现金及现金等价物相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年9月30日，现金及现金等价物分别为6128119千美元和2019238千美元，其中来自美联储的款项分别为5701276千美元和1578579千美元，银行现金及应收款项分别为426843千美元和440659千美元[29] - 截至2021年9月30日和2020年9月30日，其他金融机构的计息账户分别为3800万美元和3510万美元[29] 每股净收益对应的可发行股份数据 - 2021年9月30日和2020年9月30日，摊薄季度至今每股净收益对应的可发行股份分别为423469股和121382股，摊薄年初至今每股净收益对应的可发行股份分别为420471股和143698股[31] 摊薄每股收益计算排除股票期权数据 - 2021年第三和九个月无排除在摊薄每股收益计算之外的股票期权等，2020年第三和九个月排除的分别为534275股和418910股[32] 衍生品套期关系数据 - 公司目前有13项衍生品指定为符合条件的套期关系[33] 信贷损失准则采用影响数据 - 公司于2020年1月1日采用修订后的信贷损失准则，记录了900万美元的信贷损失拨备增加和700万美元的留存收益减少[34] 各类贷款发放及还款依据 - 商业和工业贷款基于借款人现金流和抵押品发放[38] - 专业贷款包括资产支持和保理贷款[39] - 商业房地产贷款还款主要依赖抵押物运营或相关业务[40] - 消费者贷款基于借款人还款能力进行承销，90天以上逾期视为不良[42] 公司总贷款相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总贷款分别为164.69463亿美元和161.03651亿美元[45] - 2021年和2020年前九个月，公司在二级市场无追索权出售消费性房地产贷款所得款项分别为1.188亿美元和7320万美元[45] 停止确认利息贷款相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司停止对账面价值分别为9650万美元和8780万美元的贷款确认利息[46] 重组贷款相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，重组贷款分别为750万美元和1080万美元[46] 逾期90天仍计利息贷款相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，逾期90天仍计利息的贷款分别为230万美元和200万美元[46] 无相关信贷损失准备的非应计贷款相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，无相关信贷损失准备的非应计贷款分别为9190万美元和4210万美元[47] - 2021年与非应计贷款相关的利息冲回金额微不足道[47] 各类贷款摊销成本数据 - 截至2021年9月30日，商业和工业设备/应收账款/存货类贷款按摊销成本计算为6.710089亿美元[48] - 截至2021年9月30日，特种贷款中的资产支持贷款按摊销成本计算为3.93736亿美元[48] - 截至2021年9月30日，商业房地产中的业主自用类贷款按摊销成本计算为1.830355亿美元[48] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款应计利息分别为4840万美元和5880万美元[50] - 截至2021年9月30日，总贷款摊销成本为16103651美元[50] 贷款风险评级相关数据 - 公司利用风险分级矩阵对商业、商业房地产和建筑房地产贷款进行评级，分为非观察名单、观察、特别提及、次级和可疑类别[53] - 商业和工业贷款中，设备、应收账款和存货贷款以营运资本资产和非房地产资产为抵押，农业贷款以非房地产农业资产为抵押[54][55] - 商业透支通常为短期无担保，部分借款人将透支义务与信贷额度挂钩[57] - 公司根据借款人最新评估的财务状况分配风险评级[57] 不同类别贷款摊销成本细分数据 - 截至2021年9月30日，设备/应收账款/存货非观察名单贷款摊销成本为6207340美元，观察名单为257438美元，特别提及为59418美元，次级为111538美元，可疑为74355美元[58] - 截至2020年12月31日，设备/应收账款/存货非观察名单贷款摊销成本为1019686美元，观察名单为42201美元，特别提及为3603美元，次级为11702美元，可疑为32375美元[58] - 截至2021年9月30日，农业非观察名单贷款摊销成本为107512美元，观察名单为8791美元，特别提及为1814美元，次级为23021美元[58] - 截至2020年12月31日，农业非观察名单贷款摊销成本为5708美元，观察名单为300美元，特别提及为0美元，次级为470美元[58] 合格贷款摊销成本相关数据 - 设备/应收账款/存货非观察名单合格贷款摊销成本总计6431214美元，各类别贷款总计6884168美元；农业非观察名单合格贷款摊销成本总计109690美元，各类别农业贷款总计161581美元[60] 保理贷款组合备抵相关数据 - 保理贷款组合在2021年9月30日和2020年12月31日分别有270万美元和60万美元的相关备抵[62] 资产支持贷款和保理贷款摊销成本数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，资产支持贷款在保证金内的摊销成本分别为380732000美元和331360000美元，保证金外分别为13004000美元和23989000美元[64] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，保理贷款一级的摊销成本分别为10036000美元和10774000美元，二级分别为69733000美元和135861000美元[64] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，保理贷款单独评估的摊销成本分别为33715000美元和7755000美元，抵押依赖资产分别为1211000美元和1561000美元[64] - 资产支持贷款2021年9月30日和2020年12月31日的摊销成本总计分别为393736000美元和355349000美元[64] - 