公司概况 - 航天财务公司于2001年成立，注册资本金65亿元[2] - 航天科技集团等多家单位出资，各有占比[2][3] - 经营范围包括15项业务[4] 内部控制 - 建立以风险控制为核心的内部控制体系，含五个方面[5] - 明确董事会、监事会、经营层在内控中的职责[6] - 建立全面风险管理组织架构[7] - 加强党委对内控工作的领导，落实文件精神[9] - 制定并推动《内部控制体系建设与监督工作实施方案》实施[10] - 推进内控缺陷整改，结合业务发展和深化改革[13] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额17229290.94万元，净资产1339725.83万元，营业收入371341.23万元，净利润85312.74万元[14] - 截至2024年10月末，1年期LPR、5年期LPR分别降至3.1%、3.6%，较上年末分别下降35BP、60BP[16] - 2024年末资本充足率为15.55%，2023年末为16.04%[19] - 2024年末流动性比例为56.16%，2023年末为44.41%[19] - 2024年末贷款比例为30.65%，2023年末为28.50%[19] - 2024年末集团外负债比例为0.00%，2023年末为0.00%[19] - 2024年末票据承兑/资产为0.37%，2023年末为2.14%[19] - 2024年末投资比例为48.57%，2023年末为27.38%[19] 风险管控成果 - 2024年经济合同审核把关率达100%，未发生重大违法、违规事件[22] - 2024年未发生洗钱风险事件[23] - 2024年除历史遗留问题外，未新发生相关案件风险事件[24] - 2024年未发生表外业务风险[24] 关联业务数据 - 截至2024年12月31日，公司在航天财务公司存款余额为133179.98万元[25] - 截至2024年12月31日，公司在航天财务公司贷款余额为20879.12万元[25] - 截至2024年12月31日，公司在航天财务公司开具银行承兑汇票0万元[25] - 截至2024年12月31日，公司在航天财务公司开立商业承兑汇票62180.61万元[25] - 截至2024年12月31日，公司共计使用航天财务公司授信20879.12万元[25] - 航天财务公司未对公司提供担保[25] - 公司与航天财务公司之间关联金融业务风险可控[27]