公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司合并总资产为58.37亿美元，投资贷款总额为48.53亿美元，存款总额为42.48亿美元，股东权益总额为6.938亿美元[305] - 截至2020年9月30日，公司总资产为58.37亿美元，总负债为51.43亿美元，股东权益为6.938亿美元，较2019年底分别增加7.77亿美元、7.19亿美元和5730万美元[311][312][313] - 2020年第三季度，归属于普通股股东的净利润为2200万美元，摊薄后每股收益为0.89美元；2020年前三季度，归属于普通股股东的净利润为3100万美元，摊薄后每股收益为1.27美元[309][310] - 2020年第三季度末三个月，利息收入为8236.4万美元，2019年同期为7941.5万美元；2020年前九个月利息收入为2.32176亿美元，2019年同期为2.29982亿美元[355] - 2020年第三季度末三个月，净收入为2290.4万美元，2019年同期为1431.7万美元；2020年前九个月净收入为3189.4万美元，2019年同期为4183.5万美元[355] - 2020年9月30日，总资产为5.836787亿美元，2019年12月31日为5.060297亿美元；总负债为5.142945亿美元，2019年12月31日为4.423707亿美元[356] - 2020年9月30日，逾期贷款占总贷款比例为2.40%，2019年12月31日为1.74%；不良贷款占总贷款比例为1.17%，2019年12月31日为0.97%[356] - 2020年9月30日，一级资本与平均资产比率为10.75%，2019年12月31日为10.03%；一级资本与风险加权资产比率为10.32%，2019年12月31日为10.29%[356] - 2020年第三季度末，年化平均资产回报率为1.65%，2019年同期为1.17%；2020年前九个月年化平均资产回报率为0.80%，2019年同期为1.20%[355] - 2020年第三季度净收入为2290万美元，2019年同期为1430万美元，增加860万美元[364] - 2020年第三季度调整后归属于普通股股东的净收入为2260万美元，2019年同期为1430万美元，增加830万美元[365] - 2020年第三季度净利息收入为7440万美元，2019年同期为6480万美元，增加960万美元，增幅14.8%[371] - 2020年第三季度利息收入增加290万美元，增幅3.7%，平均生息资产增加6.769亿美元，增幅15.4%[372] - 利息支出减少670万美元，降幅45.5%，平均生息存款减少1520万美元，降幅0.5%，非生息活期存款增加4.78亿美元[373] - 截至2020年9月30日的三个月，净息差从2019年同期的5.85%降至5.83%，下降2个基点，降幅0.3%[374] - 截至2020年9月30日的三个月，生息资产收益率下降71个基点至6.46%，贷款收益率下降58个基点至7.05%[375] - 高收益商业金融产品在总贷款组合中的占比从2019年的30.7%升至2020年的32.7%，保理应收账款占比从47.9%升至55.3%[375] - 生息负债平均成本下降81个基点，部分抵消了净息差的下降[376] - 截至2020年9月30日的三个月，贷款信用损失费用减少320万美元，降幅112.4%，总信用损失费用减少312.3万美元，降幅109.0%[379][383] - 截至2020年9月30日，贷款的ACL为9100万美元，占总贷款比例为1.88%，2019年12月31日为2910万美元，占比0.69%[382] - 截至2020年9月30日的三个月，未偿贷款增加4.596亿美元，其中保理应收账款增加4.548亿美元，抵押贷款仓库贷款增加1.23亿美元[385] - 非利息收入增加280万美元，增幅35.5%，其中证券买卖或赎回净收益增加309万美元[388] - 表外信贷风险敞口的信用损失费用减少8000美元[387] - 非利息费用增加310万美元，增幅6.0%，2020年三季度受TFS收购相关080万美元交易成本影响，剔除后调整后非利息费用为5450万美元，净增加230万美元，增幅4.4%[389][390] - 所得税费用从2019年三季度的320万美元增至2020年三季度的690万美元，增加370万美元，增幅115.6%，有效税率从18%升至23%[392] - 公司2020年前九个月净收入为3190万美元，较2019年同期的4180万美元减少990万美元[409] - 剔除出售TPF的收益后，公司2020年前九个月调整后普通股股东可获得的净收入为2430万美元，较2019年同期减少1750万美元[410] - 2020年前9个月净利息收入2.011亿美元，较2019年同期的1.895亿美元增加1160万美元，增幅6.1%[415] - 2020年前9个月利息收入增加220万美元，增幅1.0%，总平均生息资产增加6.352亿美元，增幅15.0%[416] - 2020年前9个月利息支出减少940万美元，降幅23.3%，平均计息负债增长，平均计息存款增加650万美元，增幅2.3%[417] - 2020年前9个月净息差从2019年同期的5.99%降至5.52%，下降47个基点，降幅7.8%[417] - 2020年前9个月生息资产收益率下降89个基点至6.38%，贷款收益率下降93个基点至6.92%[418] - 2020年前9个月商业金融产品占总贷款组合的比例从2019年同期的31.3%降至31.1%[418] - 2020年前9个月贷款信用损失费用2797.4万美元，较2019年同期的756万美元增加2041.4万美元，增幅270.0%[422] - 2020年前9个月总信用损失费用3364.9万美元，较2019年同期的756万美元增加2608.9万美元，增幅345.1%[422] - 2020年1月1日和9月30日，公司持有至到期证券摊余成本分别为840万美元和810万美元，9月30日的预期信用损失准备为200万美元，九个月内确认信用损失费用180万美元[424] - 