现金及现金等价物情况 - 截至2022年3月31日和2021年3月31日，现金及现金等价物分别为6686658千美元和4193532千美元，其中来自美联储的款项分别为6328886千美元和3806302千美元，银行现金及应收款项分别为357772千美元和387230千美元；其他金融机构的计息账户分别为2710万美元和5450万美元[28] 稀释每股收益相关股份情况 - 2022年和2021年3月31日，稀释每股收益计算包含的可发行股份分别为425337股和424109股[30] 衍生品套期关系情况 - 公司12项衍生品被指定为符合条件的套期关系[32] 保理贷款组合出售情况 - 2022年第一季度，公司出售保理贷款组合，贷款金额为8260万美元，收益为240万美元[37] - 2022年第一季度，公司将保理贷款组合出售给一家另类融资公司，截至2021年12月31日，该组合相关拨备为100万美元[59] 总贷款及各类贷款逾期情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，总贷款分别为17731700千美元和17170871千美元[43] - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款逾期30 - 89天、90天以上及非应计贷款分别为4564千美元、1375千美元和91053千美元；截至2021年12月31日分别为2827千美元、896千美元和82845千美元[43] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款逾期30 - 89天、90天以上及非应计贷款分别为9470千美元、463千美元和2651千美元；截至2021年12月31日分别为962千美元、0千美元和4688千美元[43] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，消费房地产贷款逾期总额分别为5289千美元和4945千美元[43] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，信用卡贷款逾期总额分别为3806千美元和4072千美元[43] 消费房地产贷款出售所得款项情况 - 2022年和2021年第一季度，公司在二级市场无追索权出售消费房地产贷款所得款项分别为950万美元和4320万美元[43] 停止确认利息及相关贷款情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司停止确认账面价值分别为1.104亿美元和9230万美元贷款的利息[44] - 2022年3月31日和2021年12月31日，重组贷款分别为710万美元和730万美元[44] - 2022年3月31日和2021年12月31日，逾期90天仍计利息的贷款分别为360万美元和260万美元[44] - 2022年3月31日和2021年12月31日，无相关信贷损失准备的非应计贷款分别为1.01亿美元和8590万美元[44] - 2022年3月31日和2021年12月31日，无相关信贷损失准备的非应计贷款摊销成本总计分别为1.10356亿美元和1.00989亿美元[45] 各类贷款摊销成本情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，商业和工业贷款的摊销成本分别为7.613899亿美元和未提及（从表格数据可计算但未明确表述）[46] - 2022年3月31日和2021年12月31日，专业贷款的摊销成本分别为505860万美元和未提及（从表格数据可计算但未明确表述）[46] - 2022年3月31日和2021年12月31日，商业房地产贷款的摊销成本分别为6.41951亿美元和未提及（从表格数据可计算但未明确表述）[46] - 2022年3月31日和2021年12月31日，消费房地产贷款的摊销成本分别为2.393314亿美元和未提及（从表格数据可计算但未明确表述）[46] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司所有贷款的摊销成本总计分别为17.7317亿美元和未提及（从表格数据可计算但未明确表述）[46] 贷款应计利息情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款应计利息分别为4760万美元和4520万美元[47] 不同类型非观察名单等贷款摊销成本情况 - 截至2022年3月31日，设备/应收账款/存货类非观察名单贷款的摊销成本总额为69.84477亿美元[55] - 截至2022年3月31日，农业类非观察名单贷款的摊销成本总额为1.23191亿美元[55] - 截至2022年3月31日，设备/应收账款/存货类观察名单贷款的摊销成本总额为2.84569亿美元[55] - 截至2022年3月31日，农业类观察名单贷款的摊销成本总额为4444万美元[55] - 截至2022年3月31日，设备/应收账款/存货类特别提及贷款的摊销成本总额为4986.7万美元[55] - 截至2022年3月31日，农业类特别提及贷款的摊销成本总额为200万美元[55] - 截至2022年3月31日，设备/应收账款/存货类次级贷款的摊销成本总额为7.1879亿美元[55] - 截至2022年3月31日，农业类次级贷款的摊销成本总额为1.4195亿美元[55] - 截至2022年3月31日，设备/应收账款/存货类可疑贷款的摊销成本总额为7.4786亿美元[55] 不同类型合格贷款摊销成本情况 - 设备/应收账款/存货非关注名单合格贷款2021年摊销成本为2299784美元，2020年为874786美元，总计6629172美元[57] - 农业非关注名单合格贷款总计121843美元，其中2021年为11512美元，2020年为5394美元[57] - 设备/应收账款/存货关注名单合格贷款2021年为68322美元，2020年为34324美元，总计241943美元[57] - 设备/应收账款/存货特别提及贷款2021年为5886美元，2019年为2600美元，总计53026美元[57] - 设备/应收账款/存货次级贷款2021年为25466美元，2020年为3023美元，总计80919美元[57] - 设备/应收账款/存货可疑贷款2021年为652美元，2020年为33250美元，总计80131美元[57] - 农业关注名单合格贷款总计8010美元，其中2021年为500美元，2020年为222美元[57] 不同类型业主自用等贷款情况 - 