理财决策 - 2025年2月26日公司董事会和监事会审议通过使用不超4亿元闲置自有资金买理财产品议案，可滚动使用，需股东大会审议[1] - 投资理财产品为低风险、短期（不超一年）、安全性高产品，不买以股票等为主要投资标的产品[2] - 决议有效期自2024年年度股东大会审议通过之日起至2025年年度股东大会召开之日内[3] 过往理财 - 2023 - 2024年子公司多次在农行、交行、招行等办理理财和结构性存款业务，涉及金额从百万到5000万元不等[4][5][12][13][14][15][18][20][21][23] 理财目标与风险 - 公司以股东利益最大化为目标，适度理财提高资金使用效率和整体业绩[24] - 理财产品属低风险投资品种，但可能受市场波动影响[25] 风险管控 - 公司及时分析和跟踪理财产品投向及进展，发现不利因素及时采取保全措施[25] - 内审部每季度末全面检查理财产品投资项目，预计收益和损失并报告[25] - 独立董事、监事会有权监督检查资金使用情况，必要时可聘请专业机构审计[25] 决策评价 - 监事会认为使用闲置自有资金买理财产品可提高资金使用效率，增加现金管理收益[26] - 使用闲置自有资金买理财产品不会对公司经营造成不利影响，符合公司利益[26] 备查文件 - 备查文件包括公司第六届董事会第九次会议决议[27] - 备查文件包括公司第六届监事会第七次会议决议[27]