财务数据关键指标变化 - 2024年利息净收入98.74亿元，较2023年增长6.38%[7] - 2024年非利息净收入35.41亿元，较2023年增长10.67%[7] - 2024年营业收入134.15亿元，较2023年增长7.48%[7] - 2024年净利润44.05亿元，较2023年增长19.97%[7] - 2024年末资产总额6899.63亿元，较2023年末增长13.48%[8] - 2024年末发放贷款和垫款3325.54亿元，较2023年末增长13.50%[8] - 2024年末负债总额6450.63亿元，较2023年末增长13.56%[8] - 2024年末吸收存款4434.26亿元，较2023年末增长12.13%[8] - 2024年基本每股收益0.69元，较2023年增长21.05%[7] - 2024年末归属母公司普通股股东每股净资产6.45元，较2023年末增长14.97%[8] - 2024年平均总资产回报率为0.68%，较2023年的0.65%提升0.03个百分点[9] - 2024年加权平均净资产收益率为11.51%，较2023年的10.71%提升0.80个百分点[9] - 2024年净息差为1.76%，较2023年的1.85%下降0.09个百分点[9] - 2024年不良贷款率为1.14%，较2023年的1.18%下降0.04个百分点[9] - 2024年末拨备覆盖率为241.32%，较2023年末的225.96%提升15.36个百分点[9] - 2024年末核心一级资本充足率为9.11%，较2023年末的8.42%提升0.69个百分点[9] - 资产总额6899.63亿元，较上年末增加819.78亿元，增长13.48%[15] - 客户贷款总额3406.90亿元，较上年末增加406.00亿元，增长13.53%[15] - 客户存款总额4320.24亿元，较上年末增加459.62亿元，增长11.91%[15] - 营业收入134.15亿元，较上年增加9.33亿元，增长7.48%；净利润44.05亿元，较上年增加7.33亿元，增长19.97%[15] - 不良贷款率1.14%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率241.32%，较上年末提高15.36个百分点[15] - 基本每股收益0.69元，较上年增加0.12元，增长21.05%；加权平均净资产收益率11.51%，较上年提高0.80个百分点[15] - 2024年公司净利润44.05亿元，同比增加7.33亿元，增长19.97%；归属母公司股东净利润42.64亿元，同比增加7.16亿元，增长20.16%[24] - 2024年公司营业收入134.15亿元，同比增加9.33亿元，增长7.48%；非利息净收入占比26.40%，比上年提高0.77个百分点[27] - 2024年公司利息净收入98.74亿元，同比增加5.92亿元，增长6.38%[30] - 2024年发放贷款和垫款平均余额3155.46亿元，利息收入145.45亿元，平均收益率4.61%；2023年平均余额2811.69亿元，利息收入136.31亿元，平均收益率4.85%[32] - 2024年金融投资平均余额1778.61亿元，利息收入55.85亿元，平均收益率3.14%；2023年平均余额1631.82亿元，利息收入54.70亿元，平均收益率3.35%[32] - 2024年吸收存款平均余额4059.97亿元，利息支出84.62亿元，平均成本率2.08%；2023年平均余额3616.18亿元，利息支出80.61亿元，平均成本率2.23%[32] - 2024年净息差1.76%，2023年为1.85%；2024年净利息收益率1.73%，2023年为1.83%[32] - 2024年手续费及佣金净收入15.10亿元，同比减少0.77亿元，下降4.85%[26] - 2024年其他非利息净收入20.31亿元，同比增加4.18亿元，增长25.94%[26] - 2024年信用减值损失35.34亿元，同比减少4.80亿元，下降11.97%[26] - 2024年公司生息资产平均余额5692.13亿元，较上年增加616.82亿元，增长12.15%；净利差1.76%，较上年下降0.09个百分点；净息差1.73%，较上年下降0.10个百分点[34] - 2024年公司利息收入224.21亿元，较上年增加12.81亿元，增长6.06%[37] - 2024年公司发放贷款和垫款利息收入145.45亿元，较上年增加9.14亿元，增长6.71%；贷款平均余额较上年增加343.76亿元，增长12.23%[38] - 2024年公司金融投资利息收入55.85亿元，较上年增加1.14亿元，增长2.09%；金融投资平均余额较上年增加146.80亿元，增长9.00%[40] - 2024年公司存拆放同业及买入返售资产利息收入8.53亿元，较上年增加2.40亿元，增长39.12%[41] - 2024年公司利息支出125.48亿元，较上年增加6.90亿元，增长5.81%；计息负债成本率较上年下降0.14个百分点至2.18%[42] - 2024年公司吸收存款利息支出84.62亿元，较上年增加4.01亿元，增长4.98%；存款平均余额较上年增加443.78亿元，增长12.27%；存款平均成本率较上年下降0.15个百分点至2.08%[43] - 2024年公司已发行债券利息支出22.88亿元，较上年增加2.14亿元，增长10.32%；债券平均余额较上年增加114.95亿元，增长14.90%；已发行债券成本率较上年下降0.11个百分点[46] - 2024年公司非利息净收入35.41亿元，较上年增加3.41亿元，增长10.67%[48] - 2024年公司手续费及佣金净收入15.10亿元，较上年减少0.77亿元，下降4.85%[51] - 2024年手续费及佣金净收入15.10亿元，较2023年的15.87亿元有所下降[53][54] - 2024年其他非利息净收入20.31亿元，比上年增加4.18亿元，增长25.94%[55] - 