公司概况 - 公司于2019年12月开业，注册资本10亿元，城投集团出资6亿元占比60%，上海城投控股和上海城投资产各出资2亿元各占比20%[1] - 获批业务包括吸收成员单位存款、办理贷款等，实际开展吸收存款、发放贷款等业务[2][3] 运营管理 - 实行三会制度，董事会下设三个专业委员会，管理层下设信贷审查委员会[4] - 确定“稳健经营”风险偏好和“合规优先”等风险管理策略，搭建三层风控架构[7] - 结算业务制定多项制度，明确业务规则与操作审核要点[9] - 信贷管理包括贷前调查、信用评级、信贷准入、审查审批等环节[10][11] - 内部稽核落实三会制度，开展审计工作，内审垂直管理[13] - 将信息科技风险纳入全面管理，制定安全管理办法[15] 业绩数据 - 截至2024年12月末，资产总额128.28亿元，负债总额116.46亿元，营业收入2.72亿元，拨备前营业利润0.95亿元，税后利润0.67亿元[16] - 截至2024年12月31日，资本充足率为20.63%，高于监管要求的≥10%[19] - 截至2024年12月31日，拆入资金余额/资本总额为0，低于监管要求的≤100%[19] - 截至2024年12月31日，担保余额/资本总额为0，低于监管要求的≤100%[19] - 截至2024年12月31日，短期证券投资/资本总额为0，低于监管要求的≤40%[19] - 截至2024年12月31日，长期投资/资本总额为0，低于监管要求的≤30%[19] - 截至2024年12月31日，自有固定资产/资本总额为0.07%，低于监管要求的≤20%[19] - 截至2024年12月31日，公司及所属子公司在财务公司存款余额为3.29亿元，贷款余额为0.81亿元[20] 未来展望 - 公司坚持稳健经营，截至2024年12月31日未发现风险控制体系存在重大缺陷[17][18] - 城投财务公司运营正常，资金充裕，内控健全，资产质量良好，资本充足率较高，拨备充足[21] - 公司在财务公司存款安全性和流动性良好，未发生延迟付款情况[20] - 未发现城投财务公司风险控制体系存在重大缺陷，整体风险可控[21]