公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产增至117亿美元，较2023年12月31日增加2.945亿美元，年化增长率3.5%[220] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物增至4.079亿美元，较2023年12月31日增加2.749亿美元，年化增长率275.5%[221] - 截至2024年9月30日，总投资证券降至8.554亿美元，较2023年12月31日减少6120万美元，年化增长率 - 8.9%[221] - 截至2024年9月30日，总贷款和租赁增至98亿美元，较2023年12月31日增加1.136亿美元，年化增长率1.6%[222] - 截至2024年9月30日，总存款增至87亿美元，较2023年12月31日增加1.841亿美元，年化增长率2.9%[223] - 截至2024年9月30日，非盈利资产达7280万美元，占总资产0.62%，2023年12月31日为4530万美元，占比0.40%[225] - 2024年第三季度净冲销为380万美元，占平均贷款和租赁年化比率0.16%，2023年同期为1100万美元，占比0.47%[225] - 2024年前三季度公司净收入为5120万美元，较2023年同期减少90万美元，降幅1.8%[230] - 2024年第三季度公司净收入为2010万美元，较2023年同期减少260万美元，降幅11.3%[229] - 2024年第三季度净息差为3.07%，低于2023年同期的3.18%[232] - 2024年前9个月净息差为3.05%，低于2023年同期的3.27%[233] - 2024年前9个月付息负债成本升至3.63%，较2023年同期增加76个基点[233] - 2024年前9个月生息资产收益率升至5.84%，较2023年同期增加44个基点[234] - 2024年前9个月报告的税前收入为67,872千美元，2023年同期为65,351千美元[240] - 2024年前9个月运营税前收入为68,695千美元，2023年同期为87,802千美元[240] - 2024年前9个月有效税率为24.6%，2023年同期为20.3%[240] - 2024年前9个月运营税后收益为51,800千美元，2023年同期为70,013千美元[240] - 2024年9月30日年化平均有形资产回报率为0.72%，2023年同期为0.83%[242] - 2024年9月30日年化平均有形股东权益回报率为8.44%，2023年同期为10.09%[242] - 2024年9月30日平均有形股东权益为954,849千美元，2023年同期为899,528千美元[242] - 截至2024年9月30日，股东权益总额为12.30362亿美元，有形股东权益为9.69978亿美元，有形资产为114.16337亿美元，有形股东权益与有形资产比率为8.50%[245] - 截至2024年9月30日，普通股发行数量为9699.8075万股，流通股数量为8909.8443万股，每股有形账面价值为10.89美元[247] - 2024年第三季度，公司支付股息1202.8万美元，净收入为2014.2万美元，股息支付率为59.72%[248] - 截至2024年9月30日，公司指定为受批评的资产为2.428亿美元，较2023年12月31日的1.28亿美元增加了1.148亿美元[276] - 截至2024年9月30日，公司非 performing 资产为7280万美元，占总资产的0.62%，较2023年12月31日的4530万美元（占总资产的0.40%）增加了2750万美元[280] - 截至2024年9月30日，公司有1610万美元的贷款和租赁逾期超过90天仍在计息，而2023年12月31日几乎没有此类贷款[282] - 截至2024年9月30日，不良资产总额为7282.1万美元，占总资产的0.62%；2023年12月31日为4532.4万美元，占比0.40%[284] - 截至2024年9月30日，非应计贷款和租赁总额为7124.2万美元；2023年12月31日为4363万美元[284] - 截至2024年9月30日，逾期超过90天且应计的贷款和租赁为1609.1万美元；2023年12月31日为22.8万美元[284] - 截至2024年9月30日，61 - 90天逾期贷款和租赁总额为563.6万美元；2023年12月31日为530万美元[284] - 截至2024年9月30日，贷款和租赁损失准备金增加至1.273亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.31%；2023年12月31日为1.175亿美元，占比1.22%[293] - 2024年和2023年第三季度贷款和租赁净冲销分别为380万美元和1100万美元[294] - 2024年和2023年第三季度，按平均贷款和租赁计算的年化净冲销率分别为0.16%和0.47%[294] - 2024年净冲销同比减少主要因商业贷款净冲销减少860万美元，设备融资贷款净冲销增加150万美元[294] - 截至2024年9月30日，现金、现金等价物和投资证券增至13亿美元，较2023年12月31日的10.5亿美元增加2.137亿美元，年化增长率27.1%，占总资产比例从9.2%升至10.8%[298] - 2024年前九个月，可供出售投资证券的到期、赎回和本金偿还总额为1.526亿美元，低于2023年同期的2.428亿美元；2024年未出售可供出售投资证券，2023年同期为2.3亿美元；2024年购买6990万美元，低于2023年同期的3.308亿美元[299][301] - 截至2024年9月30日，可供出售投资证券公允价值为8.554亿美元，净未实现损失5060万美元；截至2023年12月31日，公允价值为9.166亿美元，净未实现损失6770万美元[302] - 