公司概况 - 国机财务成立于2003年9月，注册资本175,000万元[1] - 由国机集团及其所属25家成员企业出资组建[3] - 总部设在北京，有11个职能部门，1家分公司在河南[4] 业务资格 - 2015年7月取得对集团内成员企业的即期结售汇业务资格[12] - 2022年8月23日取得开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务备案[12] 财务数据 - 截至2024年12月31日，总资产5,576,959.52万元[16] - 截至2024年12月31日，负债总额5,151,235.43万元，各项存款占负债总额的98.25%[17] - 截至2024年12月31日，各项贷款2,120,494.24万元，净资产425,724.09万元[17] - 2024年实现营业收入113,108.91万元，利润总额33,701.91万元，净利润25,892.33万元[17] 监管指标 - 截至2024年12月31日资本充足率为12.27%，高于最低监管要求的10.5%[19] - 截至2024年12月31日流动性比例为55.51%，不低于25%[20] - 截至2024年12月31日各项贷款与（各项存款+实收资本）比例为50.06%，未高于80%[21] - 截至2024年12月31日集团外负债总额与资本净额比例为0.00%，未超过资本净额[22] - 截至2024年12月31日票据承兑余额与资产总额比例为6.51%，未超过资产总额的15%[23] - 截至2024年12月31日票据承兑业务余额与存放同业余额比例为19.10%，未高于存放同业余额的3倍[24] - 截至2024年12月31日（票据承兑+转贴现总额）与资本净额比例为83.90%，未高于资本净额[25] - 截至2024年12月31日承兑保证金存款与各项存款比例为1.13%，未超过存款总额的10%[26] 公司相关 - 截至2024年12月31日公司在国机财务各项存款余额为196,007.61万元，占公司货币资金的83.58%，占国机财务吸收各项存款余额的3.87%[29] - 截至2024年12月31日公司在国机财务贷款余额为0万元，占公司贷款余额的0%，占国机财务发放贷款余额的0%[29]