非利息收入变化 - 2020年第二季度非利息收入11.34亿美元，较2019年同期的10.892亿美元增长4%；上半年非利息收入23.136亿美元，较2019年同期的21.481亿美元增长8%[8] - 本季度收入与上一年季度基本持平，总计15.1亿美元；信托、投资及其他服务费用从9.555亿美元增至9.615亿美元，增长600万美元，增幅1%[26] - 其他非利息收入从1.337亿美元增至1.725亿美元，增长3880万美元，增幅29%[27][28] - 2020年第二季度其他非利息收入为17.25亿美元，较2019年的13.37亿美元增加3.88亿美元，增幅29%[56] - 上半年其他非利息收入增至3.485亿美元，增加8480万美元，增幅32%，主要因外汇交易收入、证券佣金和交易收入及其他营业收入增加[94] - 2020年Q2 C&IS非利息收入为7.035亿美元，较2019年的6.515亿美元增加5200万美元，增幅8%[143][145] - 2020年上半年C&IS非利息收入为14.048亿美元，2019年同期为12.898亿美元[144] - 2020年上半年C&IS净收入减少4360万美元，降幅12%，非利息收入增加1.15亿美元，增幅9%[146] - 2020年二季度其他非利息收入增加930万美元，增幅30%，上半年增加2620万美元，增幅46%[157] 净利息收入变化 - 2020年第二季度净利息收入3.721亿美元，较2019年同期的4.174亿美元下降11%；上半年净利息收入7.802亿美元，较2019年同期的8.394亿美元下降7%[8] - 净利息收入从4.174亿美元降至3.721亿美元，减少4530万美元，降幅11%[27][28] - 2020年第二季度净利息收入（FTE调整后）为3.80亿美元，利润率1.22%，上年同期为4.25亿美元，利润率1.61%[66] - 上半年净利息收入降至7802万美元，减少592万美元，降幅7%，主要因净息差降低，同时信贷损失拨备为1.27亿美元，去年同期为650万美元[95] - 2020年上半年净利息收入（FTE调整后）为7.96亿美元，利润率1.36%，2019年为8.55亿美元，利润率1.59%[112] - 2020年上半年净利息收入（未调整）为7.80亿美元，利润率1.33%，2019年为8.39亿美元，利润率1.56%[112] - 2020年Q2 C&IS净利息收入为1.654亿美元，较2019年的2.296亿美元减少[143] - 2020年上半年C&IS净利息收入为3.767亿美元，2019年同期为4.644亿美元[144] - 2020年二季度按FTE计算的净利息收入减少6420万美元，降幅28%，上半年减少8770万美元，降幅19%[149] - 2020年二季度按FTE计算的净利息收入增加1890万美元，增幅10%，上半年增加2880万美元，增幅7%[158] 总资产相关变化 - 2020年6月30日末总资产1514.329亿美元，较2019年12月31日的1368.284亿美元增长11%[8] - 2020年第二季度平均总资产1387.706亿美元，较2019年同期的1163.589亿美元增长19%；上半年平均总资产1314.706亿美元，较2019年同期的1178.794亿美元增长12%[8] - 2020年二季度平均总资产较2019年同期增加224亿美元，增幅19%，上半年增加136亿美元，增幅12%[169] 每股净收益变化 - 2020年第二季度普通股基本每股净收益1.47美元，较2019年同期的1.76美元下降17%；上半年普通股基本每股净收益3.03美元，较2019年同期的3.25美元下降7%[8] - 本季度摊薄后普通股每股净收益从2019年第二季度的1.75美元降至1.46美元，净利润从3.894亿美元降至3.133亿美元[25] - 上半年摊薄后普通股每股净收益为3.02美元，去年同期为3.23美元，净收入降至6.739亿美元，减少6260万美元，降幅8%[92] 权益回报率变化 - 2020年第二季度平均普通股权益回报率为12.2%，2019年同期为15.9%；上半年平均普通股权益回报率为12.8%，2019年同期为15.0%[10] - 