截至2022年3月31日，业主自用非关注名单合格贷款总额为1919805美元[69] - 截至2022年3月31日，业主自用关注名单合格贷款总额为27209美元[69] - 截至2022年3月31日，非业主自用非关注名单合格贷款总额为2681385美元[69] - 截至2022年3月31日，非业主自用关注名单合格贷款总额为140479美元[69] - 截至2022年3月31日，农田非关注名单合格贷款总额为391475美元[69] - 截至2022年3月31日，5+多户住宅非关注名单合格贷款总额为193809美元[69] - 截至2022年3月31日，建设项目非关注名单合格贷款总额为71148美元[69] - 截至2022年3月31日，一般建设项目非关注名单合格贷款总额为820227美元[69] - 截至2022年3月31日，业主自用贷款总额为1971958美元[69] - 截至2022年3月31日，非业主自用贷款总额为2866445美元[69] - 截至2021年12月31日，业主自住类贷款总额为1866538000美元，非业主自住类贷款总额为2906179000美元，农田类贷款总额为480268000美元，5+多户住宅类贷款总额为205312000美元，1 - 4户家庭建设类贷款总额为76255000美元，一般建设类贷款总额为732992000美元[71] 不同类型家庭贷款情况 - 截至2022年3月31日，HELOC贷款总额为312743000美元，其中执行中贷款为310294000美元，非执行中贷款为2449000美元[77] - 截至2022年3月31日，第一留置权1 - 4户家庭贷款总额为2058519000美元，其中执行中贷款为2057149000美元，非执行中贷款为1370000美元[77] - 截至2022年3月31日，次级留置权1 - 4户家庭贷款总额为22052000美元，其中执行中贷款为21979000美元，非执行中贷款为73000美元[77] 不同类型家庭贷款风险情况 - HELOC贷款是由1 - 4户住宅物业担保的循环信贷额度，主要风险是借款人无法偿还债务，抵押物易受市场波动和经济衰退影响[73] - 第一留置权1 - 4户家庭贷款由1 - 4户住宅物业的第一留置权担保，期限较长，抵押物易受市场波动影响[74] - 次级留置权1 - 4户家庭贷款由1 - 4户住宅物业的次级留置权担保，主要风险是借款人无法偿还债务且非第一留置权地位，抵押物易受市场波动和经济衰退影响[75] 贷款非执行状态及风险情况 - 若公司停止确认利息且贷款被列入非应计项目，借款人被视为非执行状态，冲销和借款人表现按贷款发放年份跟踪[76] - 某些贷款发放年份基于其成熟周期，可能因抵押物相关风险因素面临更高风险[76] 消费房地产贷款抵押物信用质量指标情况 - 公司对影响消费房地产贷款各类抵押物的信用质量指标进行了讨论[73] 不同类型贷款执行中及不良贷款情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，HELOC（住房净值信贷额度）贷款中，执行中贷款总额分别为329,150千美元和331,638千美元，不良贷款总额分别为2,488千美元和2,488千美元[79] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，第一留置权1 - 4户家庭贷款中，执行中贷款总额分别为1,964,687千美元和1,966,335千美元，不良贷款总额分别为1,648千美元和1,648千美元[79] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，次级留置权1 - 4户家庭贷款中，执行中贷款总额分别为21,985千美元和22,060千美元，不良贷款总额分别为75千美元和75千美元[79] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，循环信贷额度贷款中，执行中贷款总额分别为59,952千美元和61,143千美元，不良贷款总额分别为496千美元和0千美元[83] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，汽车贷款中，执行中贷款总额分别为24,289千美元和24,891千美元，不良贷款总额分别为58千美元和38千美元[83] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，其他贷款中，执行中贷款总额分别为48,003千美元和43,025千美元，不良贷款总额分别为17千美元和38千美元[83] 信用卡贷款情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，消费者信用卡交易账户贷款总额分别为54,503千美元和57,777千美元，循环账户贷款总额分别为117,232千美元和122,519千美元，总计分别为171,735千美元和180,296千美元[89] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，商业信用卡当前贷款总额分别为214,300千美元和200,402千美元，逾期贷款总额分别为11,065千美元和10,691千美元，总计分别为225,365千美元和211,093千美元[90] 信用卡贷款风险情况 - 消费者信用卡贷款主要风险是无担保，还款依赖借款人意愿和能力，商业信用卡贷款同理[85][87] 贷款冲销和借款人表现跟踪情况 - 公司按贷款发起年份跟踪冲销和借款人表现，部分年份贷款因抵押风险因素可能面临更高风险[82] 租赁贷款摊余成本情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，租赁非关注名单 - 合格的摊余成本余额分别为2137千美元和2167千美元，其他类分别为266334千美元和279401千美元[93] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，租赁总摊余成本余额分别为2137千美元和2167千美元，其他类分别为267065千美元和280121千美元[93] 贷款信用损失准备情况 - 2022年第一季度，商业及工业贷款信用损失准备期初余额为123732千美元，期末余额为118668千美元[109] - 2022年第一季度，贷款总信用损失准备期初余额为196711千美元，期末余额为181333千美元[109] - 2022年第一季度，表外信用敞口信用损失准备期初余额为2588千美元，期末余额为3088千