现金及现金等价物相关数据 - 截至2020年6月30日和2019年6月30日，现金及现金等价物分别为2148598千美元和1275620千美元，其中来自美联储银行的款项分别为1685749千美元和852972千美元，银行现金及应收款项分别为462849千美元和422648千美元[30] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日，其他金融机构的计息账户分别为2870万美元和2360万美元[30] 每股净收益稀释效应相关数据 - 2020年6月30日和2019年，摊薄季度至今每股净收益分别考虑了86528股和261960股的稀释效应；摊薄年初至今每股净收益分别考虑了150946股和273663股的稀释效应[32] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，分别有540525股和118029股；六个月分别有371885股和118029股因具有反稀释性未纳入摊薄每股收益计算[33] 准则采用对资产负债表影响 - 公司于2019年1月1日采用修订后的租赁准则，在合并资产负债表中记录了5820万美元的使用权资产和6300万美元的租赁负债[35] - 公司于2020年1月1日采用修订后的信用损失准则，在合并资产负债表中对信用损失准备增加900万美元，留存收益减少700万美元（扣除递延税项余额）[38] 各类贷款总额及逾期贷款数据 - 截至2020年6月30日，商业和工业贷款总额为7000169千美元，逾期贷款为53167千美元[48] - 截至2020年6月30日，专业贷款总额为413706千美元，逾期贷款为538千美元[48] - 截至2020年6月30日，商业房地产贷款总额为5568687千美元，逾期贷款为43381千美元[48] - 截至2020年6月30日，总贷款为15305097千美元，逾期贷款为108280千美元[48] - 截至2019年12月31日，总贷款为1.3431722亿美元，其中逾期贷款7991万美元[49] 消费性房地产贷款出售数据 - 2020年和2019年上半年，公司在二级市场分别出售了2.991亿美元和5570万美元的消费性房地产贷款[49] 特殊贷款账面价值及相关数据 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司停止确认利息的贷款账面价值分别为8220万美元和5630万美元[50] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，重组贷款分别为1180万美元和1980万美元[50] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，逾期90天仍计利息的贷款分别为460万美元和210万美元[50] - 截至2020年6月30日，无相关信用损失准备的非应计贷款为5620万美元[50] 贷款摊销成本及应计利息数据 - 截至2020年6月30日，贷款摊销成本总计1.5305097亿美元[52] - 截至2020年6月30日，贷款应计利息总计5220万美元[52] 贷款评级及监控相关 - 公司利用风险分级矩阵对商业、商业房地产和建筑房地产贷款进行评级，分为非观察名单、观察、特别关注、次级和可疑五类[55] - 公司持续监控贷款组合的信用质量，跟踪风险评级趋势、净冲销、不良贷款和一般经济状况等指标[54] 不同类型贷款摊余成本数据 - 截至2020年6月30日，设备/应收账款/存货类贷款非关注名单 - 合格类的摊余成本总额为6372451千美元，其中2018 - 2020年及以前各年份的摊余成本分别为584919千美元、220917千美元、183502千美元、2620382千美元、869081千美元、129250千美元、1758732千美元、5668千美元[59] - 截至2020年6月30日，农业类贷款非关注名单 - 合格类的摊余成本总额为109519千美元，其中各年份及相关项目摊余成本分别为3948千美元、8102千美元、2258千美元、2783千美元、2255千美元、979千美元、89194千美元[59] - 截至2020年6月30日，资产支持贷款在保证金内的摊余成本为284115千美元，保证金外为12965千美元，总计297080千美元[62] - 截至2020年6月30日，保理贷款一级的摊余成本为2851千美元，二级为68157千美元，评估为减值的为45618千美元，总计116626千美元[62] 不同类型贷款用途及风险 - 资产支持贷款用于商业客户当前运营融资，还款依赖30 - 90天内应收账款回收等[60] - 保理贷款用于运输或其他商业客户当前运营融资，还款依赖30 - 90天内应收账款回收[61] - 自用商业房地产贷款期限长，受多个经济周期影响，依赖业主运营偿债[63] - 非自用商业房地产贷款受房地产市场周期性影响，不同地区和物业类型受经济因素影响程度不同[64] - 农田贷款抵押物为农业用途房地产，期限长，受市场条件影响大，相关抵押物用途有限影响信用风险[65] - HELOC贷款主要风险是借款人无法偿还债务，抵押品易受市场波动和经济衰退影响[72] - 第一留置权1 - 4户家庭贷款期限长，借款人面临多个经济周期，抵押品受市场波动影响[73] - 次级留置权1 - 4户家庭贷款主要风险是借款人无法偿还债务且非第一留置权地位，抵押品受市场和经济影响[74] - 消费者循环信贷额度以非房地产的消费者资产为担保，主要风险与市场波动和基础金融资产价值有关[76] 各类贷款总额数据 - 截至2020年6月30日，业主自用贷款总额为1609037000美元，非业主自用贷款总额为2084248000美元[70] - 截至2020年6月30日，农田贷款总额为507171000美元，5 + 多户家庭贷款总额为383216000美元[70] - 截至2020年6月30日，1 - 4户家庭建设贷款总额为39126000美元，一般建设贷款总额为945889000美元[70] - HELOC贷款中，执行中贷款总额为426681000美元，非执行中贷款总额为3427000美元，总计430108000美元[75] - 第一留置权1 - 4户家庭贷款中，执行中贷款总额为1176700000美元，非执行中贷款总额为1594000美元，总计1178294000美元[75] - 