公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，公司合并总资产为56.17亿美元，投资贷款总额为43.93亿美元，存款总额为40.62亿美元，股东权益总额为6.569亿美元[275] - 2020年6月30日，公司总资产为56.17亿美元，总负债为49.61亿美元，股东权益为6.569亿美元，较2019年12月31日分别有所变化[281][282][283] - 2020年第二季度，归属于普通股股东的净利润为1340万美元，摊薄后每股收益为0.56美元；2020年前六个月，归属于普通股股东的净利润为900万美元，摊薄后每股收益为0.37美元[279][280] - 截至2020年6月30日，公司总资产为56.17493亿美元，2019年12月31日为50.60297亿美元；总负债为49.60622亿美元，2019年12月31日为44.23707亿美元[326] - 截至2020年6月30日的三个月，公司净收入为1344万美元，2019年同期为1273万美元；上半年净收入为899万美元，2019年同期为2751.8万美元[325] - 2020年第二季度基本每股收益为0.56美元，2019年同期为0.48美元；上半年基本每股收益为0.37美元，2019年同期为1.04美元[325] - 截至2020年6月30日，公司资产回报率为0.99%（年化），2019年同期为1.09%；上半年为0.35%，2019年同期为1.21%[325] - 截至2020年6月30日，公司净利息收益率为5.11%（年化），2019年同期为5.99%；上半年为5.36%，2019年同期为6.07%[325] - 截至2020年6月30日，公司逾期贷款占总贷款比例为1.50%，2019年12月31日为1.74%；不良贷款占总贷款比例为1.27%，2019年12月31日为0.97%[326] - 截至2020年6月30日，公司一级资本与平均资产比率为9.98%，2019年12月31日为10.03%；一级资本与风险加权资产比率为10.57%，2019年12月31日为10.29%[326] - 截至2020年6月30日，公司普通股每股账面价值为25.28美元，2019年12月31日为25.50美元；有形普通股每股账面价值为17.59美元，2019年12月31日为17.88美元[326] - 截至2020年6月30日的三个月，贷款折扣accretion为213.9万美元，2019年同期为129.7万美元；上半年为427.3万美元，2019年同期为285.4万美元[328] - 2020年第二季度净收入为1340万美元，较2019年同期的1270万美元增加70万美元[331] - 2020年第二季度调整后净收入为610万美元，较2019年同期的1270万美元减少660万美元[332] - 2020年第二季度净利息收入为6430万美元，较2019年同期的6340万美元增加90万美元，增幅1.4%[338] - 2020年第二季度利息收入减少290万美元，降幅3.8%，尽管平均生息资产增加8.104亿美元，增幅19.1%[339] - 2020年第二季度平均有形普通股权益回报率为12.96%，2019年同期为11.19%[330] - 2020年第二季度调整后效率比率为70.75%，2019年同期为71.37%[330] - 2020年第二季度调整后净非利息费用与平均资产比率为3.11%，2019年同期为3.68%[330] - 利息支出减少370万美元，降幅26.9%，平均带息存款减少900万美元，降幅0.3%，非计息活期存款增加3.521亿美元[340] - 2020年第二季度净息差降至5.11%，较2019年同期的5.99%下降88个基点，降幅14.7%[341] - 2020年第二季度生息资产收益率下降138个基点至5.92%，贷款收益率下降143个基点至6.52%，期间新增2.191亿美元利率1%的PPP贷款[342] - 带息负债平均成本下降61个基点，部分抵消了净息差的下降[343] - 2020年第二季度总信用损失费用为1360.9万美元，较2019年同期的368.1万美元增加992.8万美元，增幅269.7%[346] - 截至2020年6月30日，持有至到期证券的摊余成本为810万美元，信用损失准备为190万美元，产生170万美元的信用损失费用[347] - 截至2020年6月30日，贷款信用损失准备为5460万美元，较2019年12月31日的2910万美元增加，拨备率分别为1.24%和0.69%[348] - 2020年第二季度贷款信用损失费用增加730万美元，增幅198.0%[349] - 2020年第二季度表外信用风险敞口的信用损失费用增加90万美元[353] - 2020年第二季度非利息收入增加1240万美元，增幅162.7%，剔除出售TPF的收益后，调整后的非利息收入增加260万美元，增幅34.2%[355] - 非利息费用增加200万美元，增幅4.0%，其中薪资和员工福利增加270万美元（9.5%），广告和促销减少60万美元（35.9%）等[356][357][361] - 存款服务收费减少110万美元，降幅66.3%，因公司在2020年第二季度为受疫情影响客户减免费用[356] - 其他非利息收入增加440万美元，主要因2020年二季度确认190万美元贷款银团费用和130万美元信贷和抵押贷款出售收益[356] - 所得税费用从2019年二季度的390万美元增至2020年二季度的450万美元，增加60万美元，增幅15.4%，有效税率从24%升至25%[359] - 2020年上半年公司净收入为900万美元，较2019年上半年的2750万美元减少1850万美元[378] - 剔除出售TPF的980万美元收益后，2020年上半年调整后净收入为170万美元，较2019年上半年减少2580万美元，主要因信用损失费用增加2920万美元和非利息支出增加820万美元[379] - 2020年上半年净利息收入为1.268亿美元，较2019年同期的1.247亿美元增加210万美元，增幅1.7%[384] - 