公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司合并总资产47.83亿美元，投资性贷款总额38.36亿美元，存款总额36.59亿美元，股东权益总额6.434亿美元[170] - 2019年第二季度，归属于普通股股东的净利润为1270万美元，摊薄后每股收益0.48美元；2019年上半年为2750万美元，摊薄后每股收益1.03美元[173][174] - 2019年第二季度，平均普通股权益回报率为7.83%，平均资产回报率为1.09%；2019年上半年分别为8.55%和1.21%[173][174] - 截至2019年6月30日，总负债41.4亿美元，存款较2018年12月31日增加2.086亿美元[176] - 2019年上半年，公司以平均每股29.74美元的价格回购838141股普通股，总计2490万美元[180] - 2019年7月17日，董事会授权公司额外回购不超过2500万美元的流通普通股[181] - 2019年Q2利息收入77303千美元，较2018年Q2的61249千美元增长[187] - 2019年上半年净收入27518千美元，高于2018年上半年的24453千美元[187] - 2019年6月30日总资产4783189千美元，高于2018年12月31日的4559779千美元[188] - 2019年6月30日总负债4139827千美元，高于2018年12月31日的3923172千美元[188] - 2019年基本每股收益0.48美元，与2018年持平；上半年为1.04美元，与2018年持平[187] - 2019年6月30日逾期贷款占比1.90%，低于2018年的2.41%[188] - 2019年6月30日不良贷款占比0.96%，低于2018年的1.00%[188] - 2019年平均资产回报率1.09%（Q2）和1.21%（上半年），低于2018年的1.37%和1.40%[187] - 2019年6月30日一级资本与平均资产比率为10.84%，低于2018年的11.08%[188] - 2019年6月30日有形普通股股东权益比率为9.78%，低于2018年的10.03%[188] - 2019年Q2净利润为1270万美元，2018年同期为1240万美元，增加30万美元[192] - 2019年Q2调整后净利润为1270万美元，2018年同期为1320万美元，减少50万美元[193] - 2019年Q2调整后非利息费用增加1440万美元，调整后所得税费用增加20万美元[193] - 2019年Q2净利息收入增加1020万美元，贷款损失准备金减少120万美元，非利息收入增加270万美元[193] - 2019年Q2净利息收入为6340万美元，2018年同期为5330万美元，增加1010万美元，增幅18.9%[199] - 2019年Q2平均有形普通股权益回报率为11.19%，2018年同期为9.95%[191] - 2019年Q2调整后效率比率为71.37%，2018年同期为62.38%[191] - 2019年Q2调整后净非利息费用与平均资产比率为3.68%，2018年同期为3.47%[191] - 2019年6月30日有形普通股股东权益比率为9.78%，2018年12月31日为10.03%[191] - 利息收入增加1610万美元，增幅26.3%，平均生息资产增加8.844亿美元，增幅26.3%[200] - 利息支出增加590万美元，增幅73.7%，平均计息存款增加8.387亿美元，增幅42.0%[201] - 净息差从2018年6月30日的6.36%降至2019年6月30日的5.99%，下降37个基点，降幅5.8%[202] - 贷款损失拨备从2018年的490万美元降至2019年的370万美元，减少120万美元，降幅24.5%[207] - 2019年6月30日末贷款较3月31日增加2.23亿美元，2018年同期增加1.915亿美元[209] - 非利息收入增加270万美元，增幅54.2%，服务收费、卡收入等多项收入均有增长[210] - 非利息支出增加1330万美元，增幅35.6%，剔除ICC交易成本后调整净增1440万美元[211][212] - 所得税费用从2018年的350万美元增至2019年的390万美元，增加40万美元，增幅11.4%[214] - 2019年6月30日末贷款损失准备为2940万美元，贷款损失准备与总贷款比率为0.77%[207] - 2019年上半年，公司净收入为2750万美元，较2018年同期的2450万美元增加300万美元[230] - 2019年上半年，公司净利息收入为1.247亿美元，较2018年同期的1.004亿美元增加2430万美元，增幅24.2%[236] - 2019年上半年，公司利息收入增加3520万美元，增幅30.5%，主要因平均生息资产增加8.873亿美元，增幅27.2%[237] - 2019年上半年，公司利息支出增加1090万美元，增幅72.5%，主要因客户存款和其他借款增长以及平均利率上升[238] - 2019年上半年净息差降至6.07%，较2018年同期的6.21%下降14个基点，降幅2.3%[239] - 2019年上半年生息资产平均收益率升至7.32%，较2018年同期的7.14%增加18个基点[241] - 2019年上半年贷款损失拨备为470万美元，较2018年同期的750万美元减少280万美元，降幅37.3%[244] - 2019年上半年贷款总额较2018年12月31日增加2.273亿美元，2018年同期较2017年12月31日增加2.546亿美元[245] - 2019年上半年净冲销总额为290万美元，高于2018年同期的170万美元[246] - 2019年上半年非利息收入为1516.1万美元，较2018年同期的1011.7万美元增加504.4万美元，增幅49.9%[247] - 2019年上半年非利息支出为9927万美元，较2018年同期的7144.5万美元增加2782.5万美元，增幅38.9%[248] - 