资产负债情况 - 2024年7月31日现金及存放中央银行款项为1,997,455,021.91元，较2023年12月31日增加[15] - 2024年7月31日存放同业款项为16,594,960,778.48元，较2023年12月31日减少[15] - 2024年7月31日交易性金融资产为2,469,949,500.00元，较2023年12月31日大幅增加[15] - 2024年7月31日发放贷款及垫款（短期）为5,513,567,366.84元，较2023年12月31日增加[15] - 2024年7月31日资产总计为38,578,788,536.44元，较2023年12月31日略有减少[15] - 2024年7月31日吸收存款为34,500,245,318.76元，较2023年12月31日减少[17] - 2024年7月31日负债合计为34,731,986,824.23元，较2023年12月31日减少[17] - 2024年7月31日所有者权益合计为3,846,801,712.21元，较2023年12月31日增加[17] 经营业绩情况 - 2024年1 - 7月营业收入608,444,047.15元，2023年度为913,580,583.62元[19] - 2024年1 - 7月利息收入853,095,741.16元，2023年度为549,996,854.92元[19] - 2024年1 - 7月净利润185,182,603.99元，2023年度为323,135,005.15元[19] - 2024年1 - 7月经营活动产生的现金流量为393,010,036.0元，2023年度为1,962,890,210.18元[21] - 2024年1 - 7月投资活动产生的现金流量净额为 - 923,781,47元，2023年度为388,337,222元[21] - 2024年1 - 7月筹资活动产生的现金流量净额为 - 115,136,035元[21] - 2024年1 - 7月综合收益总额为226,310,270.30元，2023年度为323,135,005.15元[19] 所有者权益变动情况 - 2024年1 - 7月股本为600,000,000.0元[24] - 2024年1 - 7月资本公积为72,310,920.00元[24] - 2024年1 - 7月所有者权益期末余额为3,846,801,712元[24] - 2023年末所有者权益为3412492471.76元[25] - 2024年1 - 7月所有者权益本期增减变动金额为207998970.15元[25] - 2024年1 - 7月因综合收益总额使所有者权益增加23135005.15元[25] - 2024年1 - 7月提取盈余公积32313500.52元[25] - 2024年1 - 7月对所有者(或股东)的分配使所有者权益减少115136035元[25] - 2024年7月末所有者权益为3620491441元[25] 其他情况 - 审计涵盖2023年12月31日、2024年7月31日资产负债表等报表及附注[3] - 公司以12个月作为一个营业周期[30] - 公司以人民币为记账本位币[31] - 公司现金及现金等价物包括库存现金等[32] - 初始确认金融资产时公司将其划分为三类[37] - 公司按6.83%计提信用减值准备[49] - 房屋及建筑物折旧年限20年，预计净残值率3%，年折旧率4.85%[52] - 运输工具等年折旧率19.40%，机器设备预计净残值率3%[52] - 购建或生产非正常中断超3个月，暂停借款费用资本化[58] - 软件无形资产使用寿命10年，按直线法摊销[63] - 公司按相关比例计缴增值税等税费[84] - 截止2024年7月31日，财务公司承兑汇票余额为44.14亿元，风险敞口27.70亿元，已计提预计负债1.89亿元[134] - 截止2024年7月31日，公司无重大承诺事项及资产负债表日后事项披露[135][136]