公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为23.35076亿美元，较6月30日的24.28474亿美元有所下降[11] - 2020年第三季度，公司营收为4.518亿美元，较2019年同期的4.38005亿美元增长3.15%[13] - 2020年第三季度，公司净利润为9121.6万美元，较2019年同期的8937万美元增长2.07%[13] - 2020年第三季度，基本每股收益为1.19美元，2019年同期为1.16美元[13] - 截至2020年9月30日，公司发行普通股1.03696962亿股，较6月30日的1.03622563亿股有所增加[11] - 2020年第三季度，公司经营活动产生的净现金为1.14477亿美元，较2019年同期的1.23052亿美元有所下降[17] - 2020年第三季度，公司投资活动产生的净现金为 - 3118.8万美元，2019年同期为 - 7542.5万美元[17] - 2020年第三季度，公司融资活动产生的净现金为 - 1.01314亿美元，较2019年同期的 - 4457.6万美元有所下降[17] - 2020年第三季度，公司宣布每股股息为0.43美元，2019年同期为0.40美元[15] - 2020年第三季度总营收为451800美元，2019年同期为438005美元，美国以外客户收入占比不到1%[41][42] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，公司的净利润分别为91,216美元和89,370美元，基本每股收益均为1.19美元和1.16美元，摊薄每股收益均为1.19美元和1.16美元[71] - 2021财年第一季度总营收同比增长3%，即13795美元；调整后同比增长5%[95] - 2021财年第一季度运营费用同比增长5%，主要因直接成本和人员成本增加，部分被差旅费用节省抵消；人员成本增加主要因员工人数同比增加4%[96] - 2021财年第一季度运营收入同比下降1%；调整后同比增长7%[97] - 2021财年第一季度所得税拨备同比下降10%，有效税率从24.6%降至22.4%[98] - 2021财年第一季度净收入同比增长2%[99] - 2021财年第一季度净收入增至91,216美元，摊薄后每股收益为1.19美元，较2020财年同期增长2%，摊薄后每股收益增长3% [110] - 2021财年前三个月经营活动提供的现金为114,477美元，较去年同期下降7% [120] 公司资产负债相关数据变化 - 2020年9月30日信用损失准备为6731美元，6月30日为6719美元，当期新增准备540美元，核销1023美元，收回3美元，其他变动5美元[22] - 2020年9月30日财产和设备累计折旧为417121美元，6月30日为404388美元[23] - 2020年9月30日无形资产累计摊销为846659美元，6月30日为812856美元[25] - 2020年9月30日和6月30日公司对Automated Bookkeeping, Inc的优先股投资均为6000美元[26] - 2020年9月30日库存股为27393股，成本为1247546美元，剩余可回购2598股；6月30日库存股为26993股，可回购2998股；2021财年前三个月回购400股[27] - 2020年9月30日应收账款净额为223013美元，6月30日为300945美元；合同资产（流动）为21136美元，6月30日为21609美元；合同资产（非流动）为53788美元，6月30日为54293美元；合同负债（流动）为254764美元，6月30日为318161美元；合同负债（非流动）为67745美元，6月30日为71461美元[44] - 截至2020年9月30日，未履行（或部分未履行）的履约义务预计未来确认收入4063582美元，预计未来12个月确认约28.21%，13 - 24个月确认19.52%，其余后续确认[47] - 2020年9月30日资本化成本为288917美元，6月30日为271010美元；2020年和2019年第三季度递延合同成本摊销分别为33825美元和31393美元[49] - 2020年9月30日和6月30日，公司的经营租赁资产分别为65,242美元和63,948美元，融资租赁资产分别为356美元和355美元[52] - 