财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，公司合并总资产为50.40亿美元，投资贷款总额为42.09亿美元，存款总额为36.98亿美元，股东权益总额为6.337亿美元[173] - 2019年第三季度，归属于普通股股东的净利润为1430万美元，摊薄后每股收益为0.56美元；2019年前九个月，归属于普通股股东的净利润为4180万美元，摊薄后每股收益为1.59美元[176][177] - 截至2019年9月30日，公司总负债为44.06亿美元，存款总额为36.98亿美元，较2018年12月31日存款增加2.475亿美元[179] - 截至2019年9月30日，公司股东权益总额为6.337亿美元，较2019年前九个月减少290万美元；一级资本与风险加权资产比率为10.08%，总资本与风险加权资产比率为11.79%[180] - 2019年前九个月，公司回购168.8234万股库存股，平均价格为29.56美元，总计4990万美元[183] - 2019年10月，公司董事会授权回购至多5000万美元的流通普通股[184] - 2019年前三季度净收入为4.1835亿美元，2018年同期为3.3623亿美元[190] - 2019年9月30日总资产为50.39697亿美元，2018年12月31日为45.59779亿美元[191] - 2019年前三季度基本每股收益为1.60美元，2018年同期为1.37美元[190] - 2019年9月30日贷款逾期率为2.47%，2018年为2.41%[191] - 2019年9月30日非利息存款为7.54233亿美元，2018年为7.24527亿美元[191] - 2019年9月30日有形普通股股东权益比率为9.10%，2018年为10.03%[191] - 2019年前三季度平均资产回报率为1.20%，2018年同期为1.21%[190] - 2019年9月30日一级资本与平均资产比率为10.37%，2018年为11.08%[191] - 2019年前三季度净利息收益率为5.99%，2018年同期为6.35%[190] - 2019年9月30日总存款成本为1.11%，2018年为0.76%[190] - 2019年第三季度净收入为1430万美元，2018年同期为920万美元，增加510万美元[197] - 2019年第三季度调整后净收入为1430万美元，2018年同期调整后为1360万美元，增加70万美元[198] - 2019年9月30日结束的三个月，平均有形普通股权益回报率为12.56%，2018年同期为7.57%[194] - 2019年9月30日结束的三个月，调整后效率比率为71.93%，2018年同期为63.49%[194] - 2019年9月30日结束的三个月，调整后净非利息费用与平均资产比率为3.64%，2018年同期为3.62%[194] - 2019年9月30日结束的三个月，净利息收入为6476.5万美元，2018年同期为6178.2万美元[194] - 2019年9月30日结束的三个月，非利息收入为774.2万美元，2018年同期为605.9万美元[194] - 2019年9月30日结束的三个月，调整后非利息费用为5215.3万美元，2018年同期为4307.5万美元[194] - 2019年9月30日结束的三个月，平均总资产为48.4054亿美元，2018年同期为40.6056亿美元[194] - 2019年第三季度净利息收入6480万美元，较2018年同期的6180万美元增加300万美元，增幅4.9%[203] - 2019年第三季度利息收入增加770万美元，增幅10.7%，平均生息资产增加6.745亿美元，增幅18.1%[204] - 2019年第三季度利息支出增加470万美元，增幅46.8%，平均计息存款增加6.588亿美元，增幅28.9%[205] - 2019年第三季度净息差降至5.85%，较2018年同期的6.59%下降74个基点，降幅11.2%[206] - 2019年第三季度贷款损失准备金为290万美元，较2018年同期的680万美元减少390万美元，降幅57.4%[2011] - 2019年第三季度非利息收入增加170万美元，增幅27.8%，主要因存款服务费、卡收入和其他收入增加[2013] - 2019年第三季度非利息支出增加320万美元，增幅6.6%，剔除交易成本后调整后净增加920万美元，增幅21.4%[2014][2016] - 2019年第三季度所得税费用增加30万美元，增幅10.3%，有效税率从24%降至18%[2018] - 2019年9月30日贷款损失准备金与总贷款比率为0.76%，与2018年12月31日持平[2011] - 2019年第三季度净冲销从410万美元降至40万美元，减少370万美元[2012] - 2019年前九个月净收入为4180万美元，2018年同期为3360万美元，增加820万美元[236] - 剔除相关交易成本和出售影响后，2019年前九个月调整后净收入为4180万美元，2018年同期为3810万美元，增加370万美元[238] - 2019年前九个月净利息收入为1.895亿美元，2018年同期为1.622亿美元，增加2730万美元，增幅16.8%[243] - 利息收入增加4290万美元，增幅22.9%，因平均生息资产增加8.155亿美元，增幅23.9%，其中商业金融贷款平均余额增加1.437亿美元，增幅14.0%[244] - 2019年前九个月平均抵押贷款仓库贷款余额为3.174亿美元，2018年同期为2.388亿美元[244] - 利息支出增加1550万美元，增幅62.2%，平均生息存款增加7.219亿美元，增幅34.4%[245] - 2019年前九个月净息差降至5.99%，较2018年同期的6.35%下降36个基点，降幅5.7%[246] - 生息资产收益率下降6个基点至7.27%，贷款收益率下降20个基点至7.85%[248] - 高收益商业金融产品占总贷款组合比例从34.2%降至31.3%，保理应收账款占比从46.5%升至49.1%[248] - 