截至2020年9月30日，公司贷款预期信用损失准备为9100万美元，而2019年12月31日为2910万美元，占总贷款比例分别为1.88%和0.69%[425] - 2020年9月30日止九个月，公司贷款信用损失费用增加2040万美元，增幅270.0%[426] - 2020年9月30日止九个月，公司非利息收入增加1510万美元，增幅65.9%；剔除出售TPF的收益后，调整后非利息收入增加530万美元，增幅23.1%[431] - 2020年9月30日止九个月，公司非利息支出增加1140万美元，增幅7.5%；剔除TFS收购交易成本后，调整后非利息支出增加1060万美元，增幅7.0%[433] - 公司所得税费用从2019年9月30日止九个月的1160万美元降至2020年同期的1080万美元，减少80万美元，降幅6.6%[434] - 2020年9月30日止九个月，公司有效税率为25%，2019年同期为22%，税率上升主要因2019年9月30日止三个月与收入来源地变更等项目相关的约80万美元所得税收益[437] - 2020年9月30日止九个月，公司未偿还贷款较2019年12月31日增加6.584亿美元，调整PPP贷款增长2.232亿美元后，贷款增加4.352亿美元[429] - 2020年9月30日止九个月，公司表外信贷风险敞口的信用损失费用增加380万美元[430] - 2020年9月30日止九个月，公司净新增特定准备金为570万美元，2019年同期为350万美元；净冲销额为330万美元，2019年同期为320万美元[428] - 2020年前9个月，公司合并总利息收入为232176000美元，2019年同期为229982000美元，同比增长0.95%[440] - 截至2020年9月30日，公司合并总资产为5836787000美元，2019年12月31日为5060297000美元[440][442] - 截至2020年9月30日，总资产为58.37亿美元，较2019年末增加7.765亿美元[461] - 贷款投资组合从41.95亿美元增至48.53亿美元，其中商业房地产贷款减少2.844亿美元，降幅27.2%[462][463] - 建设和开发贷款增加8390万美元，增幅52.3%，消费贷款减少480万美元，降幅22.0%[464][468] - 商业贷款增加1.942亿美元，增幅14.5%，其中PPP贷款新增2.2323亿美元，增幅100%[466][467] - 抵押仓库贷款增加3.318亿美元，增幅49.7%，2020年三季度平均余额为7.863亿美元，较2019年同期的4.172亿美元增长[469] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，不良资产总额分别为8873.5万美元和4409.8万美元，不良资产与总资产比率分别为1.52%和0.87%[475] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，不良贷款总额分别为5699.1万美元和4061.3万美元，不良贷款增加1640万美元，增幅40.3%[475] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，不良贷款与总投资贷款比率分别为1.17%和0.97%[475] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，逾期贷款与总投资贷款比率分别为2.40%和1.74%[475] - 截至2020年9月30日，潜在问题贷款为3500万美元，不包含在任何不良贷款类别中[481] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，贷款信用损失准备（ACL）分别为9099.5万美元和2909.2万美元，ACL增加6190万美元，增幅212.8%[483] - 截至2020年9月30日，公司持有2.23亿美元薪资保护计划（PPP）贷款，因由美国政府全额担保，未计提ACL[489] - 截至2020年9月30日，收购贷款的公允价值调整溢价和折扣总计2010万美元，净递延发起成本和费用总计520万美元[490] - 截至2020年9月30日，公司投资记录本金为485291.1万美元，未支付本金为487826.9万美元，差额为-2535.8万美元[491] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司客户储备存款分别为1.105亿美元和6680万美元[491] - 2020年第三季度净贷款冲销为67.7万美元，2019年同期为38.6万美元；2020年前九个月净贷款冲销为330.6万美元，2019年同期为323.6万美元[493] - 截至2020年9月30日，公司持有的权益证券公允价值为600万美元，较2019年12月31日增加60万美元[496] - 截至2020年9月30日，公司持有的可供出售债务证券公允价值为2.428亿美元，较2019年12月31日减少600万美元[497] - 截至2020年9月30日，公司持有的持有至到期投资摊余成本（扣除ACL）为610万美元，较2019年12月31日减少230万美元[498] - 截至2020年9月30日，公司总负债为51.43亿美元，较2019年12月31日增加7.192亿美元[500] - 截至2020年9月30日，公司非利息活期存款为13.159亿美元，较2019年12月31日增加5.06204亿美元，增幅为62.5%[501] - 截至2020年9月30日，公司总存款为42.48101亿美元，较2019年12月31日增加4.58195亿美元，增幅为12.1%[501] - 2020年第三季度净贷款冲销较上一季度增加30万美元，主要由于应收账款净冲销增加60万美元[493] 各业务线数据关键指标变化 - 年初至今，公司商业金融产品线未偿还余额增加4.364亿美元，即34.9%，截至2020年9月30日达到16.87亿美元[306] - 2020年第二季度，公司出售Triumph Premium Finance资产，主要包括8450万美元保费融资贷款，出售收益为980万美元[307][321] - 2020年前三季度，银行、保理和企业三个报告分部分别占公司总收入的6