2024年营业费用48.85亿元，比上年增加3.68亿元，增长8.15%[58] - 2024年信用减值损失35.34亿元，比上年减少4.80亿元，下降11.97%[61] - 截至2024年末，公司资产总额6899.63亿元，比上年末增加819.78亿元，增长13.48%[62] - 2024年末发放贷款和垫款3325.54亿元，比上年末增加395.61亿元，增长13.50%[63] - 截至2024年末，客户贷款总额3406.90亿元，较上年末增长13.53%[64] - 截至2024年末，公司贷款2421.79亿元，较上年末增长20.15%，占客户贷款总额的71.08%，较上年末提高3.91个百分点[64] - 截至2024年末，个人贷款783.36亿元，较上年末微降0.95%，占客户贷款总额的22.99%，较上年末下降3.36个百分点[65] - 截至2024年末，票据贴现201.75亿元，较上年末增长3.77%，占客户贷款总额的5.93%，较上年末下降0.55个百分点[66] - 截至2024年末，金融投资账面价值2556.55亿元，较上年末增长13.12%[67] - 截至2024年末，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资账面价值639.87亿元，较上年末增长9.81%[69] - 截至2024年末，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值940.75亿元，较上年末下降18.19%[71] - 截至2024年末，以摊余成本计量的金融投资账面价值975.94亿元，较上年末增长84.99%[74] - 截至2024年末，负债总额6450.63亿元，较上年末增长13.56%[77] - 截至2024年末，公司吸收存款4434.26亿元，比上年末增加479.58亿元，增长12.13%[78] - 截至2024年末，公司同业及其他金融机构存放款项123.55亿元，比上年末增加101.13亿元，增长451.00%[79] - 截至2024年末，公司卖出回购金融资产款355.04亿元，比上年末减少13.76亿元，下降3.73%[80] - 截至2024年末，公司向中央银行借款282.40亿元，比上年末增加100.05亿元，增长54.87%[81] - 截至2024年末，公司已发行债券987.52亿元，比上年末增加94.82亿元，增长10.62%[82] - 截至2024年末，公司股东权益449.00亿元，比上年末增加49.61亿元，增长12.42%[83] - 2024年，公司经营活动产生的现金流量净额229.52亿元，比上年增加128.15亿元[86] - 2024年，公司投资活动产生的现金流量净额 - 132.79亿元，比上年增加37.74亿元[86] - 2024年，公司筹资活动产生的现金流量净额58.33亿元，比上年减少51.59亿元[86] - 报告期末公司贷款总额（不含应计利息及减值准备）3406.90亿元，不良贷款总额38.73亿元，不良贷款率1.14%[96] - 2024年末正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款金额分别为334906496、1909890、1133250、704274、2035815千元，占比分别为98.30%、0.56%、0.33%、0.21%、0.60%；2023年末对应数据分别为294922238、1627944、1675737、711995、1151627千元，占比分别为98.28%、0.54%、0.56%、0.24%、0.38%。2024年末不良贷款率较上年末下降0.04个百分点至1.14%[98] - 2024年末公司类贷款、零售贷款金额分别为262353598、78336127千元，占比分别为77.01%、22.99%；2023年末对应数据分别为221005776、79083765千元，占比分别为73.65%、26.35%[100] - 2024年末公司类贷款不良贷款金额为2288105千元，不良贷款率0.87%；零售贷款不良贷款金额为1585234千元，不良贷款率2.02%；2023年末公司类贷款不良贷款金额为2398931千元，不良贷款率1.09%；零售贷款不良贷款金额为1140428千元，不良贷款率1.44%[102] - 2024年末山东省贷款金额为340689725千元，不良贷款金额为3873339千元，不良贷款率1.14%；其中青岛市贷款金额为174674095千元，不良贷款金额为2577197千元，不良贷款率1.48%；2023年末山东省贷款金额为300089541千元，不良贷款金额为3539359千元，不良贷款率1.18%；其中青岛市贷款金额为163101096千元，不良贷款金额为2348611千元，不良贷款率1.44%[103] - 2024年末客户贷款总额34.07亿元，较2023年末的30.01亿元增长[105] - 2024年末前十大单一借款人贷款合计1985.23亿元，占贷款总额5.83%[106] - 2024年末未逾期贷款33.59亿元，占比98.58%，与2023年末持平[108] - 报告期末抵债资产总额965.36万元，计提减值准备222.02万元，净值743.34万元[109] - 2024年末贷款减值准备93.47亿元，比上年末增加13.50亿元，增长16.88%[111] - 2024年末拨备覆盖率241.32%，比上年末提高15.36个百分点[111] - 2024年末贷款拨备率2.74%，比上年末提高0.07个百分点[111] - 2024年末重组贷款13.79亿元，占比0.04%，较上年末上升0.01个百分点[116] - 2024年末公司净稳定资金比例120.31%，流动性覆盖率203.02%，均符合监管要求[117] - 2024年公司计息负债成本率2.18%，比上年下降0.14个百分点，吸收存款平均成本率2.08