2020年上半年利息收入减少80万美元，降幅0.5%，尽管平均生息资产总额增加6.143亿美元，增幅14.8%[385] - 2020年上半年利息支出减少280万美元，降幅10.7%，尽管平均计息负债有所增长，平均计息存款总额增加1058万美元，增幅3.8%[386] - 2020年上半年净息差从2019年同期的6.07%降至5.36%，下降71个基点，降幅11.7%[386] - 2020年上半年生息资产收益率下降99个基点至6.33%，贷款收益率下降112个基点至6.85%[387] - 2020年上半年高收益商业金融产品占总贷款组合的比例从2019年同期的31.6%降至30.2%[387] - 2020年上半年平均保理应收账款占商业金融总组合的比例从2019年同期的49.7%降至46.2%[387] - 2020年上半年运输保理余额占总保理组合的比例从2019年同期的79%增至85%[387] - 2020年上半年信用损失费用为3390.7万美元，较2019年同期的469.5万美元增加2921.2万美元，增幅622.2%[391] - 2020年1月1日和6月30日，公司持有至到期证券按摊余成本分别为840万美元和810万美元，相关备抵损失分别为10万美元和190万美元，2020年上半年确认信用损失费用170万美元[392] - 2020年6月30日和2019年12月31日，公司备抵损失分别为5460万美元和2910万美元，占总贷款比例分别为1.24%和0.69%；2020年上半年贷款信用损失费用增加2360万美元，增幅503.4%[393] - 2020年上半年净新增特定准备金为480万美元，2019年同期为240万美元；2020年上半年净冲销总额为260万美元，低于2019年同期的280万美元[395] - 2020年上半年未偿还贷款较2019年12月31日增加1.988亿美元，调整PPP贷款增长2.191亿美元后，贷款减少2030万美元；2019年上半年未偿还贷款较2018年12月31日增加2.273亿美元[396] - 表外信贷风险敞口的信用损失费用增加380万美元，主要因COVID - 19导致估计资金的假定损失率上升[397] - 2020年上半年非利息收入为2750.6万美元，较2019年同期增加1234.5万美元，增幅81.4%；排除出售TPF的收益后，调整后非利息收入增加260万美元，增幅17.1%[399] - 2020年上半年非利息支出为1.07479亿美元，较2019年同期增加820.9万美元，增幅8.3%[400][401] - 2020年上半年所得税费用为390万美元，较2019年同期的840万美元减少450万美元，降幅53.6%；有效税率从2019年上半年的23%升至2020年上半年的30%[403] - 2020年和2019年上半年公司平均全职等效员工分别为1123.2人和1135.1人[405] - 2020年6月30日总资产为56.17亿美元，较2019年12月31日的50.60亿美元增加5.572亿美元[422] - 2020年6月30日贷款投资为43.93亿美元，较2019年12月31日的41.95亿美元有所增加[424] - 2020年6月30日非执行贷款为5592.4万美元，较2019年12月31日的4061.3万美元增加1531.1万美元，增幅37.7%[436] - 其他房地产拥有量（OREO）减少100万美元，降幅34.8%[437] - 非执行资产与总资产比率从2019年12月31日的0.87%增至2020年6月30日的1.20%[438] - 非执行贷款与总贷款投资比率从2019年12月31日的0.97%增至2020年6月30日的1.27%[437] - 2020年6月30日，逾期贷款占投资贷款总额的比例降至1.50%，2019年12月31日为1.74%[439] - 2020年6月30日，潜在问题贷款为2930万美元，未包含在任何不良贷款类别中[440] - 2020年6月30日，贷款信用损失准备（ACL）为5461.3万美元，较2019年12月31日的2909.2万美元增加2552.1万美元，增幅87.7%[443] - 因COVID - 19对损失驱动因素和假设的预计经济影响，需额外增加2270万美元的ACL[444] - 净冲销260万美元（冲销时准备金为80万美元）和新增特定贷款准备金480万美元推动了ACL的增加，部分被符合ACL条件的基础投资组合的收缩和组合变化所抵消[448] - 2020年6月30日，公司持有的薪资保护计划（PPP）贷款为2.19亿美元，归类为商业贷款，因美国政府全额担保，未计提ACL[449] - 2020年6月30日，未偿还本金与记录投资的差额主要包括收购贷款的溢价和折价2500万美元以及净递延发起成本和费用530万美元[450] - 2020年6月30日和2019年12月31日，与保理应收账款相关的客户准备金存款分别为6500万美元和6680万美元[451] - 截至2020年6月30日的三个月和六个月，净贷款冲销与平均投资贷款总额的比率分别为0.02%和0.06%，2019年同期分别为0.05%和0.08%[452] - 截至2020年6月30日，公司持有的权益证券公允价值为640万美元，较2019年12月31日的540万美元增加100万美元[454] - 截至2020年6月30日，公司持有的可供出售债务证券公允价值为3.311亿美元，较2019年12月31日的2.488亿美元增加8230万美元[455] - 截至2020年6月30日，公司持有的持有至到期投资摊销成本（扣除ACL后）为630万美元，较2019年12月31日的840万美元减少210万美元[456] - 截至2020年6月30日，公司总负债为49.61亿美元，较2019年12月31日的44.24亿美元增加5.369亿美元[458] - 截至2020年6月30日，公司总存款为4.062332亿美元，较2019年12月31日的3.789906亿美元增加2724.26万美元，增幅7.2%[459] - 截至2020年6月30日，客户