公司整体财务关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司股东权益总额为67.3473亿美元，2020年6月30日为66.93013亿美元，2019年9月30日为66.95007亿美元[195] - 截至2020年9月30日，有形普通股股东权益为38.05511亿美元，2020年6月30日为37.63794亿美元，2019年9月30日为37.65788亿美元[195] - 截至2020年9月30日，公司总资产为549.31755亿美元，2020年6月30日为542.10416亿美元，2019年9月30日为525.37629亿美元[195] - 截至2020年9月30日，有形资产为525.05376亿美元，2020年6月30日为517.84037亿美元，2019年9月30日为501.1125亿美元[195] - 2020年第三季度，平均资产回报率为0.85%，2020年第二季度为0.78%，2019年第三季度为0.76%[195] - 2020年第三季度，平均普通股股东权益回报率为6.92%，2020年第二季度为6.31%，2019年第三季度为5.86%[195] - 截至2020年9月30日，每股账面价值为13.43美元，2020年6月30日为13.34美元，2019年9月30日为13.25美元[195] - 2020年第三季度，平均有形资产回报率为0.89%，2020年第二季度为0.82%，2019年第三季度为0.80%[195] - 2020年第三季度，平均有形普通股股东权益回报率为11.34%，2020年第二季度为10.42%，2019年第三季度为9.62%[195] - 截至2020年9月30日，公司总资产549亿美元，投资用贷款和租赁总额428亿美元，存款总额317亿美元，股东权益总额67亿美元[202] - 2020年第三季度净利润1.158亿美元，较2020年第二季度的1.053亿美元增长10%，较2019年第三季度的9900万美元增长17%；前九个月净利润3.214亿美元，较2019年前九个月的2.939亿美元增长9%[202] - 2020年第三季度摊薄后每股收益为0.23美元，较2020年第二季度的0.21美元增长10%，较2019年第三季度的0.19美元增长21%；2020年前九个月摊薄后每股收益为0.63美元，较2019年前九个月的0.57美元增长11%[204] - 2020年第三季度净息差（NIM）为2.29%，较上一季度增加11个基点，较去年第三季度增加30个基点；排除提前还款收入影响，非公认会计原则下第三季度NIM为2.20%，较上一季度增加11个基点，较去年同期增加32个基点[205] - 2020年第三季度存款平均成本降至0.85%，较上一季度下降31个基点，较去年第三季度下降104个基点；定期存单（CDs）平均成本为1.52%，较第二季度下降48个基点，较去年第三季度下降93个基点；借款平均成本降至1.97%，较上一季度下降9个基点，较去年同期下降41个基点[206] - 2020年第三季度净利息收入为2.819亿美元，较2020年第二季度增加1600万美元（6%），较2019年第三季度增加4600万美元（19%）；利息支出降至1.362亿美元，较上一季度减少2100万美元（13%），较去年同期减少8250万美元（38%）[209] - 截至2020年9月30日，不良资产（NPAs）为5490万美元，较6月30日的6320万美元下降13%，占总资产的0.10%（上一季度为0.12%）；非应计抵押贷款为1840万美元，较6月30日的2420万美元下降24%；其他非应计贷款为2690万美元，较上一季度的2950万美元下降9%；收回资产总额为950万美元，与上一季度持平，低于2019年12月31日的1230万美元[211] - 截至2020年9月30日，公司股东权益为67亿美元，与2019年末相比相对不变，较2020年第二季度增加4200万美元，普通股每股账面价值为13.43美元[240] - 截至2020年9月30日，公司总贷款和租赁投资增加至428亿美元，较2019年12月31日增长9.35亿美元，年化增长率3%，较2020年6月30日增长5.23亿美元，年化增长率5%[233] - 截至2020年9月30日，公司总证券较2019年12月31日减少6.21亿美元，但较2020年6月30日略有增加[234] - 截至2020年9月30日，公司总存款为317亿美元，与2019年末和2020年6月30日相比相对稳定，CD余额下降32亿美元至110亿美元，其他低成本存款账户类别增长[236][237] - 截至2020年9月30日，公司总借款资金增加11亿美元至157亿美元，较2019年12月31日增长，较2020年6月30日增加6.75亿美元，主要是由于批发借款增加[239] - 截至2020年9月30日，公司总资产为549亿美元，较2019年12月31日增加13亿美元，主要由于贷款增长和现金及现金等价物水平增长，证券投资组合下降部分抵消了增长[232] - 截至2020年9月30日，公司非盈利资产（NPAs）为5490万美元，较2020年6月30日下降13%，占总资产的0.10%；不良贷款（NPLs）为4540万美元，较2020年6月30日减少830万美元或16%，占总贷款的0.11%[284][285] - 2020年第三季度，公司净回收90.1万美元，而前一季度净冲销380万美元，占平均贷款的0.01%；2020年前九个月，净冲销总额为1310万美元，占平均贷款的0.03%，而2019年前九个月为1580万美元，占平均贷款的0.04%[287][288] - 截至2020年9月30日，公司不良贷款总额为4535.1万美元，较2019年12月31日的6124.3万美元减少1589.2万美元，降幅26%[289] - 2020年9月30日与2019年12月31日相比，非应计多户住宅抵押贷款从540.7万美元降至406.8万美元，降幅25%；商业房地产贷款从1483万美元降至1267.3万美元，降幅15%；一至四户住宅贷款从173万美元降至170.6万美元，降幅1%；非应计其他贷款从3927.6万美元降至2690.4万美元，降幅32%[289] - 