本季度年化平均普通股权益回报率为12.2%，上一年季度为15.9%；年化平均资产回报率为0.91%，上一年季度为1.34%[25] 客户托管/管理资产情况 - 截至2020年6月30日，客户托管/管理资产12098.3亿美元，与2019年12月31日的12050.4亿美元基本持平[8] - 截至6月30日，公司客户资产托管/管理规模较上一季度和上一年同期均有增长，其中托管/管理资产总额分别增长11%和7%[44] - 截至6月30日，公司管理资产总额较上一季度和上一年同期分别增长12%和7%，达到1257.8亿美元[49] - 2020年6月30日管理资产中股票占比49%，固定收益证券占比15%，现金及其他资产占比23%，证券借贷抵押品占比13%[53] - 2020年6月30日管理资产期初余额为11193亿美元，总流入3501亿美元，总流出3139亿美元，净流入362亿美元，期末余额为12578亿美元[54] 贷款相关情况 - 截至2020年6月30日，公司在薪资保护计划（PPP）下已发放贷款总计2.138亿美元[18] - 2020年第二季度贷款和租赁平均为355亿美元，较上年同期增加44亿美元，增幅14%[77] - 2020年上半年贷款和租赁平均为339亿美元，较上年增加28亿美元，增幅9%[122] 公司社会责任投入 - 2020年4月8日，公司宣布承诺提供300万美元用于新冠疫情救济支持[21] - 2020年5月11日，公司宣布提供1亿美元低成本资金，以协助社区发展金融机构（CDFIs）[22] - 公司承诺未来5年投入2000万美元以缩小经济机会差距[23] 其他营业收入变化 - 2020年第二季度外汇交易收入为7.13亿美元，较2019年的6.05亿美元增加1.08亿美元，增幅18%[56] - 2020年第二季度证券佣金和交易收入为3.32亿美元，较2019年的2.34亿美元增加0.98亿美元，增幅41%[56] - 2020年第二季度其他营业收入为5.65亿美元，较2019年的3.89亿美元增加1.76亿美元，增幅46%[56] - 2020年第二季度其他营业收入中，贷款服务费为1.18亿美元，较2019年减少0.07亿美元，降幅6%[60] - 2020年第二季度其他营业收入中，银行服务费为1.09亿美元，较2019年减少0.04亿美元，降幅4%[60] - 2020年第二季度其他营业收入中，其他收入为3.38亿美元，较2019年增加1.87亿美元，增幅126%[60] - 上半年外汇交易收入增至1.602亿美元，增加3350万美元，增幅26%，证券佣金和交易收入增至7490万美元，增加2820万美元，增幅60%[105] - 2020年二季度外汇交易收入增加1100万美元，增幅19%，上半年增加3640万美元，增幅31%[148] 盈利资产相关情况 - 2020年第二季度平均盈利资产为1251.82亿美元，利率1.33%，上年同期为1057.09亿美元，利率2.46%[66] - 2020年上半年平均盈利资产为1178.97亿美元，利率1.62%，2019年为1081.77亿美元，利率2.46%[112] - 2020年上半年盈利资产平均余额增加11.08亿美元，利率变动减少47.80亿美元，净减少36.72亿美元[113] 资金相关情况 - 2020年第二季度联邦储备和其他央行存款等平均为303亿美元，较上年同期增加111亿美元，增幅58%[76] - 2020年第二季度平均证券为529亿美元，较上年同期增加40亿美元，增幅8%[76] - 2020年第二季度总付息存款平均为890亿美元，较上年同期增加175亿美元，增幅24%[78] - 2020年第二季度其他付息资金平均为122亿美元，较上年同期减少10亿美元，降幅8%[78] - 2020年第二季度平均非利息相关资金为240亿美元，较上年同期增加30亿美元，增幅14%[78] - 2020年上半年联邦储备和其他央行存款平均为251亿美元，较上年增加54亿美元，增幅27%[121] - 2020年上半年总付息存款平均为824亿美元，较上年增加99亿美元，增幅14%[123] - 