保理贷款2021年9月30日和2020年12月31日的摊销成本总计分别为114695000美元和155951000美元[64] 一般资产支持贷款和保理贷款用途及还款依据 - 一般资产支持贷款用于商业客户当前运营融资，还款依赖应收账款在30至90天内收回或资产变现[61] - 一般保理贷款用于运输或其他商业客户当前运营融资，还款依赖应收账款在30至90天内收回[62] 不同类型房地产贷款非关注名单合格贷款摊销成本数据 - 2021年9月30日，业主自住非关注名单合格贷款摊销成本为498,332美元，2020年为530,483美元[72] - 2021年9月30日，非业主自住非关注名单合格贷款摊销成本为657,172美元，2020年为722,918美元[72] - 2021年9月30日，农田非关注名单合格贷款摊销成本为37,740美元，2020年为237,500美元[72] - 2021年9月30日，5户及以上多户住宅非关注名单合格贷款摊销成本为30,346美元，2020年为97,479美元[72] - 2021年9月30日，1 - 4户家庭建设非关注名单合格贷款摊销成本为36,871美元，2020年为10,054美元[72] - 2021年9月30日，一般建设非关注名单合格贷款摊销成本为267,695美元，2020年为268,200美元[72] 不同类型房地产贷款总额摊销成本数据 - 2021年9月30日，业主自住贷款总额摊销成本为1,830,355美元[72] - 2021年9月30日，非业主自住贷款总额摊销成本为2,761,902美元[72] - 2021年9月30日，农田贷款总额摊销成本为483,781美元[72] - 2021年9月30日，一般建设贷款总额摊销成本为770,803美元[72] 2020年12月31日不同类型房地产贷款分类数据 - 截至2020年12月31日，所有者占用贷款中，非观察名单-合格类贷款总计161.4401万美元，观察-合格类贷款总计3012美元，次级类贷款总计45111美元，所有者占用贷款总计168.5185万美元[73] - 截至2020年12月31日，非所有者占用贷款中，非观察名单-合格类贷款总计221.6576万美元，观察-合格类贷款总计153577美元，特别关注类贷款总计74536美元，次级类贷款总计27846美元，非所有者占用贷款总计247.2535万美元[73] - 截至2020年12月31日，农田贷款中，非观察名单-合格类贷款总计34.8291万美元，观察-合格类贷款总计92585美元，特别关注类贷款总计8286美元，次级类贷款总计53301美元，农田贷款总计50.2463万美元[73] - 截至2020年12月31日，5+多户家庭贷款中，非观察名单-合格类贷款总计44.6083万美元，观察-合格类贷款总计1325美元，特别关注类贷款总计2447美元，5+多户家庭贷款总计44.9855万美元[73] - 截至2020年12月31日，1 - 4家庭建设贷款中，非观察名单-合格类贷款总计30275美元，1 - 4家庭建设贷款总计30275美元[73] - 截至2020年12月31日，一般建设贷款中，非观察名单-合格类贷款总计76.5199万美元，次级类贷款总计3336美元，可疑类贷款总计86美元，一般建设贷款总计76.8621万美元[73] 不同类型消费者贷款执行及非执行情况数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，HELOC贷款中，2021年执行中贷款总计43.9万美元，2020年执行中贷款总计50.1万美元，2021年非执行中贷款总计2710美元，2020年非执行中贷款总计2710美元，HELOC贷款总计34.3848万美元[77] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，第一留置权：1 - 4家庭贷款中，2021年执行中贷款总计649.364万美元，2020年执行中贷款总计775.112万美元，2021年非执行中贷款总计1841美元，2020年非执行中贷款总计1841美元，第一留置权：1 - 4家庭贷款总计188.1704万美元[77] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，次级留置权：1 - 4家庭贷款中，2021年执行中贷款总计5.902万美元，2020年执行中贷款总计6.619万美元，2021年非执行中贷款总计79美元，2020年非执行中贷款总计79美元，次级留置权：1 - 4家庭贷款总计20147美元[77] - 公司将停止确认利息且置于非应计状态的借款人视为非执行借款人，按贷款发放年份跟踪冲销和借款人表现[77] 2021年9月30日不同类型消费者贷款执行及不良情况数据 - 截至2021年9月30日，HELOC贷款中执行中贷款总额为391,999美元，不良贷款总额为3,170美元，总计395,169美元[80] - 截至2021年9月30日，第一留置权1 - 4户家庭贷款中执行中贷款总额为1,526,446美元，不良贷款总额为2,048美元，总计1,528,494美元[80] - 截至2021年9月30日，次级留置权1 - 4户家庭贷款中执行中贷款总额为21,703美元，不良贷款总额为128美元，总计21,831美元[80] 不同类型贷款执行及不良情况数据（循环信贷、汽车贷款等） - 截至2021年9月30日，循环信贷执行中贷款总额为70,753美元，汽车贷款执行中贷款总额为27,109美元，不良贷款41美元，其他贷款执行中贷款总额为17,582美元，不良贷款20美元[84] - 截至2020年12月31日，循环信贷执行中贷款总额为65,215美元，汽车贷款执行中贷款总额为27,881美元，不良贷款68美元，其他贷款执行中贷款总额为24,803美元，不良贷款19美元[84] - 借款人若公司停止确认利息且贷款被列入非应计项目，则被视为不良借款人[84] 消费者和商业信用卡账户相关数据 - 截至2021年9月30日，消费者信用卡交易账户金额为51,855美元，循环账户总计122,056美元，总额为173,911美元[90] - 截至2020年12月31日，消费者信用卡交易账户金额为51,017美元，循环账户总计137,664美元，总额为188,681美元[90] - 截至2021年9月30日，商业信用卡当前账户金额为208,353美元，逾期账户金额为10,829美元，总额为219,182美元[91] - 截至2020年12月31日，商业信用卡当前账户金额为170,412美元，逾期账户金额为7,875美元，