2020年9月30日与2019年12月31日相比，30 - 89天逾期贷款总额从372万美元增至512.9万美元，增幅38%，其中多户住宅贷款从113.1万美元降至37.8万美元，降幅67%；商业房地产贷款从254.5万美元增至261.7万美元，增幅3%；一至四户住宅贷款新增207.8万美元；其他贷款从4.4万美元增至5.6万美元，增幅27%[308] - 2020年9月30日，证券总额较2019年12月31日的59亿美元减少6.207亿美元，占总资产的9.6%，2019年12月31日为11.0%[331] - 2020年9月30日和2019年12月31日，银行持有的FHLB - NY股票分别为6.975亿美元和6.476亿美元[332] - 2020年9月30日，公司对银行拥有的人寿保险（BOLI）的投资较2019年12月31日增加1400万美元至12亿美元[334] - 2020年前九个月贷款还款和销售总额达81亿美元，较去年同期的66亿美元增加15亿美元[338] - 截至2020年9月30日，存款总额为317亿美元，较2019年12月31日增加4780万美元，占总资产的57.7%，其中大额存单占总存款的34.7%[340] - 截至2020年9月30日，借款资金余额从2019年末增加11亿美元至157亿美元，占总资产的28.6%，其中批发借款增加11亿美元至150亿美元[342] - 2018年11月6日，公司发行3亿美元本金的5.90%固定至浮动利率次级票据，2020年9月30日余额为2.955亿美元[343] - 2020年9月30日，初级次级债券总额为3.602亿美元，与2019年12月31日的余额相当[344] - 2020年9月30日，一年期缺口为负5.46%，较2020年6月30日的负6.92%和2019年12月31日的负12.31%有所改善[359] - 截至2020年9月30日，总生息资产为500.33亿美元，总付息负债为443.32亿美元[364] - 累计利率敏感性缺口占总资产的百分比分别为-9.76%、-5.46%、10.37%、22.98%、8.83%、10.38%[364] - 累计净生息资产占净付息负债的百分比分别为65.84%、87.24%、118.07%、137.71%、110.97%、112.86%[364] - 2020年9月30日和2019年12月31日，现金及现金等价物分别为15亿美元和7.419亿美元[380] - 2020年前九个月，贷款还款和销售现金流为81亿美元，证券还款和销售现金流为21亿美元[380] - 2020年前九个月，投资活动净现金使用3.757亿美元，经营活动提供净现金2.401亿美元，融资活动提供净现金8.523亿美元[383] - 截至2020年9月30日，一年或以内到期的大额存单总计104亿美元，占当时大额存单总额的95%[384] 公司业务运营情况 - 公司目前通过八个地方分部运营236个分行[200] 贷款延期情况 - 2020年6月30日至10月31日，有31亿美元贷款延期到期，截至10月31日，约98%的延期贷款恢复还款，剩余2%（6900万美元）已结束延期但仍需首次还款[208] - 2020年6月30日至10月31日，公司有31亿美元贷款延期到期，截至10月31日，98%的延期贷款恢复还款，2%（4800万美元）已到期但首笔还款仍未支付[322] 股息分配情况 - 2020年10月27日，董事会宣布普通股季度现金股息为每股0.17美元，将于2020年11月17日支付给11月7日登记在册的普通股股东[213] 薪资保护计划（PPP）贷款情况 - 截至2020年9月30日，公司根据薪资保护计划（PPP）为约1300笔申请提供资金，总额达1.173亿美元，这些贷款在季度末被指定为待售[214] 各业务线贷款发放情况 - 2020年第三季度，公司发放30亿美元用于投资的贷款和租赁，环比下降9%，同比增长31%[244] - 2020年前九个月，公司用于投资的贷款和租赁发放总额增加17亿美元，增幅23%，主要由多户家庭贷款发放增加20亿美元（增幅49%）和专业金融贷款发放增加2.47亿美元（增幅12%）推动[245] 各业务线贷款余额情况 - 截至2020年9月30日，多户家庭贷款为321亿美元，占总贷款和租赁投资的75%，较2019年12月31日增加9.42亿美元[250] - 截至2020年第三季度末，商业房地产（CRE）贷款为69亿美元，占投资性贷款和租赁总额的16%，较2019年12月31日减少1.97亿美元，平均本金余额为670万美元，平均加权期限为2.3年[260] - 截至2020年9月30日，专业金融贷款和租赁总额为31亿美元，较2019年12月31日增加4.39亿美元，占投资性贷款总额的7.1%[264] - 截至2020年9月30日，工商业（C&I）贷款为3.943亿美元，低于2019年12月31日的4.21亿美元，其中出租车牌照相关贷款为3120万美元，占投资性贷款总额的0.1%[269] - 截至2020年9月30日，收购、开发和建设（ADC）贷款降至8600万美元，低于2019年12月31日的2.006亿美元，占第三季度末投资性贷款总额的0.20%[273] - 截至2020年9月30日，一至四户家庭贷款降至2.741亿美元，占该日投资性贷款总额的0.64%[274] - 截至2020年9月30日，其他贷款总额为650万美元，主要包括透支贷款和向非营利组织提供的贷款[275] 贷款承诺情况 - 截至2020年9月30日，未偿还贷款承诺为27亿美元，高于2019年12月31日的20亿美元[281] - 截至2020年9月30日，多户、CRE、ADC和1 - 4户家庭贷款的投资性贷款承诺为6.604亿美元，其他贷款承诺为21亿美元，其中专业金融贷款和租赁承诺为15亿美元，其他C&I贷款承诺为5.464亿美元[282]