公司出资与架构 - 财务公司注册资本25亿元，中国建材集团出资14.58亿元占比58.33%[1] - 中国建材股份有限公司出资10.42亿元占比41.67%[1] - 董事会下设风险管理委员会和审计委员会[3] 公司业务 - 财务公司经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款等多项业务[2] - 信贷部负责制定信贷业务计划等业务[6] - 金融发展部负责流动性管理等业务[6] - 结算部负责建立资金结算体系等业务[6] - 计划财务部负责税务管理等业务[6] - 风险部（法律合规部）负责风险管理等工作[6] 业绩总结 - 截至2023年12月31日，资产总额336.41亿元，负债总额308.15亿元，所有者权益总额28.25亿元[13] - 2023年营业收入6.50亿元，净利润0.57亿元，年底吸收存款余额307.86亿元，发放贷款及垫款余额188.39亿元[13] - 截至2024年9月30日，资产总额319.88亿元，负债总额291.40亿元，所有者权益总额28.48亿元[14] - 2024年1 - 9月营业收入5.73亿元，净利润0.53亿元，9月30日吸收存款余额266.01亿元，发放贷款及垫款206.15亿元[14] 监管指标 - 2023年12月31日资本充足率12.39%，2024年6月30日为12.46%，均高于监管要求[14] - 2023年12月31日流动性比例55.98%，2024年6月30日为40.81%，均高于监管要求[14] - 2023年12月31日贷款余额与存款余额和实收资本之和比例为57.91%，2024年6月30日为67.02%，均低于监管要求[14] - 2023年12月31日和2024年6月30日集团外负债总额占资本净额比例均为0.00%，低于监管要求[14] - 2023年12月31日票据承兑余额占资产总额比例为1.22%，2024年6月30日为0.81%，均低于监管要求[14] 其他 - 截至2024年12月27日，公司在财务公司存款余额4.75亿元，日最高存款余额4.93亿元，综合授信余额6.38亿元[15] - 公司认为财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》[17] - 公司认为财务公司监管指标符合要求，风险管理不存在重大缺陷[17]