69.1万美元和55万美元[94] - 2020年和2019年前九个月，经营租赁的经营现金流支付金额分别为74万美元和59万美元[95] - 公司有三份用于一般办公运营的经营租赁，剩余租赁期限为两到四年[92] 商誉及服务业务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，商誉账面价值为470万美元，未发生变化[99] - 2020年9月30日，服务资产期末余额为281.8万美元，较期初增加[102] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，为他人服务的贷款未偿还本金余额分别为1.31525亿美元和1.03981亿美元[10