信用评级 - 公司2024年11月14日主体信用等级为AAA，评级展望为稳定[7] - 公司历史首次评级时间为2013年11月，评级结果为AA+/稳定[91] - 公司2016年11月评级结果变化为AAA/稳定[91] - 公司前次评级时间为2024年10月，评级结果为AAA/稳定[91] 财务数据 - 2021 - 2024年上半年末总资产分别为884.89亿元、1021.80亿元、1170.32亿元、1149.27亿元[11][83] - 2021 - 2024年上半年末净利润分别为23.13亿元、12.05亿元、17.46亿元、4.63亿元[11][83] - 2021 - 2024年上半年末资产负债率分别为64.45%、60.87%、64.52%、63.75%[12][83] - 2021 - 2024年上半年末短期债务/有息债务分别为73.60%、79.30%、79.54%、75.13%[12][57][83] - 2021 - 2024年上半年末净资本/自营证券分别为70.23%、63.26%、56.36%、54.11%[12] - 2023年末股东权益327.97亿元、净利润17.46亿元、资产负债率64.52%、平均资产回报率2.02%、风险覆盖率371.99%、净稳定资金率139.10%[13] - 2023年末营业总收入67.30亿元，2024年上半年营业总收入26.76亿元[21] - 2023年末货币资金余额51.98亿元，较上年末减少2.11%，占总资产比重5.62%，较上年末下降1.01个百分点[47] - 2023年末证券投资总规模434.85亿元，受限资产236.56亿元，占比54.40%[47] - 2023年末公司合并口径债券投资修正久期为5.16年，较上年末增加3.07年，杠杆倍数为1.47，较上年末增加0.02[51] - 2023年末公司融资融券维持担保比例和股票质押平均履约保障比例分别是239.48%和256.58%，较上年末分别下降15.36和40.87个百分点[51] - 2023年末净资本/自营证券为56.36，风险覆盖率为371.99%[52] - 2023年末公司持有的利率债和信用债占比分别为67.93%和32.07%，利率债占比较年初上升21.50个百分点[52] - 2023年末信用债中债项级别为AAA级占比较上年末上升2.7个百分点[52] - 2023年末公司所持债券在工业、金融业、公用事业、房地产业和其他行业占比分别为72.47%、12.51%、10.66%、1.36%和3.00%，工业和房地产业占比分别下降3.43和0.67个百分点[52] - 2023年末公司有息债务规模增至542.24亿元，其中短期债务规模占比为79.54%，短期债务规模较上年末增长25.85%[56] - 2023年末公司货币资金占短期债务的比重下降至12.05%[56] - 2023年末公司流动性覆盖率为254.58%，较上年末下降85.27个百分点[56] - 2024年6月末短期债务为394.56亿元，有息债务为525.15亿元，短期债务/有息债务为75.13%，货币资金/短期债务为16.23%，流动性覆盖率为242.26%[57] - 2023年公司营业收入和净利润同比分别增长17.39%和44.89%，增幅均高于证券行业平均水平[62] - 2022 - 2023年公司资产管理业务收入手续费净收入占比分别为2.42%、1.40%，综合投资收益对营业收入的贡献度分别为5.67%、27.07%[67] - 2023年末公司平均资产回报率为2.02%，较上年末上升0.41个百分点[66] - 2023年末母公司口径净资产和净资本分别为316.88亿元和245.23亿元，分别较上年末增长3.98%和1.94%[70] - 2023年末公司资产负债率为64.52%，处于同业较低水平[70] - 2023年公司向关联方支付的业务及管理费为347.96万元，同比减少48.56%[73] - 2023年公司向关联方收取手续费及佣金、利息收入为1.00亿元，同比减少48.39%[73] - 2023年公司与关联方进行的共同投资金额为2.35亿元，同比减少46.06%[73] - 截至2023年末，公司持有关联方发行的金融产品余额为2.12亿元，较上年末增长70.67%[73] - 