公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日和6月30日，公司总资产分别为12.5738亿美元和12.722亿美元[8] - 2024年第三季度和2023年第三季度，总利息收入分别为1407.5万美元和1334.2万美元[11] - 2024年第三季度和2023年第三季度，总利息支出分别为545.9万美元和420.3万美元[11] - 2024年第三季度和2023年第三季度，净利息收入分别为861.6万美元和913.9万美元[11] - 2024年第三季度和2023年第三季度，非利息收入分别为89.9万美元和75.1万美元[11] - 2024年第三季度和2023年第三季度，非利息支出分别为752.3万美元和685.6万美元[11] - 2024年第三季度和2023年第三季度，税前收入分别为268.9万美元和248.9万美元[11] - 2024年第三季度和2023年第三季度，净利润分别为190万美元和176.2万美元[11] - 2024年第三季度和2023年第三季度，基本每股收益和摊薄每股收益均分别为0.28美元和0.25美元[11] - 2024年9月30日季度净收入为190万美元，2023年同期为176.2万美元[18] - 2024年9月30日季度经营活动提供净现金255.9万美元，2023年同期为336.4万美元[18] - 2024年9月30日季度投资活动提供净现金1029.5万美元，2023年同期为968.1万美元[18] - 2024年9月30日季度融资活动使用净现金1603.7万美元，2023年同期为2091.6万美元[18] - 2024年9月30日现金及现金等价物期末余额为4819.3万美元，2023年同期为5797.8万美元[18] - 2024年第三季度其他综合收益为1.7万美元，2023年同期为7000美元[13] - 2024年第三季度和2023年第三季度，归属于普通股股东的净利润分别为190万美元和176.2万美元[26] - 2024年第三季度和2023年第三季度，基本每股收益的加权平均股数分别为683.3万股和701.7万股[26] - 2024年第三季度和2023年第三季度，稀释每股收益的调整后加权平均股数和假设转换股数分别为686.3万股和702.7万股[26] 投资证券业务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，投资证券摊余成本为12.6063亿美元，估计公允价值为1.14778亿美元，未实现总损失为1142.5万美元[27] - 截至2024年6月30日，投资证券摊余成本为13.1912亿美元，估计公允价值为1.16242亿美元，未实现总损失为1575.1万美元[28] - 2025财年第一季度和2024财年第一季度，公司分别收到抵押支持证券本金付款570万美元和670万美元，期间无投资证券买卖[28] - 2024年9月30日，公司持有投资的未实现损失为1140万美元，其中1000美元损失不足12个月；6月30日未实现损失为1580万美元，均超过12个月[30][31] - 公司自2023年7月1日采用ASC 326准则，按季度评估投资证券减值，2024年9月30日和6月30日，持有至到期和可供出售投资证券均无信贷损失准备金或减值[31][32] - 截至2024年9月30日和6月30日，持有至到期投资证券摊余成本分别为124,268千美元和130,051千美元，公允价值分别为112,969千美元和114,393千美元[38] - 截至2024年9月30日和6月30日，可供出售投资证券摊余成本分别为1,795千美元和1,861千美元，公允价值分别为1,809千美元和1,849千美元[38] - 截至2024年9月30日和6月30日，总投资证券摊余成本分别为126,063千美元和131,912千美元，公允价值分别为114,778千美元和116,242千美元[38] - 2024年9月30日和2023年9月30日，公司无持有待售的持有至到期或可供出售投资证券，有能力持有至到期，且不太可能在摊余成本恢复前出售[37] - 投资证券未实现损失归因于利率变动，与信用质量无关，投资组合主要为美国政府赞助企业证券，有美国政府担保且无信用损失历史[31] - 公司每月进行压力流动性情景分析，以评估是否需在摊余成本恢复前出售投资证券，分析支持公司持有证券至到期或成本恢复的能力[32] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日和6月30日，贷款持有投资净额分别为10.48633亿美元和10.52979亿美元，贷款信用损失准备金分别为630万美元和710万美元[8] - 截至2024年9月30日和6月30日，贷款总额分别为1,045,667千美元和1,050,846千美元，净贷款分别为1,048,633千美元和1,052,979千美元[39] - 截至2024年9月30日和6月30日，固定利率贷款分别占持有投资贷款的11%和10%[40] - 截至2024年9月30日，一年内重新定价的贷款为267,639千美元，1 - 3年重新定价的贷款为211,912千美元，3 - 5年重新定价的贷款为243,844千美元，5 - 10年重新定价的贷款为211,410千美元，固定利率贷款为110,862千美元[41] - 截至2024年9月30日，商业房地产贷款总额为81,169千美元，其中办公室贷款占比33%，加权平均贷款价值比（LTV）为42%[42] - 截至2024年6月30日，商业房地产贷款总额为83,349千美元，其中办公室贷款占比32%，加权平均贷款价值比（LTV）为43%[44] - 截至2024年9月30日，单户住宅抵押贷款为524,235千美元，多户住宅抵押贷款为435,782千美元[39] - 截至2024年6月30日，单户住宅抵押贷款为518,091千美元，多户住宅抵押贷款为445,182千美元[39] - 截至2024年9月30日，公司商业地产总余额为81169千美元，其中内陆帝国占17%（13600千美元），南加州占54%（43853千美元），其他加州地区占29%（23716千美元）[45] - 