次级留置权1 - 4户家庭贷款中，执行中贷款总额为22030000美元，非执行中贷款总额为128000美元，总计22158000美元[75] 消费类贷款摊余成本及不良贷款数据 - 截至2020年6月30日，循环信贷额度贷款摊余成本总额为94333千美元，其中不良贷款为123千美元[79] - 截至2020年6月30日，汽车贷款摊余成本总额为28612千美元，其中不良贷款为64千美元[79] - 截至2020年6月30日，其他贷款摊余成本总额为32836千美元，其中不良贷款为21千美元[79] 信用卡摊余成本相关数据 - 截至2020年6月30日，消费者信用卡摊余成本总额为194434千美元，其中风险等级为“交易账户”的为51350千美元[84] - 截至2020年6月30日，商业信用卡摊余成本总额为146053千美元，其中逾期未还的为5945千美元[84] 其他贷款摊余成本数据 - 截至2020年6月30日，租赁贷款摊余成本为2142千美元，其他贷款摊余成本为193565千美元[87] 贷款信用风险敞口数据 - 截至2019年12月31日，商业房地产等各类贷款按风险评级的信用风险敞口总额为11475863千美元[89] - 截至2019年12月31日，各类贷款按还款活动划分的信用风险敞口总额为2555863千美元[90] 经济预测及信用损失计量方法 - 公司使用穆迪基线情景进行经济预测，合理且可支持的预测期为一年，之后回归历史损失[93] - 公司对不同投资组合细分采用不同方法计量信用损失，如商业与工业和租赁及其他细分采用违约概率和违约损失率方法[94][95] 贷款信用损失准备金数据 - 2020年3个月至6月30日，贷款信用损失准备金期初余额为191,146千美元，期末余额为203,605千美元，冲销额为6,358千美元，回收额为817千美元，拨备为18,000千美元[106] - 2020年6个月至6月30日，贷款信用损失准备金期初余额为101,788千美元，经ASU 2016 - 13调整后为9,030千美元，冲销额为16,122千美元，回收额为2,909千美元，拨备为106,000千美元，期末余额为203,605千美元[108] - 2019年3个月至6月30日，贷款损失准备金期初余额为103,661千美元，冲销额为14,443千美元，回收额为1,874千美元，拨备为11,000千美元，期末余额为102,092千美元[108] - 2019年6个月至6月30日，贷款损失准备金期初余额为103,635千美元，冲销额为28,187千美元，回收额为3,294千美元，拨备为23,350千美元，期末余额为102,092千美元[109] - 2019年6个月至6月30日，单独评估减值的贷款损失准备金期末余额为2,751千美元，集体评估减值的为99,341千美元[109] - 2019年6个月至6月30日，贷款期末余额为12,900,269千美元，单独评估减值的为48,818千美元，集体评估减值的为12,851,451千美元[109] 信用卡应收账款信用损失计量 - 信用卡应收账款无明确到期日，预计信用损失通过估计本金还款金额和时间确定，ACL为报告期未偿余额超过预期本金还款的部分[103] 贷款修改及信用损失准备计量 - 贷款修改若给予财务困难债务人让步则视为TDR，其信用损失准备用贴现现金流法计量[105] 特定贷款相关数据 - 截至2020年6月30日，贷款摊销成本余额为82142千美元，其中相关信贷损失拨备为7564千美元，无相关拨备的资产为56124千美元[112] - 截至2019年12月31日，减值贷款的记录投资总额为51816千美元，相关拨备为738千美元，平均记录投资为56139千美元[114] - 2020年3月和6月期间，公司有一笔新的住宅房地产TDR，修改前后贷款余额均为441千美元；2019年同期无新TDR [117] 可供出售证券相关数据 - 截至2020年6月30日，可供出售证券的摊销成本为8116473千美元，未实现收益为367908千美元，未实现损失为757千美元，公允价值为8483624千美元[118] - 截至2019年12月31日，可供出售证券的摊销成本为7323980千美元，未实现收益为143872千美元，未实现损失为20490千美元，公允价值为7447362千美元[118] - 2020年上半年，可供出售证券销售所得款项为2.506亿美元，2019年同期为1.447亿美元[119] - 2020年上半年，证券交易实现总收益为540万美元，2019年同期为82.4万美元[119] - 2020年上半年，证券交易产生总损失为17.1万美元，2019年同期为140万美元[119] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，分别有公允价值为62亿美元和58亿美元的可供出售证券被质押[120] - 截至2020年6月30日，可供出售证券应计利息总额为4090万美元[121] - 2020年6月30日，可供出售投资的未实现损失总计75.7万美元，公允价值总计43961.7万美元；2019年12月31日，未实现损失总计2049万美元，公允价值总计188772.8万美元[122] 持有至到期投资相关数据 - 2020年6月30日，持有至到期投资中，州和政治分区的摊销成本为111493万美元，未实现收益为4870.2万美元，未实现损失为979.9万美元，公允价值为115383.3万美元；2019年12月31日，摊销成本为111610.2万美元，未实现收益为126.2万美元，未实现损失为3501.9万美元，公允价值为108234.5万美元[124] - 2020年6月30日，持有至到期投资中，州和政治分区不足12个月的未实现损失为19.74万美元，公允价值为7538.3万美元；12个月及以上的未实现损失为78.25万美元，公允价值为10651万美元；总计未实现损失为97.99万美元，公允价值为18189.3万美元；2019年12月31日，不足12个月的未实现损失为124.24万美元，公允价值为47154.4万美元；12个月及以上的未实现损失为225.95万美元，公允价值为54657.2万美元；总计未实现损失为350.19万美元，公允价值为101811.6万美元[125] - 2020年6月3