公司概况 - 航天财务公司于2001年成立，注册资本金65亿元[1] 业绩总结 - 2024年末公司资产总额为1722.93亿元，负债总额为1588.96亿元[13] - 2024年度公司实现营业收入37.13亿元，利润总额11.13亿元，净利润8.53亿元[13] 数据指标 - 截至2024年12月末，1年期LPR降至3.1%，较上年末下降35BP；5年期LPR降至3.6%，较上年末下降60BP[16] - 2024年末按资本新规口径计算资本充足率为15.55%，若按资本旧规口径为18.15%[18][19] - 2024年12月流动性比例为56.16%[19] - 2024年12月贷款比例为30.65%[20] - 2024年12月集团外负债比例为0.00%[20] - 2024年12月票据承兑/资产为0.37%[20] - 2024年12月票据承兑/存放同业为0.81%[20] - 2024年12月票据承兑与转贴现总和/资本净额为4.45%[20] - 2024年12月投资比例为48.57%[20] - 2024年经济合同审核把关率达到100%[23] - 截至2024年末，公司在航天财务公司存款余额为18,657.58万元，贷款余额为34,900.00万元（含委托贷款14,000.00万元）[37] - 截至2024年末，公司开具银行承兑汇票金额216.56万元，使用保函金额2,510.40万元，共计使用航天财务公司授信人民币23,626.96万元[37] 内控建设 - 2024年公司聚焦信贷、投资等业务领域风险和巡视、审计、检查反馈问题推进内控建设[5] - 公司建立以风险控制为核心的内部控制体系，覆盖多方面[3] - 公司制定《内部控制体系建设与监督工作实施方案》推进内控与多方面融合[7] - 公司深化规章制度体系建设，解决多方面问题并完善重要业务内控制度[8] - 公司加强内控信息化建设，将内控要求嵌入信息系统[9] - 公司推进内控缺陷整改，排查重点领域风险隐患[10] 风险管理 - 公司建立全面风险管理组织架构，相关部门分工协作制衡[14] - 2024年3月、8月两次发布同业交易对手准入及授信名单，收紧交易对手准入范围和授信额度[26] - 2024年航天财务公司对经济合同审核把关率达到100%，未发生重大违法、违规事件[31] - 2024年航天财务公司未发生洗钱风险事件[34] - 2024年，除历史遗留问题以外，航天财务公司未新发生相关案件风险事件[35] - 2024年航天财务公司未发生表外业务风险[36] - 航天财务公司建立包含34项指标、覆盖信息科技风险管理重点领域、可量化的监控指标体系[32] - 航天财务公司每月在月初、月末两次预测月度流动性指标结果，按季评估优质流动资产储备情况[28] 综合评价 - 公司认为航天财务公司建立了较为完整合理的内部控制体系和全面风险管理体系，能较好地控制风险[39]