截至2024年6月30日，公司商业地产总余额为83349千美元，其中内陆帝国占16%（13583千美元），南加州占54%（44574千美元），其他加州地区占30%（25192千美元）[46] - 截至2024年9月30日，公司单户住宅贷款总额为524,235千美元，其中2024年为41,843千美元，2023年为57,053千美元[52] - 多户住宅贷款总额为435,782千美元，其中2024年为15,539千美元，2023年为28,819千美元[52] - 商业房地产贷款总额为81,169千美元，其中2024年为4,853千美元，2023年为13,652千美元[52] - 建筑贷款总额为2,816千美元，其中2024年为1,480千美元，2023年为236千美元[52] - 其他贷款总额为92千美元[52] - 商业企业贷款总额为1,510千美元[52] - 消费贷款总额为63千美元，其中2024年为22千美元[52] - 公司持有的投资贷款总额（毛额）为1,045,667千美元，其中2024年为63,737千美元，2023年为99,760千美元[52] - 单户住宅贷款中次级贷款为2,055千美元[52] - 多户住宅贷款中次级贷款为1,522千美元[52] - 截至2024年6月30日，公司贷款投资总额（毛额）为10.50846亿美元，其中2024年为3522.7万美元，2023年为1.03571亿美元，2022年为3.06108亿美元[53] - 单户住宅贷款总额为5.18091亿美元，其中2024年为1947.6万美元，2023年为6068.8万美元，2022年为2.05817亿美元[53] - 多户住宅贷款总额为4.45182亿美元，其中2024年为1037.4万美元，2023年为2889.2万美元，2022年为7587.6万美元[53] - 商业房地产贷款总额为8334.9万美元，其中2024年为387.4万美元，2023年为1376.3万美元，2022年为2329.8万美元[53] - 建筑贷款总额为269.2万美元，其中2024年为148万美元，2023年为22.8万美元，2022年为98.4万美元[53] - 其他贷款总额为9.5万美元，仅2020年有9.5万美元[53] - 商业企业贷款总额为137.2万美元，仅2022年有13.3万美元，另有123.9万美元未标注年份[53] - 消费贷款总额为6.5万美元，其中2024年为2.3万美元，另有4.2万美元未标注年份[53] - 截至2024年9月30日，持有投资的总贷款为10.45667亿美元，其中逾期30 - 89天的为2000美元，不良贷款为205.5万美元[68] - 截至2024年6月30日，持有投资的总贷款为10.50846亿美元，其中逾期30 - 89天的为1000美元，不良贷款为259.3万美元[70] - 2024年和2023年截至9月30日的季度，无对陷入财务困境借款人的贷款修改[63] - 2024年9月30日贷款损失准备（ACL）期初总额为7065千美元，期末为6329千美元[71] - 2024年9月30日贷款损失回收额为736千美元[71] - 2024年9月30日持有用于投资的贷款总额为1045667千美元，其中单独评估减值的为732千美元，集体评估减值的为1044935千美元[71] - 2024年9月30日贷款损失准备占持有用于投资的贷款总额的百分比为0.61%[71] - 2023年9月30日贷款损失准备（ACL）期初经调整后为5946千美元，期末为7679千美元[72] - 2023年9月30日贷款损失拨备为536千美元[72] - 2023年持有用于投资的贷款总额为1070468千美元，其中单独评估减值的为990千美元，集体评估减值的为1069478千美元[72] - 2023年贷款损失准备占持有用于投资的贷款总额的百分比为0.72%[72] - 2024年9月30日非执行贷款未偿还本金余额为2156千美元，记录投资为2131千美元，净记录投资为2106千美元[76] - 2024年9月30日单户非执行贷款中有相关准备的未偿还本金余额为1399千美元，无相关准备的为757千美元[76] - 截至2024年6月30日，未偿还本金余额为2694万美元，记录投资为2669万美元，ACL为73万美元，净记录投资为2596万美元[77] - 2024年和2023年第三季度，公司不良贷款的平均记录投资分别为240万美元和140万美元，利息收入分别为3.9万美元和1.8万美元[79] - 截至2024年9月30日和6月30日，公司对投资持有的贷款的信贷承诺分别为1530万美元和940万美元[85] - 截至2024年9月30日和6月30日，未使用贷款承诺总额分别为1905.9万美元和1309.9万美元[87] 贷款损失准备相关数据变化 - 公司按季度计算贷款损失准备（ACL），通过信贷损失拨备（回收）分录记录ACL的变化[55] - 公司使用回归模型对当前预期信贷损失进行合理且可支持的预测，依赖全国失业率和实际国内生产总值的12个月预测[57] - 截至2024年9月30日季度末，贷款持有投资的ACL期初为706.5万美元，期末为632.9万美元；2023年同期期初为594.6万美元，期末为767.9万美元[67] - 2024年9月30日季度，信贷损失拨备（回收）为 - 73.6万美元；2023年同期为53.6万美元[67] - 2024年9月30日，贷款的ACL占持有投资的总贷款百分比为0.61%；2023年同期为0.72%[67] - 2024年9月30日，贷款的ACL占期末总不良贷款百分比为297.00%；2023年同期为545.38%[67] 金融资产公允价值计量相关数据变化 - 截至2024年9月30日，按公允价值计量的投资贷款的公允价值为108.2万美元，未偿还本金余额为119万美元，未实现净损失为10.8万美元；截至6月30日，相应数据分别为104.7万美元、120万美元和15.3万美元[92] - 公司按公允价值定期计量的金融资产和