整体财务数据关键指标变化 - 2020年第一季度净收入为3.606亿美元，较2019年同期的3.471亿美元增长4%；摊薄后每股净收入从2019年第一季度的1.48美元增至1.55美元[7] - 2020年第一季度收入从上年同期的14.8亿美元增至15.9亿美元，增加1.068亿美元，增幅7%；非利息收入从10.6亿美元增至11.8亿美元，增加1.207亿美元，增幅11%[17] - 2020年第一季度净利息收入为4.081亿美元，较2019年同期的4.22亿美元减少1390万美元，降幅3%[7][18] - 2020年第一季度非利息支出从上年同期的10.3亿美元增至10.7亿美元，增加3690万美元，增幅4%[20] - 2020年第一季度所得税拨备为1.005亿美元，有效税率21.8%；上年同期所得税拨备为1.051亿美元，有效税率23.2%[21] - 截至2020年3月31日，资产为1617.092亿美元，较2019年的1368.284亿美元增长18%；存款为1314.912亿美元，较2019年的1091.206亿美元增长21%[7] - 2020年第一季度年化平均普通股权益回报率为13.4%，上年同期为14.0%；年化平均资产回报率为1.17%，上年同期为1.18%[11][16] - 2020年第一季度其他营业收入为34400万美元，较2019年同期的29000万美元增长18%[42] - 2020年第一季度平均盈利资产为1.106113万亿美元，利率1.95%；2019年为1.106722万亿美元，利率2.46%[48] - 2020年第一季度净利息收入（FTE调整后）为4.162亿美元，利润率1.51%；2019年为4.298亿美元，利润率1.58%[48] - 2020年第一季度联邦储备和其他央行存款平均198亿美元，较上年同期减少3.37亿美元，降幅2%[57] - 2020年第一季度贷款和租赁平均323亿美元，较上年同期增加11亿美元，增幅4%[58] - 2020年第一季度总付息存款平均758亿美元，较上年同期增加23亿美元，增幅3%[59] - 2020年第一季度净冲销为70万美元，上年同期净回收120万美元[62] - 2020年第一季度非应计资产为1.055亿美元，较上年末减少1860万美元，降幅15%[62] - 2020年第一季度非利息费用为10.656亿美元，较上年同期增加3690万美元，增幅4%[65] - 2020年第一季度其他运营费用为6.18亿美元，较2019年的7.27亿美元减少1.09亿美元，降幅15%[70] - 2020年第一季度所得税费用为1.005亿美元，有效税率21.8%；2019年同期为1.051亿美元，有效税率23.2%[71] - 2020年第一季度公司总营收15.958亿美元，较2019年的14.887亿美元增长1.071亿美元；净利润3606万美元，较2019年的3471万美元增长135万美元[78] - 截至2020年3月31日，股东权益为109亿美元，较2019年12月31日减少0.2亿美元，降幅2%[97] - 2020年第一季度，公司宣布向普通股股东派发现金股息1.486亿美元，向优先股股东派发现金股息1900万美元[104] - 2020年第一季度，公司回购3240738股普通股，总成本2.968亿美元，平均每股价格91.59美元[104] - 截至2020年3月31日，投资证券组合净未实现收益为3.137亿美元，2019年12月31日为1.189亿美元[108] - 截至2020年3月31日，非应计资产为1.055亿美元，较2019年12月31日的8680万美元增加[116] - 截至2020年3月31日，非应计贷款和租赁与总贷款和租赁的比率为0.27%，与2019年12月31日持平[116] - 2020年第一季度，经营活动净现金使用量为27亿美元；2019年同期经营活动净现金提供量为2.937亿美元[129] - 2020年第一季度，投资活动净现金使用量为215亿美元；2019年同期投资活动净现金提供量为116亿美元[130] - 2020年第一季度，融资活动净现金提供量为257亿美元；2019年同期融资活动净现金使用量为114亿美元[131] - 2020年第一季度，公司向全资子公司北方信托公司注资5亿美元[133] - 2020年3月31日，北方信托公司普通股一级资本标准化方法比率为12.0%，高级方法比率为13.5%[134] - 2020年3月31日，北方信托公司一级资本标准化方法比率为12.0%，高级方法比率为13.5%[134] - 2020年3月31日，北方信托公司总资本标准化方法比率为13.6%，高级方法比率为14.9%[134] - 2020年第一季度GAAP利息收入为529.2百万美元，FTE调整后为537.3百万美元；GAAP净利息收入为408.1百万美元，FTE调整后为416.2百万美元；GAAP净利息利润率为1.48%，FTE调整后为1.51%；GAAP总营收为1587.7百万美元，FTE调整后为1595.8百万美元[173] - 2020年3月31日现金及银行存款为5833.2百万美元，较2019年12月31日的4459.2百万美元有所增加；联邦储备和其他中央银行存款为44661.5百万美元，较2019年12月31日的33886.0百万美元增加[179] - 2020年3月31日商业贷款为19736.8百万美元，较2019年12月31日的14001.3百万美元增加；个人贷款为18100.9百万美元，较2019年12月31日的17408.3百万美元增加[179] - 2020年3月31日总贷款和租赁（扣除未实现收入）为37837.7百万美元，较2019年12月31日的31409.6百万美元增加；信贷损失拨备为157.8百万美元，较2019年12月31日的104.5百万美元增加[179] - 2020年3月31日总存款为131491.2百万美元，较2019年12月31日的109120.6百万美元增加；联邦基金购买为4370.6百万美元，较2019年12月31日的552.9百万美元增加[179] - 