2020年9月30日和6月30日，公司的经营租赁负债总额分别为69,913美元和68,309美元，融资租赁负债总额分别为295美元和323美元[52] - 2020年9月30日公司现金及现金等价物从6月30日的213,345美元降至195,320美元 [118] 公司租赁相关数据变化 - 截至2020年9月30日和2019年9月30日的三个月，公司的经营租赁成本分别为3,909美元和4,007美元，融资租赁成本分别为31美元和0美元[54] - 截至2020年9月30日和2019年9月30日的三个月，公司经营租赁付款的经营现金流分别为3,298美元和3,927美元，以经营租赁负债换取的使用权资产分别为4,485美元和1,370美元[55] - 2020年9月30日和6月30日，公司经营租赁的加权平均剩余租赁期限分别为86个月和88个月，加权平均折现率分别为2.66%和2.76%；融资租赁的加权平均剩余租赁期限分别为30个月和33个月，加权平均折现率均为2.42%[56] 公司信贷相关情况 - 2020年2月10日，公司签订了一项五年期高级无担保循环信贷安排，最高借款额为300,000美元，可增至700,000美元，截至2020年9月30日无未偿还余额[59] - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，公司支付的利息分别为79美元和97美元[61] - 公司有一笔最高可贷5000美元的无担保银行信贷额度，利率为优惠利率减1%[127] - 信贷额度于2019年5月续签，2021年4月30日到期[127] - 2020年9月30日和2020年6月30日，该信贷额度无未偿还金额[127] 公司税务相关数据变化 - 2020年第三季度有效税率为22.4%，2019年同期为24.6%，2020年和2019年截至9月30日的三个月，公司支付的所得税净额分别为455美元和1,090美元[62] 公司薪酬成本相关数据变化 - 2020年和2019年截至9月30日的三个月，公司的基于股票的薪酬成本分别为4,625美元和2,853美元[65] 公司收购相关费用 - 2020财年收购Geezeo产生的专业服务、差旅和其他费用总计30美元[76] 公司业务线Geezeo数据关键指标变化 - 2020年第三季度Geezeo运营收入为3213美元，税后净收入为1265美元；2019年同期收入为2392美元，税后净收入为38美元[77] 公司各业务线收入及成本数据关键指标变化 - 服务和支持收入在2021财年第一季度同比增长1%；调整后同比增长4%[102] - 服务和支持收入占总营收的比例从2019年的64%降至2020年的62%[102] - 2021财年第一季度处理收入为170,803美元，较上一财年同期增长7%，占总收入的38% [103] - 2021财年第一季度收入成本为262,929美元，较上一财年第一季度增长7%，占总收入的58% [104] - 2021财年第一季度研发费用为26,057美元，较上一财年第一季度增长6%，占总收入的6% [105] - 2021财年第一季度销售、一般和行政费用为45,226美元，较上一财年同期下降9%，占总收入的10% [106] - 核心业务2020年第三季度收入为159,030美元，较2019年同期增长2%，收入成本为67,589美元，增长7% [113] - 支付业务2020年第三季度收入为156,733美元，较2019年同期增长5%，收入成本为86,328美元，增长13% [114] - 补充业务2020年第三季度收入为124,480美元，较2019年同期增长6%，收入成本为48,325美元，增长4% [115] 公司会计政策变更 - 公司于2020年7月1日采用FASB ASC Topic 326，对信用损失准备的会计政策进行变更，产生493美元的累计影响调整[21][37] 公司业务性质 - 公司是综合计算机系统和服务提供商，主要向金融机构销售系统并提供相关服务[18] 公司运营安排 - 公司预计将远程工作选项至少延长至2021年1月4日，并暂停非必要商务旅行[90][91] 公司风险情况 - 公司目前面临向客户提供信贷的信用风险和未偿债务的利率风险[129] - 公司认为向客户提供信贷的信用风险不会对合并财务状况、经营成果或现金流产生重大不利影响[130] - 截至2020年9月30日，公司没有浮动利率的未偿债务，因此目前不面临利率风险[130] 金额单位说明 - 本项中的美元金额单位为千美元[128]