截至2023年末，关联方持有公司创设的金融工具余额为89.38万元，较上年末减少50.46%[74] - 2021 - 2024年6月末净资本分别为210.10亿元、240.57亿元、245.23亿元、246.45亿元[83] - 2021 - 2024年6月末流动性覆盖率分别为257.84%、339.85%、254.58%、242.26%[83] - 2021 - 2024年6月末风险覆盖率分别为334.41%、328.14%、371.99%、392.36%[83] - 2021 - 2024年6月末自营权益类证券及证券衍生品（包括股指期货）/净资本分别为10.91%、9.17%、7.16%、4.67%[83] - 2021 - 2024年6月末自营固定收益类证券/净资本分别为142.92%、155.70%、169.81%、174.02%[83] - 2021 - 2024年6月末货币资金分别为40.56亿元、53.10亿元、51.98亿元、64.05亿元[86] 业务情况 - 2021 - 2023年国金证券营业收入主要源于财富管理和投行业务，2023年财富管理业务收入26.54亿元，占比39.44%，投行业务收入13.46亿元，占比20.00%[32][34] - 2021 - 2023年财务管理、证券投资和投行业务对国金证券营业利润贡献度较高，2023年证券投资业务营业利润贡献度达3年最高，为41.41%[32][34] - 2022年国金证券证券投资业务亏损，2023年营业利润回正，对营业收入贡献度回升[32] - 2023年以来股权融资市场IPO、再融资规模下降，国金证券投行业务收入同比下降，对营收和利润贡献度减少[32] - 2023年代理买卖证券业务净收入9.46亿元，同比减少7.62%；年末股基债交易额合计6.83万亿元，市场份额1.18%，较上年末上升0.04个百分点[41] - 2023年末融资融券业务余额243.84亿元，较上年末增长29.88%；融资融券利息收入12.32亿元，同比增长7.58%；股票质押回购利息收入4.39亿元，同比增长2.57%[42] - 2023年末证券投资业务规模434.85亿元，较上年末增长14.78%；综合投资收益18.22亿元，同比增长460.62%[43] - 2023年投资银行业务收入13.97亿元，其中证券承销业务收入12.73亿元[43] - 2023年末整体资产管理业务规模1235.04亿份，较上年末减少546.84亿份；受托资产管理业务收入1.73亿元，同比减少1.14%[45] - 2023年末国金基金管理总规模681.88亿元，较上年末增长218.32亿元；国金鼎兴存续实缴管理规模60.61亿元[45] 公司结构 - 截至2024年6月末，公司实收及注册资本为37.13亿元，较年初减少[17] - 截至2024年6月末，涌金集团持有公司14.74%股份，陈金霞合计持有21.45%股份，三家国有法人股东合计持有18.92%股份，前十大股东合计持有45.92%股份且较年初略有上升[18] - 2022年公司合并范围内新增3家子公司，2023年上半年新增2家，截至2023年末共14家[19][20] - 国金期货注册资本3.00亿元，持股比例100%；国金鼎兴注册资本13.00亿元，持股比例100%；国金创新注册资本20.00亿元，持股比例100%等[22] - 国金资管通过同一控制下企业合并取得，持股比例100%，注册资本11.00亿元；国金基金自行设立，持股比例51%，注册资本3.60亿元等[22] 营业网点 - 截至2024年6月末，国金证券营业网点共77个，其中23个位于四川省内[36] - 2021 - 2023年末国金证券营业网点分别为69、70、76个，四川省外分别为46、47、53个[37] 其他 - 公司特许经营资质较齐全，业务基础较好[11] - 公司资本补充渠道畅通，财务杠杆较低[11] - 公司面临宏观经济、市场竞争、业务集中、流动性管理和风险管理等风险[11] - 2009 - 2022年公司多次增资，2015年定增募集资金净额44.22亿元，2022年定增募集资金净额57.65亿元[17] - 国金证券致力于加快数字化转型，全面升级财务管理服务效能[36] - 国金证券营业收入与净利润在同行业中处于中等偏上水平[38]