财务数据对比 - 2024年7月31日流动资产28,210,544,993.66元，2023年12月31日为34,172,581,511.94元[15] - 2024年7月31日非流动资产10,368,243,542.78元，2023年12月31日为5,031,184,772.73元[15] - 2024年7月31日资产总计38,578,788,536.44元，2023年12月31日为39,203,766,284.67元[15] - 2024年7月31日流动负债34,522,981,161.38元，2023年12月31日为35,425,377,522.30元[17] - 2024年7月31日非流动负债209,005,662.85元，2023年12月31日为157,897,320.46元[17] - 2024年7月31日负债合计34,731,986,824.23元，2023年12月31日为35,583,274,842.76元[17] - 2024年7月31日所有者权益3,846,801,712.21元，2023年12月31日为3,620,491,441.91元[17] - 2024年1 - 7月营业收入608,444,047.15元，2023年度为913,580,583.62元[19] - 2024年1 - 7月利息收入853,095,741.16元，2023年度为549,996,854.92元[19] - 2024年1 - 7月净利润185,182,603.99元，2023年度为323,135,005.15元[19] - 2024年1 - 7月经营活动现金流量393,010,036.0元，2023年度为1,962,890,210.18元[21] - 2024年1 - 7月投资活动现金流量净额 - 923,781,47元，2023年度为388,337,222元[21] - 2024年1 - 7月筹资活动现金流量净额 - 115,136,035元[21] - 2024年1 - 7月综合收益总额226,310,270.30元，2023年度为323,135,005.15元[19] 资产与负债项目 - 存放中央银行法定准备金期末余额1,997,180,088.39元，期初余额1,690,330,744.40元[86] - 存放境内同业款项期末余额16,594,960,778.48元，期初余额23,468,320,908.95元[86] - 交易性金融资产期末余额2,469,949,500.00元，期初余额498,520,500.00元[89] - 企业贷款和垫款期末余额9,825,905,312.68元，期初余额11,006,051,931.00元[90] - 买入返售金融资产期末余额5,459,006,383.56元，期初余额3,001,190,417.85元[96] - 其他债权投资本期购入2,532,624,133.77元，期末余额2,629,047,277.41元[97] - 固定资产期末余额36,032,377.27元，期初余额38,212,599.12元[97] - 吸收存款期末余额34,500,245,318.76元，期初余额35,378,376,899.16元[106] 财务政策与核算 - 公司以12个月作为营业周期划分资产和负债流动性[30] - 公司以人民币为记账本位币[31] - 公司初始确认金融资产按业务模式和合同现金流量特征分类[37] - 公司按资产负债表日信贷资产余额的6.83%计提信用减值准备[49] - 房屋及建筑物折旧年限20年，预计净残值率3%，年折旧率4.85%[52] - 运输工具、办公家具、机器设备年折旧率均为19.40%，机器设备预计净残值率3%[52] - 软件无形资产使用寿命10年，按合同约定使用年限直线法摊销[63] - 公司按应税收入的6%计缴增值税等税费[84] 其他要点 - 审计认为财务报表按企业会计准则编制，公允反映财务状况等[3] - 截止2024年7月31日，财务公司承兑汇票余额44.14亿元，风险敞口27.70亿元，已计提预计负债1.89亿元[134] - 截止2024年7月31日，公司无重大承诺事项[135] - 截至报告日，公司无资产负债表日后事项[136]