2020年上半年与利息相关资金平均余额增加3.03亿美元，利率变动减少33.86亿美元，净减少30.83亿美元[113] - 2020年上半年净利息收入（FTE）平均余额增加8.05亿美元，利率变动减少13.94亿美元，净减少5.89亿美元[113] - 2020年6月30日，联邦储备和其他央行存款等资产较2019年12月31日增加84亿美元，增幅25%[167] 信贷损失拨备情况 - 本季度信贷损失拨备为6600万美元，上一年季度按“已发生损失”模型计算的信贷拨备为650万美元[29] - 2020年第二季度信贷损失拨备为6600万美元，上年同期为650万美元[81] - 上半年信贷损失拨备为1.27亿美元，去年同期为650万美元[95] - 2020年上半年信贷损失拨备为1.27亿美元，2019年为信贷拨备650万美元[125] 非应计资产情况 - 2020年第二季度非应计资产为9940万美元，较上年季度末减少1950万美元，降幅16%[82] - 2020年6月30日，非应计资产为9940万美元，较2019年12月31日的8680万美元有所增加，非应计贷款和租赁占总贷款和租赁的比例从0.27%升至0.29%[186] 非利息费用变化 - 非利息支出从10.1亿美元增至10.4亿美元，增加3070万美元，增幅3%[32] - 第二季度非利息费用为10.369亿美元，较去年同期增加3070万美元，增幅3%，其中薪酬费用4.603亿美元，增长480万美元，增幅1%[84] - 上半年非利息费用增至21亿美元，增加6760万美元，增幅3%，主要因设备和软件费用、薪酬费用、员工福利费用和占用费用增加[98] - 2020年上半年非利息总费用为21.025亿美元，较2019年的20.349亿美元增加6760万美元，增幅3%[129] - 2020年二季度C&IS非利息支出增加2230万美元，增幅4%，上半年增加3360万美元，增幅3%[152][153] 所得税拨备/费用情况 - 本季度所得税拨备总计8990万美元，有效税率为22.3%；上一年季度所得税拨备总计1.175亿美元，有效税率为23.2%[33] - 第二季度所得税费用为8990万美元，有效税率22.3%，去年同期为1.175亿美元，有效税率23.2%，费用减少主要因税前收入减少[91] - 上半年所得税拨备为1.904亿美元，有效税率22.0%，去年同期为2.226亿美元，有效税率23.2%[99] - 2020年上半年所得税费用为1.904亿美元，有效税率22.0%；2019年同期为2.226亿美元，有效税率23.2%[135] 各业务线净收入情况 - 2020年Q2公司机构服务（C&IS）净收入为1.432亿美元，占合并净收入45%；财富管理净收入为1.835亿美元，占比59%[143] - 2020年上半年C&IS净收入为3.209亿美元，占合并净收入48%；财富管理净收入为3.732亿美元，占比55%[144] - 2020年Q2公司合并净收入为3.133亿美元，2019年同期为3.894亿美元[143] - 2020年上半年公司合并净收入为6.739亿美元，2019年同期为7.365亿美元[144] - 2020年二季度财富管理净收入减少1690万美元，降幅8%，上半年减少610万美元，降幅2%[154][155] 企业与机构服务业务线费用情况 - 上半年企业与机构服务的托管和基金管理费用增至7.712亿美元，增加1100万美元，增幅1%，投资管理费用增至2.492亿美元，增加3410万美元，增幅16%[101] 股息与股票回购情况 - 2020年第一季度和第二季度，公司分别向普通股股东宣布了总计1.482亿美元和2.968亿美元的现金股息，向优先股股东宣布了总计480万美元和2380万美元的现金股息[173] - 截至2020年6月30日的三个月内，公司回购了3349股普通股，总成本为20万美元，平均每股价格为79.19美元；六个月内，公司回购了3244087股普通股，总成本为2.97亿美元，平均每股价格为91.55美元[174] 投资证券组合情况 - 2020年6月30日，公司持有至到期债务证券投资组合中，46%为美国国债和政府支持机构证券以及其他AAA级债务证券，15%为AA级，