风险管理架构 - 风险控制管理办法于2024年10月28日经第三届董事会第十次会议审议通过[2] - 成立风险管理领导小组，组长为董事长，副组长为总经理[5] - 领导小组下设风险管理办公室，主任由分管领导担任[5] - 建立风险管理三道防线，各部门和分支机构、领导小组、董事会依次为第一、二、三道[6] 风险管理范围与关注指标 - 风险管理涵盖公司治理、重大资产等经营管理各环节[8] - 财务部关注资产负债率等财务指标变化[10] 风险管理程序 - 基本程序为收集初始信息、评估风险、制定策略与方案、监督与改进[13] - 各部门梳理风险管理清单，收集内外部初始信息[13] - 风险评估包括辨识、分析、评价，确定重大风险[13] 风险管理监督与考核 - 各部门每季度对照清单排查风险点[15] - 影响年度经营业绩超5%或资产损失超1000万元需上报重大经营风险报告[15] - 监督与考核检验有效性、效果、效率及任务完成情况[17] - 考核指标考虑重大风险评估等情况[17] - 风险管理纳入绩效考核，决策失误致损失追责[17] 其他 - 制度由风险管理办公室负责解释[20] - 制度自董事会审议通过之日起执行[20] - 全面风险管理清单含多类风险[21] - 重大经营风险报告需填写多项内容[26]