2019年上半年所得税费用为840万美元，较2018年同期的720万美元增加120万美元，增幅16.7%[251] - 2019年6月30日贷款和租赁损失准备金为2940万美元，占总贷款比例为0.77%；2018年12月31日为2760万美元，占比0.76%[244] - 2019年和2018年上半年有效税率均为23%[251] - 公司2019年6月30日总资产为47.83亿美元，较2018年12月31日的45.6亿美元增加2.234亿美元[269] - 公司2019年6月30日投资贷款为38.36亿美元，高于2018年12月31日的36.09亿美元[270] - 公司商业房地产贷款增加1.062亿美元，增幅10.7%，主要因新贷款发放与还款相抵后仍有增长[271] - 公司建设与开发贷款减少2170万美元，降幅12.1%，因还款及部分贷款转为商业房地产贷款，新增贷款有所抵消[272] - 截至2019年6月30日，公司贷款组合总额为3835903000美元，其中一年及以内到期的为1723969000美元，一到五年到期的为1532892000美元，五年后到期的为579042000美元[278] - 截至2019年6月30日，科罗拉多州、得克萨斯州、伊利诺伊州和爱荷华州占公司除保理应收账款外总贷款的72%，2018年12月31日该比例为73%[278] - 2019年6月30日，公司79%的保理应收账款（约占总贷款组合的12%）来自运输行业，2018年12月31日该比例为14%[279] - 截至2019年6月30日，公司不良资产总额为41031000美元，占总资产的0.86%；不良贷款总额为36810000美元，占投资性贷款总额的0.96%；逾期贷款占投资性贷款总额的1.90%[282] - 2019年上半年，不良贷款增加800000美元，增幅2.1%；其他不动产（OREO）增加1300000美元，增幅62.7%[282][283] - 与2018年12月31日相比，2019年6月30日不良贷款与投资性贷款总额的比率降至0.96%，不良资产与总资产的比率升至0.86%，逾期贷款与投资性贷款总额的比率降至1.90%[284][285] - 截至2019年6月30日，公司潜在问题贷款为9500000美元，未包含在不良贷款类别中[286] - 截至2019年6月30日，贷款和租赁损失准备金（ALLL）为29416000美元，较2018年12月31日增加1800000美元，增幅6.7%[290] - 2019年6月30日，已收购贷款的收购日公允价值调整相关溢价和折扣总计16000000美元，净递延发起成本和费用总计2000000美元[291] - 2019年6月30日和2018年12月31日，公司与保理应收账款相关的客户准备金存款分别为56000000美元和58600000美元[293] - 截至2019年6月30日，公司净贷款冲销季度环比增加150万美元，主要因应收保理冲销增加130万美元[294] - 年初至今净贷款冲销增加120万美元，增幅72.2%，主要因应收保理冲销增加80万美元[295] - 截至2019年6月30日，公司持有的权益证券公允价值为550万美元，较2018年12月31日增加50万美元[296] - 截至2019年6月30日，公司持有的可供出售债务证券公允价值为3.3亿美元，较2018年12月31日减少640万美元[297] - 截至2019年6月30日，公司持有的持有至到期投资摊余成本为860万美元，较2018年12月31日增加10万美元[298] - 截至2019年6月30日，公司总负债为41.4亿美元，较2018年12月31日增加2.167亿美元[299] - 截至2019年6月30日，公司总存款增加2.086亿美元，增幅6.0%，主要因定期存款和经纪存款增长[300] - 2019年第一季度净贷款冲销与投资性平均总贷款之比为0.05%，2018年同期为0.01%；2019年上半年该比例为0.08%，2018年同期为0.06%[294] - 2019年第一季度、上半年贷款损失拨备分别为368.1万美元、469.5万美元，2018年同期分别为490.6万美元、745.4万美元[294] - 截至2019年6月30日，非利息活期存款、有息活期存款、个人退休账户、货币市场存款和储蓄存款占总存款的57%，个人退休账户、定期存款和经纪存款占43%[300] - 截至2019年6月30日，10 - 25万美元和25万美元以上定期存款总额为8.50591亿美元，其中10 - 25万美元为5.87941亿美元，25万美元以上为2.6265亿美元[301] - 2019年第二季度末，计息存款平均余额为28.3461亿美元，加权平均收益率为1.42%；非计息活期存款平均余额为6.86923亿美元；总存款平均余额为35.21533亿美元，加权平均收益率为1.14%[301] - 截至2019年6月30日，客户回购协议期末余额为1278.8万美元，加权平均利率为0.02%；日均余额为546.6万美元，加权平均利率为0.02%[302] - 截至2019年6月30日，FHLB预付款期末余额为3.05亿美元，加权平均利率为2.43%；期间平均余额为3.47182亿美元，加权平均利率为2.57%；最高月末余额为4.8亿美元[304] - 2016年9月30日，公司发行5000万美元固定 - 浮动利率次级票据，初始年利率为6.50%，2019年6月30日账面价值为4900万美元[305][307] - 截至2019年6月30日，初级次级债券面值总计5103.1万美元，账面价值总计3932万美元，利息按季度计算，基于三个月LIBOR加2.24%的加权平均利差[308] - 截至2019年6月30日，股东权益总计6.434亿美元，较2018年12月31日增加680万美元，主要因当期净收入2750万美元，部分被股票回购支出2490万美元抵消[310] - 截至2019年6月30日，公司总合同义务为2