截至2024年9月30日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）股票账面价值为6060万美元，较2023年12月31日的5550万美元增加510万美元[303] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司持有的联邦储备银行股票账面价值均为2190万美元[304] - 截至2024年9月30日，公司持有的其他受限股权证券账面价值为20万美元，与2023年12月31日持平[305] - 截至2024年9月30日，总存款增至87.32271亿美元，较2023年12月31日的85.48125亿美元增加1.841亿美元，占总资产比例分别为74.8%和75.1%[306] - 2024年前九个月，核心存款增加530万美元，核心存款占总存款比例从2023年12月31日的71.3%降至69.8%[307] - 截至2024年9月30日，定期存款账户增至18亿美元，较2023年12月31日的16亿美元增加2.44亿美元，占总存款比例从18.4%升至20.8%；经纪存款降至8.155亿美元，较2023年12月31日的8.812亿美元减少6570万美元，占总存款比例从10.3%降至9.3%[308][309] - 截至2024年9月30日，总存款为8694550千美元，加权平均利率为2.75%；2023年同期总存款为8538213千美元，加权平均利率为2.28%[311] - 截至2024年9月30日，25万美元以上定期存款加权平均利率为4.61%，金额为483963千美元；2023年12月31日加权平均利率为4.21%，金额为483963千美元[314] - 截至2024年9月30日，有保险或抵押存款为6280百万美元，占比72%；无保险存款为2452百万美元，占比28%[315] - 2024年前三季度，借款资金平均余额为1276427千美元，加权平均利率为5.14%；2023年同期平均余额为1156654千美元，加权平均利率为4.69%[316] - 截至2024年9月30日，FHLB借款增至13亿美元，总容量为27亿美元；2023年12月31日借款为12亿美元，总容量为26亿美元[318] - 公司收购了两笔500万美元的次级债券，分别于2033年6月26日和2034年3月17日到期[320] - 公司出售了7500万美元6.0%的固定 - 浮动利率次级票据，2029年9月15日到期[321] - 截至2024年9月30日，次级债券和票据账面价值为84293千美元；2023年12月31日为84188千美元[322] - 截至2024年9月30日，公司有3000万美元的承诺信贷额度，无借款；有3000万美元未承诺信贷额度借款，2023年12月31日无此类借款[324][325] - 截至2024年9月30日，公司有3830万美元交易对手方的有息现金；2023年12月31日为6000万美元[325] - 截至2024年9月30日，公司总股东权益为12亿美元，较2023年12月31日增加3170万美元[329] - 2024年9月30日股东权益占总资产的10.54%，2023年12月31日为10.53%；有形股东权益2024年9月30日占有形资产的8.50%，2023年12月31日为8.39%[330] - 2024年第三季度股息支付率为59.72%，2023年同期为52.81%[331] - 2024年第三季度净利息收入降至8300万美元，较2023年同期减少110万美元；前九个月降至2.446亿美元，较2023年同期减少1160万美元[337][338] - 2024年第三季度净利息收益率降至3.07%，较2023年同期下降11个基点；前九个月降至3.05%，较2023年同期下降22个基点[339][340] - 2024年第三季度生息资产收益率升至5.93%，前九个月升至5.84%，均高于2023年同期[341][343] - 2024年第三季度计息负债成本升至3.67%，较2023年同期增加51个基点；前九个月升至3.63%，较2023年同期增加76个基点[344] - 2024年9月30日利率衍生品名义金额为22.5万美元，与2023年12月31日持平[328] - 2024年9月30日贷款级衍生品接收固定、支付可变的名义本金金额为168.6728万美元，支付固定、接收可变的为168.6728万美元，均低于2023年12月31日[328] - 2024年9月30日公司向交易对手支付的固定加权平均利率为3.04%，高于2023年12月31日的2.96%；交易对手向公司支付的浮动加权平均利率为5.41%，低于2023年12月31日的5.70%[328] - 截至2024年9月30日，公司总资产为1.1451338亿美元，2023年同期为1.1180635亿美元[1] - 2024年三季度末，总生息资产平均余额为107.85271亿美元，利息为1.5982亿美元，平均收益率为5.93%；2023年同期平均余额为104.86802亿美元，利息为1.47153亿美元，平均收益率为5.61%[1] - 2024年三季度末，总贷款和租赁平均余额为97.10284亿美元，利息为1.49859亿美元，平均收益率为6.17%；2023年同期平均余额为93.58883亿美元，利息为1.36613亿美元，平均收益率为5.84%[1] - 2024年三季度末，总付息负债平均余额为83.01885亿美元，利息为7655.2万美元，平均成本率为3.67%；2023年同期平均余额为79.00642亿美元，利息为6299万美元，平均成本率为3.16%[1] - 2024年三季度末，净利息收入（税等效基础）为8326.8万美元，利率差为2.26%；2023年同期为8416.3万美元，利率差为2.45%[1] - 2024年三季度末，净利息收入为8300.8万美元，2023年同期为8407万美元[1] - 2024年三季度末，净息差为3.07%，2023年同期为3.18%[1] - 2024年三季度末，债务