贷款损失准备金从1430万美元降至760万美元，降幅46.9%，净冲销从580万美元降至320万美元[251][252] - 未偿还贷款较2018年末增加6.008亿美元，2018年前九个月较2017年末增加4.134亿美元[253] - 非利息收入增加670万美元，增幅41.6%，调整后增加780万美元，增幅51.7%[254] - 服务收费、卡收入、费用收入等非利息收入主要项目均有增长[254][255] - 非利息支出增加3100万美元，增幅25.8%，调整后增加3800万美元，增幅33.5%[256] - 薪资福利、无形资产摊销等非利息支出主要项目有不同程度变化[256] - 薪资和员工福利费用增加1870万美元，增幅28.9%，全职员工平均人数从2018年的904.5人增至2019年的1124.9人[257] - 所得税费用从2018年的1010万美元增至2019年的1160万美元，增加150万美元，增幅14.9%，有效税率从23%降至22%[260] - 2019年9月30日止九个月，银行、保理和公司三个业务板块合并后总利息收入为2.29982亿美元，净利息收入为1.89495亿美元，营业利润为5341.5万美元[263] - 2019年9月30日公司总资产为50.40亿美元，较2018年12月31日的45.60亿美元增加4.799亿美元[279] - 2019年9月30日贷款投资总额为42.09亿美元，较2018年12月31日的36.09亿美元增加[280] - 商业房地产贷款增加1.235亿美元，增幅12.4%；商业贷款增加2.545亿美元，增幅22.8%；抵押贷款仓库增加2.740亿美元，增幅87.4%[281] - 建筑与开发贷款减少1540万美元，降幅8.6%；1 - 4户家庭住宅贷款减少380万美元，降幅2.0%；农田贷款减少910万美元，降幅5.3%[282][283] - 应收账款保理减少1810万美元，降幅2.9%；消费贷款减少490万美元，降幅16.3%[285][286] - 2019年公司企业板块九个月运营亏损630万美元，较2018年的680万美元有所减少，降幅8.1%[278] - 2019年9月30日非performing资产总额为4589.1万美元，占总资产0.91%；2018年12月31日为3827.9万美元，占比0.84%[293] - 2019年9月30日非performing贷款总额为4220.3万美元，占总投资贷款1.00%；2018年12月31日为3605.4万美元，占比1.00%[293] - 2019年9月30日逾期贷款占总投资贷款比例为2.47%；2018年12月31日为2.41%[293] - 非performing贷款增加610万美元，增幅17.1%，主要因新增多笔大额贷款，部分被还款和重组抵消[294] - OREO增加80万美元，增幅38.3%，因新增物业和估值调整[295] - 2019年9月30日潜在问题贷款为2670万美元，未纳入非performing贷款类别[298] - 截至2019年9月30日，ALLL为3189.5万美元，较2018年12月31日增加430万美元，增幅15.7%[302][303] - 2019年9月30日，收购贷款的公允价值调整相关溢价和折扣总计1580万美元，净递延origination成本和费用总计230万美元[304] - 2019年9月30日和2018年12月31日，与保理应收账款相关的客户储备金分别为5790万美元和5860万美元[305] - 截至2019年9月30日的季度，净贷款冲销减少370万美元，主要因2018年同期对单一资产贷款关系冲销400万美元[307] - 截至2019年9月30日的9个月，净贷款冲销减少250万美元，降幅43.7%，主要因2018年同期对单一资产贷款关系冲销400万美元[308] - 截至2019年9月30日，公司持有的权益证券公允价值为550万美元，较2018年12月31日的500万美元增加50万美元[309] - 截至2019年9月30日，公司持有的可供出售债务证券公允价值为3.029亿美元，较2018年12月31日的3.364亿美元减少3350万美元[310] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司持有的持有至到期投资摊余成本为850万美元[311] - 截至2019年9月30日，公司总负债为44.06亿美元，较2018年12月31日的39.23亿美元增加4.828亿美元[312] - 截至2019年9月30日，公司总存款增加2.475亿美元，增幅7.2%，主要因定期存款和无息活期存款增长[313] - 2019年第三季度末净贷款冲销与投资性平均总贷款比率为0.01%，2018年同期为0.12%；2019年前9个月该比率为0.09%，2018年同期为0.19%[307] - 2019年第三季度末贷款损失准备金与投资性总贷款比率为0.76%，2018年同期为0.78%；2019年前9个月该比率为0.76%，2018年同期为0.78%[307] - 截至2019年9月30日，计息活期存款、无息存款、货币市场存款和储蓄存款占总存款的57%，个人退休账户、定期存款和经纪存款占43%[313] - 截至2019年9月30日，10 - 25万美元定期存款余额为595248千美元，25万美元及以上定期存款余额为261972千美元，总计857220千美元[314] - 2019年第三季度，计息存款平均余额为2936886千美元，加权平均收益率为1.49%；非计息活期存款平均余额为735527千美元，总存款平均余额为3672413千美元，加权平均收益率为1.19%[314] - 截至2019年9月30日九个月，客户回购协议期末未偿还金额为14124千美元，加权平均利率为0.03%，日均余额为8256千美元，加权平均利率为0.02%，最高月末余额为14463千美元[315] - 截至2019年9月30日九个月，FHLB预付款期末未偿还金额为530000千美元，加权平均利率为2.14%，期间平均未偿还金额为348535