现金及现金等价物相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，现金及现金等价物分别为2116487千美元和5451606千美元，其中来自美联储的款项分别为1756245千美元和4981723千美元，银行现金及应收款项分别为360242千美元和469883千美元[29] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，其他金融机构持有的计息账户分别为6390万美元和7740万美元[29] 每股净收益相关数据 - 2022年和2021年6月30日，稀释季度至今每股净收益分别包含326738股和403367股可发行股份的稀释效应，稀释年初至今每股净收益分别包含378191股和407795股可发行股份的稀释效应[31] 贷款出售相关数据 - 2022年第一季度，公司出售了8260万美元的保理贷款组合，获得240万美元的收益[38] - 2022年和2021年截至6月30日的六个月内，公司在二级市场无追索权出售消费性房地产贷款的收益分别为2230万美元和8860万美元[45] 总贷款及逾期贷款相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，总贷款分别为18972158千美元和17170871千美元[45] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，逾期贷款分别为41686千美元和101442千美元[45] 停止确认利息及重组贷款等相关数据 - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司停止确认账面价值分别为1810万美元和9230万美元贷款的利息[46] - 2022年6月30日和2021年12月31日，重组贷款分别为1120万美元和730万美元[46] - 2022年6月30日和2021年12月31日，逾期90天仍计利息的贷款分别为340万美元和260万美元[46] - 2022年6月30日和2021年12月31日，无相关信用损失准备的非应计贷款分别为1810万美元和8590万美元[46] 各类非应计贷款摊余成本相关数据 - 2022年6月30日，商业和工业非应计贷款无相关准备的摊余成本为1015.8万美元，2021年12月31日为7649.3万美元[47] - 2022年6月30日，商业房地产非应计贷款无相关准备的摊余成本为260万美元，2021年12月31日为468.8万美元[47] - 2022年6月30日，消费房地产非应计贷款无相关准备的摊余成本为443.7万美元，2021年12月31日为421万美元[47] 各类贷款摊余成本相关数据 - 2022年6月30日，公司商业和工业贷款摊余成本总计8308.854万美元[48] - 2022年6月30日，公司商业房地产贷款摊余成本总计6725.833万美元[48] - 2022年6月30日，公司消费房地产贷款摊余成本总计2528.892万美元[48] 贷款应计利息及摊销成本基础相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款应计利息分别为5210万美元和4520万美元[49] - 总贷款摊销成本基础在2021年为57.79727亿美元，2020年为35.16428亿美元，2019年为16.05604亿美元等[49] - 商业和工业贷款2021年摊销成本为2.412187亿美元，2020年为9512.67万美元[49] - 专业贷款2021年摊销成本为3455.2万美元，2020年为4937.3万美元[49] - 商业房地产贷款2021年摊销成本为23.5091亿美元，2020年为17.42749亿美元[49] - 消费者房地产贷款2021年摊销成本为8.39875亿美元，2020年为7.1911亿美元[49] - 消费者贷款2021年摊销成本为4225.1万美元，2020年为981.6万美元[49] - 信用卡贷款2021年摊销成本为3.91389亿美元[49] - 租赁和其他贷款2021年摊销成本为9995.2万美元，2020年为4411.3万美元[49] 贷款评级及用途相关数据 - 公司利用风险分级矩阵对商业、商业房地产和建筑房地产贷款进行评级[52] - 资产支持贷款用于为商业客户的当前运营融资，还款依赖应收账款的回收或资产变现[60] - 保理贷款此前用于为运输或其他商业客户的当前运营融资，还款依赖30至90天内应收账款的回收[61] - 自用商业房地产贷款依赖业主运营偿债，非自用商业房地产贷款受房地产市场周期性影响[64][65] - 农田贷款以农业用途的房地产作抵押，期限长且受市场条件影响大[66] 各类非关注名单 - 合格贷款摊余成本相关数据 - 截至2022年6月30日，设备/应收账款/存货类非关注名单 - 合格贷款摊销成本为7631280千美元，农业类为156664千美元[57] - 截至2021年12月31日，设备/应收账款/存货类非关注名单 - 合格贷款摊销成本为6629172千美元，农业类为121843千美元[59] - 截至2022年6月30日，所有者自用非关注名单 - 合格类贷款摊余成本为2074813000美元[71] - 截至2022年6月30日，非所有者自用非关注名单 - 合格类贷款摊余成本为2740042000美元[71] - 截至2022年6月30日，农田非关注名单 - 合格类贷款摊余成本为413854000美元[71] - 截至2022年6月30日，5 + 多户住宅非关注名单 - 合格类贷款摊余成本为186503000美元[71] - 截至2022年6月30日，1 - 4户住宅建设非关注名单 - 合格类贷款摊余成本为952836000美元[71] 各类贷款总摊余成本相关数据 - 截至2022年6月30日，所有者自用贷款总摊余成本为2138815000美元[71] - 截至2022年6月30日，非所有者自用贷款总摊余成本为2890867000美元[71] - 截至2022年6月30日，农田贷款总摊余成本为484132000美元[71] - 截至2022年6月30日，5 + 