2020年3月31日总资产为161709.2百万美元，较2019年12月31日的136828.4百万美元增加；总负债为150829.5百万美元，较2019年12月31日的125737.4百万美元增加[179] - 2020年3月31日股东权益为10879.7百万美元，较2019年12月31日的11091.0百万美元略有减少[179] - 2020年第一季度非利息收入为11.796亿美元，2019年同期为10.589亿美元，同比增长11.4%[181] - 2020年第一季度净利息收入为4.081亿美元，2019年同期为4.22亿美元，同比下降3.3%[181] - 2020年第一季度净利润为3.606亿美元，2019年同期为3.471亿美元，同比增长3.9%[181] - 2020年第一季度普通股每股基本净收益为1.56美元，2019年同期为1.49美元，同比增长4.7%[181] - 2020年第一季度综合收入为6.003亿美元，2019年同期为4.555亿美元，同比增长31.8%[181] - 截至2020年3月31日，股东权益总额为108.797亿美元，较2019年末的110.91亿美元有所下降[183] - 2020年第一季度经营活动净现金使用量为26.853亿美元，2019年同期为提供2.937亿美元[187] - 2020年第一季度投资活动净现金使用量为215.003亿美元，2019年同期为提供116.076亿美元[187] - 2020年第一季度融资活动净现金提供量为257.08亿美元，2019年同期为使用114.464亿美元[187] - 截至2020年3月31日，现金及银行存款为58.332亿美元，较年初的44.592亿美元有所增加[187] 业务线数据关键指标变化 - 2020年第一季度信托、投资及其他服务费用为10.036亿美元，较2019年的9.289亿美元增加7470万美元，增幅8%[24] - 截至2020年3月31日，客户托管/管理资产为10876.6亿美元，较2019年的12050.4亿美元下降10%[7] - 截至2020年3月31日，公司托管/管理总资产为10876.6亿美元，较2019年12月31日的12050.4亿美元下降10%[28] - 截至2020年3月31日，公司托管资产为8254.7亿美元，较2019年12月31日的9233.5亿美元下降11%，较2019年3月31日的8199.7亿美元增长1%[30] - 截至2020年3月31日，公司管理资产为1119.3亿美元，较2019年12月31日的1231.3亿美元下降9%，较2019年3月31日的1162.1亿美元下降4%[33] - 2020年第一季度，公司托管资产中企业与机构业务为7620.8亿美元，较上季度下降10%，较去年同期增长1%；财富管理业务为633.9亿美元，较上季度下降14%，较去年同期下降5%[30] - 2020年第一季度，公司管理资产中企业与机构业务为842.6亿美元，较上季度下降8%，较去年同期下降3%；财富管理业务为276.7亿美元，较上季度下降12%，较去年同期下降6%[33] - 2020年3月31日，公司托管资产中股票占比41%，固定收益证券占比38%，现金及其他资产占比19%，证券借贷抵押品占比2%[32] - 2020年3月31日，公司管理资产中股票占比45%，固定收益证券占比17%，现金及其他资产占比23%，证券借贷抵押品占比15%[37] - 2020年第一季度，公司管理资产净流入272亿美元，市场表现、货币及其他因素导致资产减少1392亿美元[38] - 公司外汇交易收入和证券佣金及交易收入较去年同期增加，主要因客户交易量增加和市场波动性上升[39] - 企业与机构服务（C&IS）净收入从2019年的1.726亿美元增至2020年的1.777亿美元，增长510万美元，增幅3%[79] - C&IS非利息收入从2019年的6.383亿美元增至2020年的7.013亿美元，增长6300万美元，增幅10%[79] - C&IS外汇交易收入从2019年的5970万美元增至2020年的8510万美元，增长2540万美元，增幅43%[83] - C&IS净利息收入从2019年的2.348亿美元降至2020年的2.113亿美元，减少2350万美元，降幅10%[84] - 财富管理净收入从2019年的1.789亿美元增至2020年的1.897亿美元，增长1080万美元，增幅6%[87] - 财富管理非利息收入从2019年的4.257亿美元增至2020年的4.754亿美元，增长4970万美元，增幅12%[87] - 财富管理净利息收入从2019年的1.95亿美元增至2020年的2.049亿美元，增长990万美元，增幅5%[91] - 财富管理信贷损失拨备本季度为3530万美元，上年同期为110万美元[92] - 总非利息支出本季度增至3.944亿美元，较上年同期增加1450万美元，增幅4%[93] - 财资及其他非利息收入从上年同期支出510万美元转为本期收入290万美元[94] 会计准则相关变化 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2016 - 13，记录了1370万美元的信贷损失拨备增加，留存收益相应累计调整减少1010万美元（税后）；2020年第一季度信贷损失拨备为6100万美元，上年同期无此项拨备[19] - 2020年第一季度采用ASU 2016 - 13，信用损失准备增加1370万美元，留存收益减少1.01亿美元[60] - 2020年第一季度信用损失拨备为6100万美元，上年同期无拨备[61] - 公司于2020年1月1日采用ASU 2016 - 13，信用损失准备金增加1370万美元，留存收益税后减少1010万美元[121][138] - 截至2020年3月31日，贷款和租赁、未提取贷款承诺和备用信用证、持有至到期债务证券、其他金融资产、可供出售债务证券的信用损失准备金分别为1.472亿美元、4040万美元、950万美元、110万美元和20万美元[126] - 2020年3月31日，贷款和租赁组合按个别和集体评估的信用损失准备金总额为1.876亿美元，占贷款总额的