多户住宅贷款总摊余成本为186503000美元[71] - 截至2022年6月30日，1 - 4户住宅建设贷款总摊余成本为952939000美元[71] 2021年12月31日各类贷款风险评级相关数据 - 截至2021年12月31日，业主自住类贷款非观察名单合格贷款总额为1825745美元，观察名单合格贷款为31345美元，特别提及贷款为1397美元，次级贷款为8051美元，总计1866538美元[73] - 截至2021年12月31日，非业主自住类贷款非观察名单合格贷款总额为2695227美元，观察名单合格贷款为141246美元，特别提及贷款为69676美元，次级贷款为30美元，总计2906179美元[73] - 截至2021年12月31日，农田类贷款非观察名单合格贷款总额为392571美元，观察名单合格贷款为18365美元，特别提及贷款为34174美元，次级贷款为35158美元，总计480268美元[73] - 截至2021年12月31日，5 + 多户家庭类贷款非观察名单合格贷款总额为205312美元，无其他风险评级贷款，总计205312美元[73] - 截至2021年12月31日，1 - 4户家庭建设类贷款非观察名单合格贷款总额为76255美元，无其他风险评级贷款，总计76255美元[73] - 截至2021年12月31日，一般建设类贷款非观察名单合格贷款总额为728090美元，观察名单合格贷款为3277美元，次级贷款为1539美元，可疑贷款为86美元，总计732992美元[73] 2022年6月30日各类消费贷款相关数据 - 截至2022年6月30日，HELOC贷款执行中贷款总额为317457美元，非执行中贷款为2345美元，总计319802美元[78] - 截至2022年6月30日，第一留置权1 - 4户家庭贷款执行中贷款总额为2181453美元，非执行中贷款为2603美元，总计2184056美元[78] - 截至2022年6月30日，次级留置权1 - 4户家庭贷款执行中贷款总额为24970美元，非执行中贷款为64美元，总计25034美元[78] - 截至2022年6月30日，消费信贷卡交易账户摊销成本余额为60138000美元，2021年12月31日为57777000美元[91] - 截至2022年6月30日，消费信贷卡总摊销成本余额为178456000美元，2021年12月31日为180296000美元[91] - 截至2022年6月30日，商业信用卡当前状态摊销成本余额为210174000美元，2021年12月31日为200402000美元[92] - 截至2022年6月30日，商业信用卡逾期状态摊销成本余额为8662000美元，2021年12月31日为10691000美元[92] - 截至2022年6月30日，商业信用卡总摊销成本余额为218836000美元，2021年12月31日为211093000美元[92] - 截至2022年6月30日，循环信贷额度总摊销成本余额为60548000美元，2021年12月31日为61143000美元[86] - 截至2022年6月30日，汽车贷款总摊销成本余额为24380000美元，2021年12月31日为24929000美元[86] - 截至2022年6月30日，其他消费贷款总摊销成本余额为87663000美元，2021年12月31日为43063000美元[86] 2021 - 2017年及之前年份贷款摊销成本相关数据 - HELOC执行中贷款2021 - 2017年及之前年份的摊销成本分别为248美元、531美元、188美元、165美元、381美元、4956美元，总额为329150美元[81] - 第一留置权1 - 4户家庭执行中贷款2021 - 2017年及之前年份的摊销成本分别为830513美元、712194美元、199949美元、58585美元、61233美元、102194美元，总额为1964687美元[81] 租赁及其他贷款摊余成本相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，租赁的摊余成本余额分别为2120千美元和2167千美元，其他贷款分别为290739千美元和280121千美元[95] - 截至2022年6月30日，非关注名单 - 合格的租赁摊余成本余额为2120千美元，其他贷款为289998千美元；关注 - 合格的其他贷款为716千美元；次级的其他贷款为25千美元[95] 贷款信贷损失准备金相关数据 - 截至2022年6月30日三个月，商业和工业贷款的信贷损失准备金期初余额为118668千美元，期末余额为112942千美元；租赁和其他贷款期初余额为2175千美元，期末余额为2024千美元[111] - 截至2022年6月30日三个月，贷款的信贷损失准备金期初余额总计181333千美元，期末余额为166605千美元；表外信贷敞口的信贷损失准备金期初和期末余额均为3088千美元[111] - 截至2022年6月30日三个月，贷款的冲销额为29669千美元，回收额为1541千美元，拨备为13400千美元[111] - 截至2021年6月30日三个月，贷款信用损失准备期初余额为205,773美元，期末余额为203,399美元；表外信用敞口信用损失准备期初余额为5,588美元，期末余额为3,588美元[113] - 截至2022年6月30日六个月，贷款信用损失准备期初余额为196,711美元，期末余额为166,605美元；表外信用敞口信用损失准备期初余额为2,588美元，期末余额为3,088美元[113] - 截至2021年6月30日六个月，贷款信用损失准备期初余额为218,583美元，期末余额为203,399美元；表外信用敞口信用损失准备期初余额为5,588美元，期末余额为3,588美元[113] 信贷损失准备金计量方法相关数据 - 商业和工业、租赁和其他细分市场的信贷损失准备金采用违约概率和违约损失率方法计量[100] - 专业贷款的信贷损失准备金通过比较抵押品价值与未偿余额的自下而上方法计算[101] - 商业房地产细分市场的信贷损失准备金采用违约概率和违约损失率方法计量，基于同行银行数据建模[102] - 消费房地产和消费细分市场的信贷损失准备金采用发放年份损失率方法计量[103] 抵押